被動型投資與資產配置的優勢?闕又上

2019/04/09閱讀時間約 3 分鐘

事實上,已有許多的文獻研究顯示出被動型投資才是長期最容易獲利的方式,可惜「短視近利」是人的天性,造就了市場上80%的投資人是賠錢、10%的人僅是獲得工作收入以外不多的額外收入,而可能只有不到1%的人才能夠從股市上獲取超額的財富。而投資大師巴菲特更是直接建議一般投資人應該採取ETF的被動型投資,當然你若能再加入一些「相對主動」的技巧,例如資金控管、資產配置、資產再平衡等策略就能更為加分了。
而散戶的投資啟蒙教育者、暢銷財經作家安納金也說:多數散戶大虧的原因在於「主觀押注」而使得部位愈來愈多、愈加愈重,導致最後一個震盪(即時最後你的看法是對的)過程出現大虧,而被掃離市場。散戶投資人最關鍵需要學的是資金控管(部位/風險控管)的方法、以及在何種景氣循環階段下應該使用多少的資金、何時該限縮部位的能力。這才是真正績效輸贏差距拉開的關鍵,而不是「預測」。
我很推薦闕又上老師的演講以及宣導的投資觀念,他在網路上有很多相關的採訪影片可學習,歡迎大家去搜尋,這一影片是闕老師在「下班經濟學」接受謝哲青採訪的內容。
簡單整理了影片重點供大家參考:
1.彼得林區判斷你適不適合當主動型投資人的四個關鍵性格?
2.過去標普500指數,從2014年開始計算往前推十年賺1倍(經歷08年的金融海嘯)、往前推二十年賺6倍(經歷了01年的科技泡沫)、往前推三十年賺23倍、平均年化報酬率將近10%左右。
3.「資金應該要參與經濟的成長」,如果將錢放在銀行做定存,銀行3點半關門,你的錢就在銀行睡大覺了。而資金放在臺灣0050(台灣50強企業)、美國標普500(美五百強的企業),讓這些公司為你的金錢工作。
4.簡易資產配置方式:股:SP500、0050、債:AGG、BND。(BND Vanguard總體債券市場、AGG iShares巴克萊綜合債券。)
5.好的國家市場指數(美股)就像橡皮球一樣,掉下來還是會再彈回來,只是可能掉下來抓的點不是很漂亮,但最終還是會彈回來。
6.為什麼要買美股標普500?全球百大品牌:日本佔了7家、德國也只佔了7家,而美國就佔了54家。
7.「資產再平衡」:賺錢的地方往賠錢的地方移,就像輪胎偏移了需重新調整定位一樣。你我都是單翼的天使,唯有擁抱才能高飛。
8.由上往下:先有自己的投資哲學-->再來才是投資策略。必須先「見自己」,否則擁有再好的策略沒有堅持也沒用,在關鍵點就賣掉了。資產配置再平衡策略,逢高就減碼,把利潤給守住,補到下跌的資產那邊。
9.加速存到第一桶金(300萬):個人能力提升、副業(兼職)、節儉。闕又上給年經人的建議,勤勞+節儉,副業兼職,不需要詳細記帳,不管收入多少把20%~30%收入強迫存進財務自由帳務,「這是無可妥協,必須養成的習慣」。
10.另類防禦型投資:房地產信託基金REITS
11.每一個月丟一萬左右到SP500指數,連續20年,就算遇到兩次世紀崩盤,最差還有大約在22萬美金(PS:年化複利報酬約9%來計算,可自行Google投資複利計算表對照)

推薦闕又上老師相關著作:

《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》
(適合投資新手建立理財投資觀念)
說書Youtuber - NeKo嗚喵的介紹
《你沒學到的巴菲特:股神默默在做的事》
(適合對投資有概念的朋友,釐清投資的盲點,強化正確投資觀念)

贊助支持創作者,成為他繼續創作的動力吧!
喜愛閱讀,以分享書籍為交流。探索那些比投資更重要的投資。 博客來購書回饋:公益計畫進行中,從任一文章內的書籍連結所購買的任何書,獲得的回饋金將捐給非營利的教育機構,歡迎您的一同參與。
喜愛閱讀、好書推薦、生活感想。
如果要發表留言,請先登入註冊會員
打造你的創作天地
在這裡尋找共鳴,與方格子的 35 萬格友分享觀點與生活。
領取見面禮
只要設定追蹤作者,即可享有 48小時
Premium 閱讀權限