J先生的理財專欄

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大家好 我是J 目前為台灣理財顧問認證協會理財規劃師(AFP),過去曾在大型金控擔任理財人員,會不定期在這邊發布一些投資理財相關知識,歡迎大家跟我交流並分享我的文章!
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由新到舊
過去在銀行當理財顧問時,有銷售海外金融商品(如境外基金及美股),有客戶就會詢問我,買這類型的商品,獲利或配息是否需要繳稅呢? 在說明這個問題之前,J先生想帶大家先來了解台灣綜合所得稅報稅的制度,自民國95年實施最低稅負制之後,除了台灣所得來源之外,也納入了海外所得來源須報稅,也就是大家在講的最低稅負
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    最近很多朋友都在詢問J先生,聽說7月1日過後保險商品保費要調漲,到底還能不能買保險?相信許多讀者跟J先生的朋友一樣也有相同疑問,J先生在這邊就來幫大家做個解答。   要回答這個問題之前,讓我們先來回顧一下金管會所宣布的保險四大新制:(1)壽險最低死亡保障門檻、(2)壽險責任準備金利率調降
了解如何利用制定自己的理財規劃 ,設定理財規劃目標,認識投資理財工具