JD漫談2023投資績效

2023/12/28閱讀時間約 4 分鐘

投資理財內容聲明

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前言

年度即將終了，JD循往例，一樣分享今年的操作績效，不過今年比較特別的是，JD有列出簡表出來，但把投資標的和較敏感的資訊都做遮蔽，因JD覺得這些標的都是自己精挑細選，且耐心等待的報酬結果，雖與很多在網路上，或講座上很多的投資專家或達人的報酬相比，是小巫見大巫，不過，JD倒是滿滿意自己的投資績效。

去年的同時間，JD有跟大家分享說，因自己有在實驗零股買進的投資方法，實施到目前為止，已近2年時間，去年的績效與今年績效相比，今年大幅成長滿多的，JD也滿欣慰，自己已經正式加入價值投資者的行列了。期許自己10年後，或甚至20年後，屆時JD也將退休，自己的投資標的所產生的被動收入，可以支撐家庭每日、每月，甚至是每年的生活所需。

2023年投資績效

股票

廢話不多說，直接秀出JD整理出來的表格給大家參考。

2023股票績效報酬表

以上的表格，僅限於JD長期投資的定存股，基本上只買不賣，除非報酬率已來到200%，JD才會考慮賣出部份持股，為什麼JD會說是部份呢？我們這麼來說，報酬率來到200%，是否也代表買的時間點，和價位都屬於相對低點呢？如果是相對低點，未來要再回到相同的價位的機率，幾乎是等於0，與其如此，若是真有資金上的需求，或是有找到下一檔亦可產生200%報酬率的個股，就可以“考慮” 出售部份個股，留下一些等接下來每年度的配股或配息，售出之後所產生的資金，就可以用來投入下一檔亦可帶來200%報酬率的個股，並且耐心等待及期待它對個人未來報酬的成長力道。

大家可以看到未實現的含息利潤，報酬率已經來到了34%多，幾乎已達市面上大部份高息ETF2023年報酬率的水準，當然這也是當初JD想自組高息低波一籃子股票的初衷，不過，因要組一籃子股票，所需花費的心力與時間也會加倍，若是小資族或投資小白，並沒有太多相關知識，或者太多時間，建議可以直接買市面上月配、季配、半年配，或甚至是年配的高息ETF，組成月月都有現金流的組合亦可。

有格友就會問啦，只是耐心等待定存股的股息，那不會很無聊嗎？JD知道大家心裡都有一個隱藏的賭神，JD當然也有，不過，JD有能力投資的金額不多，能夠帶來的收益亦不大，只是玩票性質而已，在此，就不贅述。大家可以依照自己的投資屬性，分批且小量買進一些自己想玩看看，或賭看看的標的，重點是上限不要拉太高，且最好是自己的閒錢，而非緊急預備金，以免得失心太大，將自己辛苦建立的定存股穩定股利收入給賠了下去，那就違反自己的投資原則。下篇文章，若JD還記得的話，打算分享如何建置穩收息低波動一籃子股票的方法。

基金

廢話不多說，直接秀出JD整理出來的表格給大家參考。

2023基金績效報酬表

基金的部份，若是JD手中仍有上述的外幣，就會持續定期定額扣款，若無，就會暫停扣款，每月領息。至於JD何時會想要將手中的基金賣掉呢？JD其實就會依照大部份投資達人採取的方式，“未含息”報酬率來到10%左右，就會先停利一部份，剩下的持續領息，以及將收回來的資金，定期定額再投入，以達成錢滾錢的目標。

另外，大家從上表可以看到，為何配息金額大於預估損益的金額，那是因為JD買入的成本價，目前仍大於該基金的現價，故導致資本利得的損益仍是負數。不過，沒關係，若是長期投資，或者說像JD一樣，是拿來當做是小孩的出國就學基金，那就沒有立即需停損的必要。但是，若是格友們的投資目的不同，那就可以視情況，自行調配資金的運用，以達到資金活用之效。

外幣

JD操作外幣的方式，基本上是以基金定期定額領息，未含息報酬率來到10%時，停利一部份，並將收回來的資金，定期定額再投入領息，至於匯差的部份，JD不是非常在乎，畢竟，這筆錢是用來，未來若小J有幸可以去美國或澳洲當交換學生時，可以使用的盤纏。因此，這筆美金及澳幣的投資，只會愈來愈多，若是未來可以自給自足，當然最好。為什麼會說自給自足呢？當每個月所產生的息收，足以支付每個月定期定額的投資金額時，那就不用再用新台幣兌換前揭的貨幣，亦不會產生在匯率高點時只能買進較少外幣的情況。當然，JD距離這個目標尚且非常遙遠，若是有一大筆意外的收入就好了，例如中樂透，或中發票。不過，這個就做白日夢就好，還是老老實實地工作，賺取穩定的主動收入之外，並且逐步累積自己的被動收入來源。