TD開戶｜2022最新TD Ameritrade德美利證券開戶教學、圖解流程
閱讀時間約 1 分鐘
TD Ameritrade德美利證券作為美國最老牌的券商之一，成立於1975年，距今已經近半世紀的歷史。本文將就如何快速在德美利證券開戶進行詳細的流程圖解整理。
TD Ameritrade 德美利證券簡介
TD Ameritrade德美利證券 (以下簡稱TD)，客戶遍及全球，全美設有175處辦公室，並在其他4國設有辦事處。TD 受美國FINRA和SIPC監管，為上市公司。
TD可交易美國三大交易所股票、ETF、選擇權、期貨、外匯、債券、基金等多種金融產品。
● TD 介紹欄目
TD Ameritrade 德美利證券優缺點
1. 優點
● 美股上市公司0交易費
● 選擇權、期貨功能最全
● 提供年金的各種產品
2. 缺點
● 開戶時間較久，約1~2個月
● 出金費用偏高
● 在線客服只有英語，且回應較慢；中文客服僅電話支持
● 融資利率極高
● 不能直接交易加密貨幣，僅能交易加密貨幣期貨
小叮嚀：免手續費不一定好
許多新型券商為了搶新客戶而紛紛推行免交易費策略，這類新型券商時常被批評，以免交易手續費來吸引新的客源，報給客戶的股價最不是最佳價格。
TD為了與新型券商競爭，也出台免手續費政策，然而報價是否受到影響則值得探究。
小叮嚀
由於美股券商競爭激烈，TD在2020年被嘉信理財合併，目前仍是各自運作，網站運行也都分開，但嘉信理財已宣布兩者正在進行整合，並且會在2023年4月~9月完成帳號轉移。
如果擔心用戶權益受到影響，或是恐不習慣新的介面，可以參考其他美股券商：美股教學｜如何投資美股？4大美國券商優缺點、美股開戶比較
TD Ameritrade 德美利證券開戶流程
2. 語言選擇【Chinese】→ 選擇右邊【Yes, I want to apply in Chinese】→ 點選【繁體中文】
3. 選擇地區【台灣】→ 點選【繼續】
● 台灣居民享有不同的服務、規則和政策，因此務必要選台灣身份才能順利開戶
4. 再次選擇語言，點選【繁體中文】
5. 點選【開設新帳戶】
6. 選擇【帳戶類型】→ 選擇【帳戶類別】→ 輸入【螢幕驗證碼】
● 帳戶類型：個人投資點選【個人帳戶】
● 帳戶類別：【現金帳戶】只能交易美股、ETF和其他產品，若要交易期貨和選擇權，必須選擇【標準融資證券交易】
7. 建立【帳號】→ 建立【密碼】
● 帳號：8-15字元，須有一個英文字母
8. 輸入【英文姓名】→ 輸入【有效電子信箱】→ 選擇母語【繁中】→ 選擇電話地區【+886】→ 輸入【手機號碼】→ 選擇【居住地區】
● 姓名：需用【英文】
● 手機不可以加0
9. 選擇【得知券商渠道】→ 點選【提交】
10. 輸入【個人資料】→ 勾選【身分訊息問題】→ 填寫【額外訊息】→ 點選【提交】
● 居住地址：需用【英文】填寫，參照我國官方地址翻譯機器
第一行的順序：樓、號、弄/巷、街/路
第二行的順序：區/市/鄉/鎮/村、市/縣
第三行的順序：台灣、ROC/ Republic of China、6碼郵遞區號
● 居住地區：選擇【Taiwan】
● 居住城市：輸入【市/縣英文】
● 郵遞區號：輸入【6碼郵遞區號】
● 雙重國籍：如有雙國籍，需同樣點選
● 公民身份地區：選擇【Taiwan】
● 護照：勾選是否擁有，並輸入護照訊息
● 美國社會安全碼：若無則填否，社會安全碼相當於美國身分證
● 美簽：勾選目前是否擁有，並輸入美簽訊息
● 稅號：我國稅號即是身份證號
● 安全問題與答案：自訂，只能填寫【英文】
11. 填寫【信用聯絡人資料】→ 點選【提交】
