國際貿易常見詐騙手法整理，教你如何避開貿易詐欺風險!
國際貿易常見詐騙手法整理，教你如何避開貿易詐欺風險!
前言
台灣是以國際貿易出口為主的國家，主要出口地區以中國與香港、東協、美國為主。根據財政部統計資料，2023年一共有 70,571 家廠商向海關申報貨物輸出，平均每家廠商出口值為613萬美元。作者本身的公司一樣從事國際貿易的燈具燈飾的外銷業務，出口國家包含歐洲、美洲、紐澳、俄羅斯等地。不過近幾年公司在拓展外銷業務時，發現詐騙郵件越來越猖獗，手法更是推陳出新。因此，作者起心動念整理本篇國際貿易詐騙手法與大家分享，希望國內同樣從事外銷的朋友們都能夠有所了解，並有效避開詐騙風險。
財政部：出口規模前1%廠商撐起逾八成出口 平均每家613萬美元
外銷常見詐騙手法整理
當您的公司主要從事國際貿易，了解常見的買方詐騙手法將非常重要，這有助於保護公司利益並降低風險。以下舉例常見的詐騙手法：
1.虛假訂單：買方可能通過提供虛假的訂單來進行詐騙。這些訂單可能包括不存在的商品或數量、其他廠商的產品清單、或者是以低價購買高價商品的方式來欺騙我方，並要求我方先行出貨。
2.偽造付款文件：買方可能偽造付款文件，如偽造的支票、匯款單或信用卡支付證明，以此來欺騙賣方，讓我們相信付款已經完成。作者公司曾經收過詐騙電子郵件，假意購買我方商品，將商品整理成清單提供給我方。由於無交易經驗我方要求其先行付款，對方遂回傳一份匯款單(澳洲某大型銀行)並告知已匯款，惟經我方確認後，匯款單其中文字有誤，且匯款狀態亦與該外國銀行顯示的匯款狀態選項不符。經同仁去電與外國銀行再次確認後，卻為詐騙郵件與虛假匯款單。
3.無效信用狀：買方提供的信用證可能是無效的或偽造的。這樣的信用證可能來自未授權的銀行，或者是使用被盜的信用卡信息進行支付的結果。
4.假冒身份：買方可能使用偽造的身份文件或冒用他人身份來進行交易，以此來隱藏其真實身份或企圖逃避責任。目前這類電子郵件比比皆是，對方可能以國外某大型企業的業務/採購經理身分自居，要求我方公司依據需求提供報價。通常這類電子郵件有幾種特徵，詐欺者寄信使用的Mail域名後綴與該大型企業可能有1-2個英文子母會不同、各種奇怪的後綴形式、郵件上標註的公司網址與實際公司網址不符、電話聯絡資訊與實際公司不相同等。如果對方明明以大型企業/知名企業經理自居，卻又使用各類奇怪的Mail地址或是使用Gmail等，請大家務必要仔細求證信件相關資訊是否正確，有問題時可與該大型企業做進一步求證。
此類樣態的詐欺，以作者經驗而言，至少詐欺者聲稱其在非洲、紐澳、歐洲等地區都有過，大家務必謹慎。
5.改變收貨地址：詐騙買家可能在交易過程中更改收貨地址，可能是將貨物發送到一個與對方公司不相關的地址等，從而使我方難以追蹤貨物或要求買方支付貨款。
6.拒絕付款：買方可能在收到貨物後拒絕付款，刻意聲稱貨物不符合合約要求或品質標準。可能是為了以低價或免費獲得商品，而無意支付。
7.時間差詐騙：買方可能通過要求延遲付款或交貨日期來進行詐騙。在這段時間內，買方可能會消失或改變態度，當我方先將貨物寄出後，可能會導致我方無法收回貨款。
如何降低貿易詐欺風險
瞭解上述外銷的詐欺樣態之後，接下來將依照台灣經貿網相關資訊做整理，並加入作者個人經驗，與大家分享該如何降低貿易詐欺風險。
一、慎重篩除不適合之客戶
(一) 避開基本資料不全之對象
網路上基本資料不齊全之公司，大多公司規模甚小，太小的公司，不太可能有中大型的訂單，財力也不夠健全，充滿不確定性之風險，並非良好交易對象，而且這些資料不全者中隱藏許多詐騙份子在內，所以最好避開之。對方基本資料不全、資料比對不符，比如只有電子信箱、傳真兼電話、或連絡困難者，皆應盡量避免接洽。
(二) 避開電話與地址不相符合之對象
如前述揭露內容，許多詐欺者會假冒大型企業或其他知名公司，提供虛偽造假的資訊以進行詐欺。例如公司地址在A國，卻留B國之電話等，或是電子郵件地址有誤等。此類商機大多有問題，最好能避開。
此外需特別注意，目前詐欺者偽裝的越來越真實，甚至也敢加入我方的Whatspp以進一步博取信任，連絡過程會讓您覺得非常真實，若非後續匯款單等資訊對不上，其實不易發現其真正意圖。因此，如果一開始的電子郵件有任何資訊對不上或是採用Gmail聯繫者，我方最好保持審慎態度。
(三) 避開不合理詢價之對象
