投資心得EP67-關於00939.00940的開幕典禮即將開始

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前言

最近熱的話題就是新的00939和00940這兩個話題王,還沒掛牌上市前就已經轟轟烈烈的迴響了,身旁的同事也紛紛開始問我關於939和940看法,會問的人通常都是想要一賺大錢的目的,而會忽略這個風險值,當然賺大錢這件事情是很多人趨之若鶩的,散戶心態就是很盲目要不要來追一下這個新潮流?很多說法眾說紛紜,就來分享我自己的經驗吧。



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投資至今~我喜歡用身旁遭遇的及我經歷的故事分享給路過的你們


與其要亂買或亂聽買,或是猶豫不決等等,我覺得自己先搞懂ETF的知識,比你不知情情況還要來的好


什麼叫做高股息~先搞懂再決定

首先,我要先歸類一下高股息ETF的重點,從之前的老牌高股息0056,演化00878.00919.00929.00905.00900.00888.00894.00915......等等,我只形容我曾經買過的產品,我要敘述的是所有的高股息的定義都叫做指數策略,就是大家要搶這個高股息,比較誰賺得比較多,所以策略不一樣,當然因為篩選的邏輯不同,最後的成果有可能在今年、去年、明年等等會有不同的差異性。


策略定義

我知道的指數策略,我大致統整如下(下述僅參考,我只分享我的購買經驗跟我所知道的)


1.預估未來1年殖利率高的篩選邏輯:0056

2.選擇過去1-3年成績好的篩選邏輯,並納入ESG:00878

3.ESG+低碳篩選:00888

4.有含積(台積電)成分佔比高的:00894

5.低波動抗跌:00713.00731

6.除權息卡位除息的:00900

7.高機率填息:00918

8.精準定位(旺季拚除息卡位、淡季拚市值成長):00919.00934

9.權重調整,減少汰換成本:00939.00929


現在的篩選邏輯越來越多,而它們的第一個步驟就是篩選出來做回測,一定要打贏國民ETF0050和0056的篩選,第二個則是年化殖利率7-10%,這樣才能吸引更多投資人買他們產品。




適合小資族的ETF

其實內部的細節還有相關,甚至更多細項的去篩選邏輯,我覺得就以我的經驗來說,我覺得看過這麼多的產品情況下,適合小資族的我還是推精準定位及00878這類,原因很簡單,小資族最害怕的是遇到股災,所有錢會化為烏有,所以ETF的慎選原則,我是建議如下(僅供參考)


1.建議小資族選擇1-3種ETF就好,不要買一堆而導致不好管理,以你可以定期定額的範圍來當策略,如果小資金額不夠,就不要吃碗內看碗外,先買一種ETF就好,累積好部位才繼續增加。

2.新的世代裡面,我覺得ETF要有穩定配息的能力(就是配息率不要有那種這個月配0.5,下個月配0.1那種,這就叫不穩定配息),就算有收益平準金也沒關係,致少有收回成本值

3.資金只能3000-5000的小資族我不推薦月配息,先採用季配息為主,因為前期配的少,一般小資族心態也是把配得少的利息在丟下去錢滾錢,而買單又被扣手續費,這樣雙重扣,也不會比較賺,除非你保管銀行是選擇那家銀行,不然光是手續費扣一扣,成本過大

4.這兩年面的篩選邏輯裡,我還是推薦有含精準定位的ETF

5.今年的ETF,雖然一樣在風險值RR4,但是在萬9掛牌的ETF,風險值不亞於RR5的00929,這點真的要有居高思危

6.我覺得最保險的方式,還是採定期定額



順便提一個小故事,ETF6-10%真的很重要嗎?


我分享的是因為我有一筆額外的被動收入,之前講給我學弟,他只買0056,0056的配息大約在6-7%左右,而我的產品年化都是8-10%(未含資本利得),而他算一算年報酬還是比我的被動收入高很多,原因在於取決於你的張數,這就是所謂的本多終勝的道理,差個1-2%你就賣出跳槽,存了再多也沒用,重點是抱的緊才是王道。


結論

因為高股息ETF的崛起,很多亂象都會發生,新產品一定會寫高配息、高成長來吸引更多投資客,還記得2年前的話題王嗎?最後結果是甚麼這點就不做討論。指數策略是決定最終成長值沒錯,但不要忘了,配息的高低原則還是在於投信。

我直接這裡做總結我的看法,我認為00939和00940長期投資的效果不差,因該有很大的展望,因00939是有前車之鑑的,畢竟權重調整這點確實在這兩年是有效果的,而00940比較偏向是高股息的0050概念,所以我才說這兩檔確實能力不差,但是適不適合剛入場的投資小白,卻又是一回事,再加上現在是萬9行情,都要都居高思危的警惕。


聲明:本內容文章內容僅為個人身旁和自己經驗分享,分享的定義還是歸咎於不得作為投資主決策依據,畢竟投資有風險(不可能都只賺不賠)。而我分享的也是歷史成績與數據,並不代表未來績效保證持續一直都是如此。故文章內容僅供讀者參考,讀者須自行評估所有風險並自負盈虧,這也是給投資者的建議。


喜歡這篇投資筆記的朋友,麻煩幫我按下愛心,並且記得追蹤我,我喜歡藉由很多身旁的故事及人生,加以撰寫故事分享給大家,雖然我自認為我文筆平平,但這都是我很努力想分享給大家的心得及方式,希望各位路過的小資族,可以藉由投資改變你的人生,面對資產的配置我們不能輕易低頭放棄,一起和我加油努力,創造自己的未來~我們下一篇見

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