12. 填寫【受雇資料】→ 點選【提交】
● 內文皆須以【英文填寫】，系統無法接受中文
13. 選擇【銀行訊息】→ 選擇【投資目標】→ 選擇【收入與資產淨值】
● 銀行訊息：TD只能選擇臺銀、花旗、德意志、華南銀、上海商業這5家銀行選項，其餘需要選擇【Other】
● 投資目標：不要選兩端的
● 資產規則：總資產> 流動資產> 年收入
14. 輸入【附屬和披露】→ 點選【提交】
15. 輸入【交易經驗】
● 交易年限：選擇【中間值】，盡量不要選0，TD才容易過審
● 投資知識：選擇【良好】或以上
16. 輸入【通知偏好設定】→ 點選【提交】
● 交易確認、對帳單：皆選【電子】
● 股東信息：可選可不選
17. 勾選【我同意】→ 點選【提交】
● 個資全部填妥後，TD會秀出剛才填寫的資料請你確認，確認無誤後，螢幕往下滑，勾選【我同意】，並確認提交
18. 表格受理：勾選【我同意】→ 點選【提交】
19. 填寫【客戶表格】→ 點選【我同意】表格受理→ 點選【提交】
● 紐交所用戶協議：除了第一個填是，其餘填否
● OPRA協議：填【非專業人士】
● 表格受理：點選【我同意】
20. 輸入帳戶表格：勾選【我同意】→ 點選【提交】
● Cash後方9碼為TD專屬帳號
21. 點選【提交電子版W8表格】
● W8: 證明自己不是美國公民，因為美國公民會涉及美國本土稅務
22. 填寫W8表格
● 選擇【中文】
● W8表格流程:
只需勾選紅框部分，其餘系統已自動替你選好。
稅號填寫【身份證號】
簽名需要【英文名字】
23. 客戶協議：勾選【我同意】→ 點選【提交】
24. 文件上傳：點選【上傳文件】
● 身分證明文件：使用【身分證、護照】正反面
● 地址證明文件：
(1) 填寫【戶籍地址】：使用駕照
(2) 填寫【非戶籍地址】：使用帳單
到此，TD的開戶流程總算結束啦☻
目前，由於業務量龐大以及需要與嘉信理財進行帳務整合，TD需要1-2個月的時間才能順利完成開戶。
如果需要補交資料，會EMAIL通知投資人補件，請注意查收。
如果1個月內沒有收到通知，請直接聯繫TD中文客服。
● 小技巧：致電客服可以加快審核進度唷！
小叮嚀
需要成功開戶才能進行入金。
TD Ameritrade 德美利證券客服
1. 台灣免付費專線：0800-666-756
時間：週一至五18:00~隔日13:00
周末21:00~隔日7:00
2. Email: [email protected]
3. Facebook客服：Messenger
與TD相似的常用海外券商還有【Interactive Brokers盈透證券】，
目前TD因為即將在明年與嘉信理財旗下的嘉信證券進行全面的帳戶整合，其實小屁股不太建議在這個節骨眼上進行TD開戶。
盈透證券，相反而言，業務穩定以外，上市股票IBKR是美國中型股指數S&P 400 (標普400) 的成分股。
公司和業務穩定，客戶權益才能受到最大保障。
如果主要是想炒股和ETF的投資人，會建議選擇IBKR開戶，因為IBKR能購買全球股市，而TD只能夠賣給美國三大交易所；IBKR卻能購買美國20多個交易所。
如果是想投資期貨，TD擁有業界最齊全的期貨商品，如不介意未來權益可能受到嘉信帳戶整合的影響，TD也不失為一個好選擇！
更多IBKR與TD的比較，請參考這篇文章：美股教學｜美股老牌券商：Interactive Brokers 盈透證券 vs TD Ameritrade德美利證券全面解析比較
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