美股教學｜Interactive Brokers 盈透證券 vs Firstrade第一證券大比較！誰優惠？
更新於 2022/06/29閱讀時間約 1 分鐘
兩家最紅的網路海外券商各有口碑！想開Interactive Brokers還是Firstrade？想投資全球股票或各種金融商品？不論想投資什麼，都一定要比較一下哪個最符合你的投資需求！一起來跟小屁股看優惠 ㊣
項目
IB盈透 vs Firstrade 各項標詳解
1. 成立時間、地點、辦公室
● IBKR：
成立於1978年美國紐約，至今快逾半世紀，為目前全球規模最大券商，已於全球12個國家設立24個辦公據點。
● Firstrade：
成立於1985年美國紐約，超37年，為華人圈中知名的海外券商，設有一處辦公室在美國紐約，規模較小。
▶比較結果：IB盈透 ㊝
2. 中文服務
● IBKR：
1) 電話服務：
我國週一至五上班時間，台灣用戶撥打香港辦事處電話+852-2156-7907享有國語服務；
我國週一至五上班時間，台灣用戶撥打香港辦事處電話+852-2156-7907享有國語服務；
或是美國上班時間，我國週一至五晚上8點到早上8點，台灣用戶撥打美國辦事處電話1 (312) 542-6901，享有國語服務。
2) email服務：有，24小時內回覆。
3) 線上服務：有，美東時間週一至五8:00-20:00。
● Firstrade：
1) 電話服務：7天24小時皆能接聽，台灣用戶免費專線00801-856-958。
2) email 服務：有，未知時間內回覆。
3) 線上服務：台灣人需下載Wechat，官方帳號Firstrade-1985，在線時間同電話。
▶比較結果：
1) 電話服務：Firstrade ㊝，24時皆能撥打，台灣人有免費專線。
2) email服務：IB盈透 ㊝，保證24小時內回覆。
3) 線上服務：IB盈透 ㊝，無須下載別的APP。
3. 中文介面
● IBKR：
有兩個網頁，一個是大陸版中文，一個是香港版中文，皆可轉繁體，行文為大陸或香港用語。
● Firstrade：
我國移美人士劉錦杭先生創辦Firstrade，因此中文介面最完善，用語最親切。
▶比較結果：Firstrade ㊝
4. 安全性
IBKR和Firstrade皆受FINRA和SPIC監管，皆享有SPIC 50萬美元的保證賠償機制。
▶比較結果：持平 ⚖
5. 資產規模
資產規模可看證券商忽然倒閉的風險大小，導致投資人資產喚不回來。
上市與否差別在於，上市公司的財報公開透明。
● IBKR：2021年達1091億美元，上市公司，股票代碼IBKR，為美國中型股指數S&P 400 (標普400指數)成分股。
● Firstrade：2021年達40億美元，並非上市公司。
▶比較結果：IB盈透 ㊝
6. 開戶門檻與費用
● IBKR：無，2021年7月已取消開戶門檻。
● Firstrade：無。
▶比較結果：持平 ⚖
7. 開戶手續與審核
● IBKR：需上傳身分證件和回答相關問題，審核期1~7天，較為繁瑣，但是為了確保投資人的質量。投資人質量也與券商穩定性高度相關。
● Firstrade：填表簡單，審核期1~3天。
▶比較結果：持平 ⚖
原因：IBKR雖然開戶較Firstrade繁瑣，但吸引全球許多專業投資人，客源質量良好。Firstrade以開戶簡便和快審通過來主打吸引投資新手或小資族，客源質量相對來說略遜IBKR。
8. 出金手續費
● IBKR：一次10美元，IBKR收取，不含國際電匯費。每月享有一次免費出金額度。為海外券商中最為低廉。
● Firstrade：一次35美元，Firstrade收取，不含國際電匯費，無免費額度，但享有補償機制，投資人在下次入金超過1萬美元時，自動回扣25美元補償。
▶比較結果：IB盈透 ㊝
9. 出金提款方式
● IBKR：只能使用電匯。
