投資｜槓桿月報｜2024.5
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投資理財內容聲明
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從2022年七月入金第一筆元大台灣50正2起，目前投入時間為22個月，慢慢見證了股市由空頭轉為多頭氛圍，第一筆投入00631L當時股價為104元，最低點跌到73元，最高點漲到217元(2024年5月)。我採取每個月都投入的方式進行(為了規避回調風險與心理耐受程度)。投資流派屬於生命週期投資法＋景氣週期投資法，也就是說在低基期位階透過槓桿的投入，獲得超越大盤的超額報酬。後續會推出相關的文章做說明。
目前加計所有槓桿的投資部位為89.6萬，較四月份多投入6.3萬，五月份進行槓桿資產重分配，將675的部位轉回631，後續方便管理，有機會採取質押換取部分現金流或是再投入，縮減670投資規模。分別為00631L(80.4萬)、00670L(9.1萬)預計今年總持有部位上修為100萬。
2024/5 投資覆盤
- 本月單月績效為17.7%，受惠於台美股同時大漲
- 從總資產的角度來看本月正式突破140萬大關，創下歷史新高
- 4/10-4/16 正2修正10%，再加上建倉時間點在比較高位階，因此影響四月績效達-8.7%，年度仍有機會回調20%以上
- 撐過四月均值回調，有一種豁然開朗的感覺，多頭總是會有一波比較大的整理，有守住投資整體部位並沒有因大跌而縮小槓桿部位
- 目前00670L有1000股，00631L有6000股，631朝著7張做努力！
- 景氣燈號指標目前為27分，景氣為初升段股價也開始快速上漲，但要注意風險控管，勿將資金快速投入，隨時可能又中期回調，並沒有賣出股票的理由，要等過熱的時候才會考慮減碼
- 聯準會政策顯示，今年預期會降息三次，以過去歷史角度來看，目前正處於第一次降息前半年的時段，是一個有不錯獲益率的機會。推估今年六月可能會降息(可能會有所推遲)。
- 後續將介紹我的第二季覆盤與我的投資概念敬請期待～
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本篇參與的主題策展
國統 9/11 召開法說會，之後股價連 3 漲表現不錯，只要基本面不變我持股續抱。法說會影音並沒有最重要的 QA，剛好幾位熱心網友提供券商投信的資料給我，再加上網路資訊整理成本文。目前時序 9 月處於豐水期 5~10 月的尾聲，根據公司法說會表示 ......
「西瓜偎大平」這句話真正的含意是：西瓜這種水果，有一種特質，就是「扶強不扶弱」，身體好的人愈吃愈補，身體虛的人則愈吃愈虛，這才是「偎大平」的真正涵義。
這本也是施昇輝老師的書，整本書力推0050跟一些理財觀念，一樣很受用。
終於開始看施昇輝老師的書了，之前主要是看他在節目上發言，這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書，所以針對的收入跟各種也走向小資，力求簡單無腦投資，捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中，重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說，計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入，而在賣出時，可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼，以及在合適的時間出場，以最大化收益。
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