退休帳戶
含有「退休帳戶」共 4 篇內容
全部內容
發佈日期由新至舊
付費限定
先聲明，投資有賺有賠，每個人都應該要依照自己自身的財務狀況及風險承受能力決定要怎麼投資，包含投資的平台，投資的標的，投資的比例等。
感謝分享！已經註冊好revolut, degiro, trade republic 三大網銀平台，準備來好好整理自己的資產配置😊
年前公司宣布破產，解雇了大部份的員工，我也包含在內，今年我成功找到新工作，開始上工，第一件要做的事就是處理之前的 401k (退休帳戶)。
總共分成兩個步驟，第一步是把存入的錢加進傳統 IRA 帳戶，第二步是告訴 IRS 我們將錢轉進 Roth IRA 帳戶。完成以後，確認 8606 tax form 是否正確。
所以就是新开一个IRA，存钱，全部转去Roth，报税时填8606 form.
Roth IRA 有很多好處，例如取出本金沒有限制，也沒有強制取出的規定，但它有個最大的限制就是收入上限，當收入超過上限，連存入 Roth IRA 都不允許。為了突破這個限制，發展出一個方法，稱為 Backdoor Roth IRA。