投資心得EP67-關於00939.00940的開幕典禮即將開始

前言

最近熱的話題就是新的00939和00940這兩個話題王，還沒掛牌上市前就已經轟轟烈烈的迴響了，身旁的同事也紛紛開始問我關於939和940看法，會問的人通常都是想要一賺大錢的目的，而會忽略這個風險值，當然賺大錢這件事情是很多人趨之若鶩的，散戶心態就是很盲目要不要來追一下這個新潮流?很多說法眾說紛紜，就來分享我自己的經驗吧。

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投資至今~我喜歡用身旁遭遇的及我經歷的故事分享給路過的你們

與其要亂買或亂聽買，或是猶豫不決等等，我覺得自己先搞懂ETF的知識，比你不知情情況還要來的好

什麼叫做高股息~先搞懂再決定

首先，我要先歸類一下高股息ETF的重點，從之前的老牌高股息0056，演化00878.00919.00929.00905.00900.00888.00894.00915......等等，我只形容我曾經買過的產品，我要敘述的是所有的高股息的定義都叫做指數策略，就是大家要搶這個高股息，比較誰賺得比較多，所以策略不一樣，當然因為篩選的邏輯不同，最後的成果有可能在今年、去年、明年等等會有不同的差異性。

策略定義

我知道的指數策略，我大致統整如下(下述僅參考，我只分享我的購買經驗跟我所知道的)

1.預估未來1年殖利率高的篩選邏輯:0056

2.選擇過去1-3年成績好的篩選邏輯，並納入ESG:00878

3.ESG+低碳篩選:00888

4.有含積(台積電)成分佔比高的:00894

5.低波動抗跌:00713.00731

6.除權息卡位除息的:00900

7.高機率填息:00918

8.精準定位(旺季拚除息卡位、淡季拚市值成長):00919.00934

9.權重調整，減少汰換成本:00939.00929

現在的篩選邏輯越來越多，而它們的第一個步驟就是篩選出來做回測，一定要打贏國民ETF0050和0056的篩選，第二個則是年化殖利率7-10%，這樣才能吸引更多投資人買他們產品。

適合小資族的ETF

其實內部的細節還有相關，甚至更多細項的去篩選邏輯，我覺得就以我的經驗來說，我覺得看過這麼多的產品情況下，適合小資族的我還是推精準定位及00878這類，原因很簡單，小資族最害怕的是遇到股災，所有錢會化為烏有，所以ETF的慎選原則，我是建議如下(僅供參考)

1.建議小資族選擇1-3種ETF就好，不要買一堆而導致不好管理，以你可以定期定額的範圍來當策略，如果小資金額不夠，就不要吃碗內看碗外，先買一種ETF就好，累積好部位才繼續增加。

2.新的世代裡面，我覺得ETF要有穩定配息的能力(就是配息率不要有那種這個月配0.5，下個月配0.1那種，這就叫不穩定配息)，就算有收益平準金也沒關係，致少有收回成本值

3.資金只能3000-5000的小資族，我不推薦月配息，先採用季配息為主，因為前期配的少，一般小資族心態也是把配得少的利息在丟下去錢滾錢，而買單又被扣手續費，這樣雙重扣，也不會比較賺，除非你保管銀行是選擇那家銀行，不然光是手續費扣一扣，成本過大

4.這兩年面的篩選邏輯裡，我還是推薦有含精準定位的ETF

5.今年的ETF，雖然一樣在風險值RR4，但是在萬9掛牌的ETF，風險值不亞於RR5的00929，這點真的要有居高思危

6.我覺得最保險的方式，還是採定期定額

順便提一個小故事，ETF6-10%真的很重要嗎?

我分享的是因為我有一筆額外的被動收入，之前講給我學弟，他只買0056，0056的配息大約在6-7%左右，而我的產品年化都是8-10%(未含資本利得)，而他算一算年報酬還是比我的被動收入高很多，原因在於取決於你的張數，這就是所謂的本多終勝的道理，差個1-2%你就賣出跳槽，存了再多也沒用，重點是抱的緊才是王道。

結論

因為高股息ETF的崛起，很多亂象都會發生，新產品一定會寫高配息、高成長來吸引更多投資客，還記得2年前的話題王嗎?最後結果是甚麼這點就不做討論。指數策略是決定最終成長值沒錯，但不要忘了，配息的高低原則還是在於投信。

我直接這裡做總結我的看法，我認為00939和00940長期投資的效果不差，因該有很大的展望，因00939是有前車之鑑的，畢竟權重調整這點確實在這兩年是有效果的，而00940比較偏向是高股息的0050概念，所以我才說這兩檔確實能力不差，但是適不適合剛入場的投資小白，卻又是一回事，再加上現在是萬9行情，都要都居高思危的警惕。

聲明：本內容文章內容僅為個人身旁和自己經驗分享，分享的定義還是歸咎於不得作為投資主決策依據，畢竟投資有風險(不可能都只賺不賠)。而我分享的也是歷史成績與數據，並不代表未來績效保證持續一直都是如此。故文章內容僅供讀者參考，讀者須自行評估所有風險並自負盈虧，這也是給投資者的建議。

喜歡這篇投資筆記的朋友，麻煩幫我按下愛心，並且記得追蹤我，我喜歡藉由很多身旁的故事及人生，加以撰寫故事分享給大家，雖然我自認為我文筆平平，但這都是我很努力想分享給大家的心得及方式，希望各位路過的小資族，可以藉由投資改變你的人生，面對資產的配置我們不能輕易低頭放棄，一起和我加油努力，創造自己的未來~我們下一篇見