拜讀《槓桿ETF投資法》後,就想說規劃用每個月省吃儉用的閒錢,進行投資正2。個人的習慣就是使用定期定額、平均成本法(Dollar Cost Averaging,DCA)去投資閒錢,定期定額以下簡稱DCA。
我認為投資就是持續買進資產,不用低買高賣,也不用什麼技巧,你唯一要做的事,就是「盡快買、經常買、持續買」,就這麼單純。
DCA的優點是穩定、降低風險,你也不用時時刻刻盯盤,可以專注在你的本業工作上。缺點也很明顯,就是只能得到平均獲利,不會大賺也不會大賠。
也因此看了《槓桿ETF投資法》後,我認為利用正2,就是放大曝險與獲利的方法,也因此目光就從0050(006208)轉向到了50正2。希望透過「適度槓桿」放大指數投資的獲利。
✅ 投資50正2的條件
市面上常見有四種50正2產品。
00631L、00663L、00675L、00685L
元大的規模與成交量也比較大,追蹤標的就是「台灣50指數期貨」是名符其實的50正2,如果想要佈局台股全市場,就可以交易其它三間券商的正2 ETF。
不過正2也不是阿貓阿狗,隨隨便便就可以買進,因為槓桿型 ETF 風險性較高,如果你想投資 50正2 的人,必須符合以下資格。
根據《📌受益憑證買賣辦法》第四條,買賣槓桿型 ETF 需要符合下列條件之一:
第一、開立信用戶。
第二、最近一年內,交易 10 筆權證。
第三、最近一年內,交易 10 筆期貨。
若你要開立信用戶,必須年滿20歲;證券開戶滿三個月;成交筆數近1年10筆;成交金額近1年累計達申請融資額度的50%,最少25萬元;財力證明達申請額度的30%。財力證明可以用不動產或動產,例如土地、房屋稅單或者所有權狀,證券現股庫存,銀行定存與活存。
不過我覺得太麻煩了,所以選擇買賣10筆權證。雖然我沒買過權證,實測過後發現挺簡單的,只要用最低的成本去今天買進 5 筆、明天賣出5筆(📌權證不能當沖),就符合交易10筆的資格囉。
符合資格後,記得線上簽署「📌風險預告書」、「📌槓桿ETF交易檢核表」,比較麻煩就是「槓桿ETF交易檢核表」,就像是考試一樣填寫答案,只要錯一題就無法通過,但可以重複測試到正確為止。
P.S 網路上有人分享正確解答了,你可以搜尋「槓桿ETF交易檢核表答案」
能定期定額的券商
根據我在網路上搜尋資料,發現能定期定額的券商有三間 ( 歡迎大家補充其它券商 )
✨元富證券
✨口袋證券
✨兆豐證券
我會選擇兆豐證券,純粹就是我自己已經有兆豐銀行的帳戶,就想說來實測看看能不能DCA囉,實測結果是ok。
✅ 總結
如果你想要投資正2,首先三種資格擇一。
第一、開立信用戶。
第二、最近一年內,交易 10 筆權證。
第三、最近一年內,交易 10 筆期貨。
接著就是簽署「風險預告書」、「槓桿ETF交易檢核表」
至於DCA正2,目前我知道的有三間券商 :
✨ 元富證券
✨ 口袋證券
✨ 兆豐證券
如果你知道其它券商也能定期定額,歡迎幫忙補充喔。
最後還是要提醒大家,正2的特性就是期貨開槓桿,上漲時沒話說,漲的很爽很兇,但下跌與盤整的時候,可能會出現虧損比原型ETF大的狀況,建議先做好基本認識與認知。
投資比的是氣長,如果你跟我一樣,每個月會有固定一筆錢投資,且不影響生活。又很懶的自己操作,然後你又想利用槓桿放大指數投資的獲利,使用定期定額DCA真的會是很方便的懶人投資法。
最後還是想補充一下,如果真的很想投資正2,推薦可以先去閱讀以下三本書,看過之後也想清楚了再投資。
《持續買進》
《槓桿ETF投資法》