● Firstrade：電匯與VISA皆能提款。VISA提款非常適合海外用戶，台灣人可至外幣ATM提領。
▶比較結果：Firstrade ㊝
10. 下單手續費
● IBKR：以每股為單位收費。
每股收費0.005美元，每次交易最低收取1美元，上限是交易額的1%。
盈透鼓勵投資人進行炒股，投資金額越大，下單手續費也越低。
● Firstrade：0。
▶比較結果：持平 ⚖
儘管FT不需要下單手續費，但這類券商時常被批評，因為其以免交易手續費來吸引新的客源，報給客戶的股價最不是最佳價格。
IBKR雖收取手續費，然而提供的市場價格明顯優於FT。
11. 模擬帳戶
模擬帳戶提供投資人虛擬交易的機會，利於先行熟悉市場。模擬帳戶的功能是免費的。
● IBKR：提供模擬帳戶，10萬美元額度。
● Firstrade：無。
▶比較結果：IB盈透 ㊝
12. 美股靈活度
複委託幾乎凍結的美股靈活交易功能幾乎能在IBKR和Firstrade找到，然而細項有所差別。
● IBKR：提供股息再投入 (DRIP)、OTC、零股、小數股、粉單、當沖、CFD等多種玩法。
● Firstrade：提供股息再投入 (DRIP)、OTC、零股、小數股、粉單、當沖等多種玩法，沒有CFD功能以外，OTC的數量也比較少。
▶比較結果：IB盈透 ㊝
13. 金融商品多元度
● IBKR：最高。
包含全球股票 (150個交易所)、ETF/ EFD、選擇權、期貨 / FOP、外匯、美國現貨黃金、債券、融資、共同基金、對沖基金、指數等。
IBKR最大的特色就是提供全球超過100個國家、150個交易所的股票，且不限於一個國家就一個交易所，以美股而言，IBKR就提供超過20個交易所交易。
此外，IBKR第二大特色就是金融產品齊全，開一個IBKR帳戶，便不須再花費時間經營或開別家券商，想要的都在手，只需要帳戶後台點取開通該金融商品的交易功能，簡單方便。
● Firstrade：較低。
FT的金融產品選擇較少，只能買美股，並且只提供購買美國三大交易所：紐交所、那斯達克交易所、美交所的股票，
其餘商品有ETF、選擇權、共同基金、債券、融資。FT並沒有外匯、期貨、貴金屬、對沖基金功能，相當受限。
▶比較結果：IB盈透 ㊝
14. 外幣兌換
● IBKR：外幣兌換屬於外匯功能一種，也是IBKR的強項之一。2022年起，IBKR從原來的23種貨幣別提升到25種貨幣別，並超過100多種貨幣兌，甚至超出許多專業外匯券商如嘉盛外匯、安達外匯。
不僅如此，與熱門匯商比較起來，IBKR並未有他家匯商的槓桿限制和1手交易限制，投資人彈性極大。
● Firstrade：無外匯功能。
▶比較結果：IB盈透 ㊝
原因：不熟悉外匯的投資人，沒有深入了解也沒關係，從最初級的外幣兌換開始，也是外匯投資的一種，給自己增加另一種投資機會，只有利好。
15. 融資利率
● IBKR：由於IBKR吸引許多投資專業大戶，因此融資功能可謂非常完善。
IBKR提供的融資利率極為優惠，1.88%~3.08%不等，依據融資金額，利率則有不同。
● Firstrade：融資利率訂在7.5%，對投資人而言非常貴，為IBKR兩倍。
▶比較結果：IB盈透 ㊝
16. 看盤系統
● IBKR：使用專業的交易系統TWS，非常適合看盤。雖然新手一開始需要較多時間熟悉，但也讓新手成長空間極大。
● Firstrade：FT的交易頁面很陽春，雖然適合新手看盤，但只要新手進步快速，便很容易無法滿足FT的看盤功能，往往又要在尋找別的媒介看盤，費時費力。
▶比較結果：IB盈透 ㊝
相關問題：
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*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
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