TD開戶|2022最新TD Ameritrade德美利證券開戶教學、圖解流程

2022/07/22閱讀時間約 1 分鐘
TD Ameritrade德美利證券作為美國最老牌的券商之一,成立於1975年,距今已經近半世紀的歷史。本文將就如何快速在德美利證券開戶進行詳細的流程圖解整理。

TD Ameritrade 德美利證券簡介

TD Ameritrade德美利證券 (以下簡稱TD),客戶遍及全球,全美設有175處辦公室,並在其他4國設有辦事處。TD 受美國FINRA和SIPC監管,為上市公司。
TD可交易美國三大交易所股票、ETF、選擇權、期貨、外匯、債券、基金等多種金融產品。

● TD 介紹欄目

TD Ameritrade 德美利證券優缺點

1. 優點

● 美股上市公司0交易費
● 選擇權、期貨功能最全
● 提供年金的各種產品

2. 缺點

● 開戶時間較久,約1~2個月
● 出金費用偏高
● 在線客服只有英語,且回應較慢;中文客服僅電話支持
● 融資利率極高
● 不能直接交易加密貨幣,僅能交易加密貨幣期貨
小叮嚀:免手續費不一定好
許多新型券商為了搶新客戶而紛紛推行免交易費策略,這類新型券商時常被批評,以免交易手續費來吸引新的客源,報給客戶的股價最不是最佳價格。
TD為了與新型券商競爭,也出台免手續費政策,然而報價是否受到影響則值得探究
小叮嚀
由於美股券商競爭激烈,TD在2020年被嘉信理財合併,目前仍是各自運作,網站運行也都分開,但嘉信理財已宣布兩者正在進行整合,並且會在2023年4月~9月完成帳號轉移
如果擔心用戶權益受到影響,或是恐不習慣新的介面,可以參考其他美股券商:美股教學|如何投資美股?4大美國券商優缺點、美股開戶比較

