2024第一季投資策略執行
閱讀時間約 1 分鐘
投資理財內容聲明
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- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
目前手上資產配置
市值10%——年化3%
高息19%——年化6%
個股33%——年化6%
美債38%——年化5%
粗估股利報酬約3%（已扣除利息）
資本利得成長我預估約5%成長
每年5%成長可以持續質押等比例投入
2024年我給自己設定了三個大原則
一、25%原則
市值1/4、高息1/4、債券1/4、個股1/4
達到維持率平衡（市值漲、債跌，高息漲、市值跌….）
二、60%原則
搭配資本利得再投入，市值100%，高息60%
三、風險及還款原則
房貸、質押利息預留，加上投入成本的對等資金預備
目前績效以達到11%資本利得及3%股利報酬
印證了成本投入隨著資本利得成長，投入資金呈正相關
股利報酬維持不變3%，但市值增加，股利收入增加!!!!!!!!
A4夾對帳單的日子不遠了!!!!!!!!!!
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