如何用 TurboTax 報 Backdoor Roth IRA?

更新於 發佈於 閱讀時間約 1 分鐘
總共分成兩個步驟,第一步是把存入的錢加進傳統 IRA 帳戶,第二步是告訴 IRS 我們將錢轉進 Roth IRA 帳戶。完成以後,確認 8606 tax form 是否正確。

第一步驟: 在Deductions & Credits -> Retirement and Investments section

第二步驟:在Wages & Income -> Retirement Plans and Social Security section

第三步驟:確認 8606 form

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你好, 我在TurboTax裡找不到你的第二步驟的畫面, 不知道是不是新版軟體有改?
Jerry Xu-avatar-img
2022/03/28
所以就是新开一个IRA,存钱,全部转去Roth,报税时填8606 form.
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Roth IRA 有很多好處,例如取出本金沒有限制,也沒有強制取出的規定,但它有個最大的限制就是收入上限,當收入超過上限,連存入 Roth IRA 都不允許。為了突破這個限制,發展出一個方法,稱為 Backdoor Roth IRA。
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