Firstrade開戶優缺點! 圖解12步開戶流程、圖解教學

2022/07/20閱讀時間約 6 分鐘
Firstrade第一證券,是於1985年成立於美國紐約的證券公司,距今近40年歷史,在美國華人圈與台灣享譽盛名。本文將就如何在Firstrade開戶進行詳細圖解教學,讓開戶變簡單!
Firstrade (以下稱FT) 由台灣移美人士劉錦杭先生創立。客戶主要為美國人與台灣人,目前僅設一處辦公室在紐約,受美國FINRA和SIPC監管,並非上市公司。
FT的優勢包括全程完善的中文介面、美股券商中開戶速度最快,且主打股票和ETF免手續費。
小叮嚀
許多新型券商為了搶新客戶而紛紛推行免交易費策略,這類新型券商時常被批評,以免交易手續費來吸引新的客源,報給客戶的股價最不是最佳價格。
或是想更多了解關於Firstrade的評價:Firstrade開戶前先看!FT好嗎?Firstrade優缺點、風險一覽

Firstrade開戶準備資料

1. 護照:需有大頭照頁與簽名頁。
2. 手機
3. Email

Firstrade開戶流程

1. 點選官網【立即開戶】
2. 輸入【手機號碼】→ 點選【獲取驗證碼】→ 輸入手機簡訊中FT傳送的【驗證碼】→ 按【繼續】
● 手機號碼電腦會自動選擇+886,輸入不要打0
3. 公民身份選擇【台灣】→ 出生國選擇【台灣】→ 點選【下一步】
4. 上傳護照【照片頁】→ 上傳護照【簽名頁】
● 護照照片頁
● 護照簽名頁
5. 填寫【證件姓】→ 填寫【證件名】→填寫【生日】→ 填寫【稅號】→ 勾選【性別】
● 證件姓、證件名請填寫與護照一致的名字
● 生日格式:XXXX-XX-XX
● 稅號:即個人身分證號
6. 選擇【國家】→ 填寫【英文地址】→ 填寫【城市】→ 填寫【郵遞區號】→ 填寫【Email】
● 國家選擇【台灣】
● 地址需寫【英文】,參照我國官方地址翻譯機器
第一行的順序:樓、號、弄/巷、街/路
第二行的順序:區/市/鄉/鎮/村、市/縣、台灣、ROC/ Republic of China
● 郵遞區號:寫6碼的郵遞區號
7. 勾選【婚姻狀況】→ 勾選【就業狀況】→ 選擇【公司行業】→ 填寫【公司名稱】→ 填寫【職稱】→ 點選 【下一步】
● 【委託信任人】可填可不填
8. 選擇【年收入】→ 選擇【流動資產】→ 選擇【總資產】→ 勾選【投資經驗】→ 勾選【投資目標】
● 流動資產:即可運用的靈活資產
● 收入大小請以【總資產> 流動資產> 年收入】填寫,才屬於平常有做理財規劃之人的數目大小
● 投資經驗:建議勾選【良好】或以上,更加順利開戶
● 投資目標:可複選,依自身動機勾選
9. 點選【其他交易權限】→ 點選是否開啟【延時交易】→ 勾選是否開啟【證券借出收益計劃】→ 勾選【非要員聲明】
● 其他交易權限:一般開FT僅是使用美股與ETF,因此不太建議開通融資或選擇權(期權)功能。如真想要做這兩項,也可在開戶後的經由克服開通。
● 延長時段交易:即是否開通帳戶使用盤前、盤後交易功能。
● 證券借出收益計劃:將自己的股票借出給需要借券的人,被借出的股票會喪失SIPC保護資格與股東投票權益。新手不建議勾選。
小叮嚀
不建議使用FT的融資功能在於它的利率在業界屬於非常高的券商,表定融資利率為7.5%,且並未有階梯式遞減

業界融資利率最低的券商為Interactive Brokers盈透證券,依照投資人的金額,融資率為1.88%~3.08%
10. 設置【登錄帳號】→ 設置【登陸密碼】→ 設置【PIN碼】
● 登錄帳號:需在4-12字元
● 登錄密碼:需在8-30字元,含1個英文字母與1個數字
● PIN碼:每次登錄都會用到
11. 帳戶協議確認簽署,點選【+】→ 【手寫電子簽名】→ 點選【提交】→ 點選【提交開戶申請】
● 手寫電子簽名需與護照簽名一致,如果護照簽英文,此處簽英文;護照簽中文,此處簽中文
12. 申請成功
● 頁面顯示的8碼數字為FT的專屬帳戶號碼,務必記下
● 已經可以進行帳戶登陸
申請成功不代表開戶成功,FT審核期約3-7天,收到開戶成功的Email才是真的開戶成功
開戶之前,務必做好每項功課,包括最常問的FT評價是什麼?FT風險有哪些?也可以參看下列文章:Firstrade開戶前先看!FT好嗎?Firstrade優缺點、風險一覽
總地來說,FT有其方便之處,但是缺點也不少,包括只有美股交易,並且有報價延遲與報價稍貴的特徵
從反面而言,Interactive Brokers盈透證券雖有些許交易費,然而手續費極為低廉,僅0.005美元/股,且能交易全球股票,更有外匯、期貨、選擇權、債券、加密貨幣等強大功能。
盈透證券介紹可按此,或是點我立即開戶,完成交易階梯即刻享有100美元開戶優惠。
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