TD Ameritrade 德美利證券開戶流程

1. 打開TD官網→ 點選【開設新帳戶】
2. 語言選擇【Chinese】→ 選擇右邊【Yes, I want to apply in Chinese】→ 點選【繁體中文】
3. 選擇地區【台灣】→ 點選【繼續】
● 台灣居民享有不同的服務、規則和政策,因此務必要選台灣身份才能順利開戶
4. 再次選擇語言,點選【繁體中文】
5. 點選【開設新帳戶】
6. 選擇【帳戶類型】→ 選擇【帳戶類別】→ 輸入【螢幕驗證碼】
● 帳戶類型:個人投資點選【個人帳戶】
● 帳戶類別:【現金帳戶】只能交易美股、ETF和其他產品,若要交易期貨和選擇權,必須選擇【標準融資證券交易】
7. 建立【帳號】→ 建立【密碼】
● 帳號:8-15字元,須有一個英文字母
8. 輸入【英文姓名】→ 輸入【有效電子信箱】→ 選擇母語【繁中】→ 選擇電話地區【+886】→ 輸入【手機號碼】→ 選擇【居住地區】
● 姓名:需用【英文】
手機不可以加0
9. 選擇【得知券商渠道】→ 點選【提交】
10. 輸入【個人資料】→ 勾選【身分訊息問題】→ 填寫【額外訊息】→ 點選【提交】
● 居住地址:需用【英文】填寫,參照我國官方地址翻譯機器
第一行的順序:樓、號、弄/巷、街/路
第二行的順序:區/市/鄉/鎮/村、市/縣
第三行的順序:台灣、ROC/ Republic of China、6碼郵遞區號
● 居住地區:選擇【Taiwan】
● 居住城市:輸入【市/縣英文】
● 郵遞區號:輸入【6碼郵遞區號】
● 雙重國籍:如有雙國籍,需同樣點選
● 公民身份地區:選擇【Taiwan】
● 護照:勾選是否擁有,並輸入護照訊息
● 美國社會安全碼:若無則填否,社會安全碼相當於美國身分證
● 美簽:勾選目前是否擁有,並輸入美簽訊息
● 稅號:我國稅號即是身份證號
● 安全問題與答案:自訂,只能填寫【英文】
11. 填寫【信用聯絡人資料】→ 點選【提交】
12. 填寫【受雇資料】→ 點選【提交】
內文皆須以【英文填寫】,系統無法接受中文
13. 選擇【銀行訊息】→ 選擇【投資目標】→ 選擇【收入與資產淨值】
● 銀行訊息:TD只能選擇臺銀、花旗、德意志、華南銀、上海商業這5家銀行選項,其餘需要選擇【Other】
● 投資目標:不要選兩端的
● 資產規則:總資產> 流動資產> 年收入
14. 輸入【附屬和披露】→ 點選【提交】
15. 輸入【交易經驗】
● 交易年限:選擇【中間值】,盡量不要選0,TD才容易過審
● 投資知識:選擇【良好】或以上
16. 輸入【通知偏好設定】→ 點選【提交】
● 交易確認、對帳單:皆選【電子】
● 股東信息:可選可不選
17. 勾選【我同意】→ 點選【提交】
● 個資全部填妥後,TD會秀出剛才填寫的資料請你確認,確認無誤後,螢幕往下滑,勾選【我同意】,並確認提交
18. 表格受理:勾選【我同意】→ 點選【提交】
19. 填寫【客戶表格】→ 點選【我同意】表格受理→ 點選【提交】
● 紐交所用戶協議:除了第一個填是,其餘填否
● OPRA協議:填【非專業人士】
● 表格受理:點選【我同意】
20. 輸入帳戶表格:勾選【我同意】→ 點選【提交】
● Cash後方9碼為TD專屬帳號
21. 點選【提交電子版W8表格】
● W8: 證明自己不是美國公民,因為美國公民會涉及美國本土稅務
22. 填寫W8表格
● 選擇【中文】
● W8表格流程:
只需勾選紅框部分,其餘系統已自動替你選好。
稅號填寫【身份證號】
簽名需要【英文名字】
23. 客戶協議:勾選【我同意】→ 點選【提交】
24. 文件上傳:點選【上傳文件】
● 身分證明文件:使用【身分證、護照】正反面
● 地址證明文件:
(1) 填寫【戶籍地址】:使用駕照
(2) 填寫【非戶籍地址】:使用帳單
到此,TD的開戶流程總算結束啦☻
目前,由於業務量龐大以及需要與嘉信理財進行帳務整合,TD需要1-2個月的時間才能順利完成開戶。
如果需要補交資料,會EMAIL通知投資人補件,請注意查收。
如果1個月內沒有收到通知,請直接聯繫TD中文客服。
小技巧:致電客服可以加快審核進度唷!
小叮嚀
需要成功開戶才能進行入金。

TD Ameritrade 德美利證券客服

1. 台灣免付費專線:0800-666-756
時間:週一至五18:00~隔日13:00
周末21:00~隔日7:00
3. Facebook客服:Messenger
與TD相似的常用海外券商還有【Interactive Brokers盈透證券】,
目前TD因為即將在明年與嘉信理財旗下的嘉信證券進行全面的帳戶整合,其實小屁股不太建議在這個節骨眼上進行TD開戶
盈透證券,相反而言,業務穩定以外,上市股票IBKR是美國中型股指數S&P 400 (標普400) 的成分股。
公司和業務穩定,客戶權益才能受到最大保障
如果主要是想炒股和ETF的投資人,會建議選擇IBKR開戶,因為IBKR能購買全球股市,而TD只能夠賣給美國三大交易所;IBKR卻能購買美國20多個交易所。
如果是想投資期貨,TD擁有業界最齊全的期貨商品,如不介意未來權益可能受到嘉信帳戶整合的影響,TD也不失為一個好選擇!
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