對於出價太高之買方，不要輕易相信，超過市場行情之價格，表面上似有超額利潤，事際上卻可能含有許多潛在之風險，此類商機應盡量避免接洽。實務上，對方可能會以高額訂單誘惑，讓我方進一步與其接觸並取得信任。因此，在對方與我方沒有任何交易經案，提供的訂單金額又過高(相對於雙方的公司規模)，務必保持謹慎看待之。
(四) 品質標準與不良品處理
一般國際貿易中價格、交貨期限、數量等皆為雙方事先談妥，任何一方違反承諾一目瞭然，但品質卻因主客觀等標準不同，極易發生糾紛，經常可見買賣雙方互相埋怨，買方認為賣方故意以次級品或參雜不良品充數，賣方指責買方銷售狀況欠佳而藉故退貨等。品質糾紛一旦發生，確實很難釐清對錯，所以在交易過程中一定要仔細談妥，特別是如果你是買方，最好能找到中立之仲裁公司，在合約中簽定，遇有品質問題時，以仲裁公司裁判為準之仲裁條款以免吃虧。
二、審慎處理各項交易過程
做好信用調查後，並不代表交易就完全安全，因為有許多隱藏之不合法或潛在之風險，單由信用調查中無法得知。在交易過程中，還是必需小心，步步為營，尤其是當初線前述詐欺樣態時，務必審慎看待才可以規避風險。
(一) 交易前應先提供樣品，並經確認無誤
交易前最好先提供樣品，本身亦需留下部份樣品，並要求對方支付樣品費用，以示誠意，樣品為確認雙方品質標準之最佳依據，可避免日後無謂之糾紛。即便我方為表誠意願意提供免費樣品，最好也能夠讓對方支付運費，以表示其合作意願。
(二) 妥慎訂定交易契約
契約書之簽定應該包括下列數點：
■ 包括數量、交貨期、出貨方式等銷售條件
■ 雙方品質檢查規格基準及發生問題時之仲裁條款
■ 退貨處理及其他售後服務等條款
■ 付款方式及及履約保證
其中如我商為賣方，一定要堅持對方使用信用良好之銀行，初次交往，最好要求對方用信用狀付款，特別是務必避免同意以TT匯款（現金匯款）方式交易，因為貨到對方手中，對方不肯匯款，是最難索回之貿易損失。
當然，如對方為初次交易對象或是判斷後有一定的風險存在，付款條件上，最好能夠在出貨前即完整收取所有貨款，避免銷售損失產生。
三、交易過程中，不可忽略之風險管理
(一) 經常保持和對方緊密聯繫
經常以對方公司電話和對方聯繫，確定聯繫人在該公司之職銜，特別要提防拒絕提供公司電話，只提供手機和電子郵件的客戶。詳細詢問對方關於本次交易之價格，品質，付款方式，及合約內容等，有誠意的交易對象會仔細研讀並能即時回覆，反之則可能有問題。
如發現有假冒某企業經理人身分等情事，亦可至該企業官網進一步聯繫，並核實相關資訊。作者公司即有過數次經驗，在核實身分後確定對方並未在該公司任職，有效避免銷售風險。
(二) 交易成立之前，最好安排時間親自前往拜訪
如果交易金額夠大，符合成本效益，最好雙方能親自見面，特別是到對方公司實際了解其運作，對降低交易風險有極大幫助，不過有更惡劣的詐欺者，會利用綁架等手段，對客戶索財，所以人身安全確認也非常重要。
(三)信用狀之風險管理
信用狀雖是最安全之付款方式，但仍有人使用信用狀詐欺，所以接到信用狀，務必需確認信用狀號碼，開狀日期，開狀銀行名稱和地址，裝船日期，有效期限，裝卸港口，申請人，交貨期限，總金額，轉運條款，分批裝運等，另外也需向開證銀行查證，以免收到不正確之信用狀，而無法兌現。
(四) 品質標準與不良品處理
一般國際貿易中價格、交貨期限、數量等皆為雙方事先談妥，任何一方違反承諾一目瞭然，但品質卻因主客觀等標準不同，極易發生糾紛，經常可見買賣雙方互相埋怨，買方認為賣方故意以次級品或參雜不良品充數，賣方指責買方銷售狀況欠佳而藉故退貨等。品質糾紛一旦發生，確實很難釐清對錯，所以在交易過程中一定要仔細談妥，特別是如果你是買方，最好能找到中立之仲裁公司，在合約中簽定，遇有品質問題時，以仲裁公司裁判為準之仲裁條款以免吃虧。當然，出貨前如可先透過產品照片等細節先行確認，也可避免一部份的貿易糾紛。
結論
為了防止詐騙，公司可以採取一系列措施，包括仔細審查買方的信用記錄、身份證明、聯絡資訊，並與可靠的貿易夥伴合作、使用安全的支付方式、保持溝通和紀錄、以及制定明確的合約條款和條件等。此外，培訓員工識別潛在的詐騙跡象也是非常重要的。透過這些措施，公司可以更好地保護自己，降低在國際貿易中遇到詐騙風險的可能性。
本文參考台灣經貿網-降低貿易詐欺風險專區
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作者: 謝易芨 Jason Hsieh | 共同創辦人/行銷經理 at TJ2 Lighting 東捷生活科技 LED Lighting Manufacturer in Taiwan.
