IB 盈透vs eToro 全方位比較| 用哪一家海外券商最化算?

2022/07/05閱讀時間約 1 分鐘
美股老牌券商Interactive Brokers盈透證券與新型券商eToro差別在哪裡?二者交易股票和其餘金融產品上,又有哪些區別?一文看分析,決定究竟何家更適合你投資!

IB盈透 vs eToro 各項指標詳解

1. 成立時間、地點、辦公室

● IBKR:
成立於1978年美國紐約,至今快逾半世紀,為目前全球規模最大券商,已於全球12個國家設立24個辦公據點。
● eToro:
成立於2007年以色列的貝內貝拉克 ,不到20年歷史,已於5國設立5個辦公室,分別是以色列、美國、英國、澳洲、賽普勒斯。
▶比較結果:IBKR 優

2. 中文服務

IBKR
1) 電話服務:
我國週一至五上班時間台灣用戶撥打香港辦事處電話+852-2156-7907,享有國語服務;
或是美國上班時間,我國週一至五晚上8點到早上8點,台灣用戶撥打美國辦事處電話1 (312) 542-6901,享有國語服務。
2) email服務:有,24小時內回覆。
3) 線上服務:有,美東時間週一至五8:00-20:00。
● eToro:
1) 電話服務:無
2) email 服務:無。
3) 線上服務:周一至五24小時中文客服在線。
4) 開工單:在網上填表,送出工單,等待工作人員回覆。
▶比較結果:
1) 電話服務:IBKR 優,eToro無電話服務。
2) email服務:IBKR 優,eToro無email服務,以線上工單代替。
3) 線上服務:eToro 優,有線上中文客服,且不限時間。

3. 中文介面

● IBKR:設有簡體或繁體。
● eToro:設有簡體或繁體。
▶比較結果:持平

4. 安全性

IBKR和eToro USA皆受FINRA和SPIC監管,皆享有SIPC 50萬美元的保證賠償機制。
然而台灣人開eToro,屬於eToro AU澳洲分公司業務,雖eToro AU擁有澳洲金管局牌照ASIC,然而eToro不同分公司享有的功能、權利、權限都不一樣,當然也不享有美國FINRA和SIPC金融機構的保障
▶比較結果:IBKR 優

5. 資產規模

資產規模可看證券商忽然倒閉的風險大小,導致投資人資產喚不回來。
上市與否差別在於,上市公司的財報公開透明。
● IBKR:2021年達1091億美元,那斯達克交易所上市公司,股票代碼IBKR,為美國中型股指數S&P 400 (標普400指數)成分股
● eToro:2021年達12億美元,非上市公司。
▶比較結果:IBKR 優

6. 開戶門檻與費用

● IBKR:無,2021年7月已取消開戶門檻
● eToro:台灣用戶入金50美元,相當於台幣1500元開戶金。
▶比較結果:IBKR 優

7. 開戶手續與審核

● IBKR:需上傳身分證件和回答相關問題,審核期1~7天,較為繁瑣,但是為了確保投資人的質量。投資人質量也與券商穩定性高度相關
● eToro:開戶簡單方便,審核期1~3天。一般投資新手為求方便故喜歡選擇手續簡單的券商,因而平台吸引大量投資新手。
▶比較結果: eToro 優
小叮嚀
IBKR雖然開戶較部分券商繁瑣,但吸引全球許多專業投資人,客源質量良好。部分券商以開戶簡便和快審通過來主打吸引投資新手或小資族,客源質量相對來說略遜老牌券商。

8.  出金手續費

● IBKR:一次10美元,IBKR收取,不含國際電匯費。每月享有一次免費出金額度。為海外券商中最為低廉,且會根據用戶選擇交易幣別。
● eToro:
1)電匯:一次5美元,eToro收取,不含國際電匯費,無免費額度,客戶選擇其他交易幣別的話皆額外收費。
2)信用卡:交易額的1.5%
▶比較結果:持平
eToro雖出金價較為低廉且有不同方式出金,然而選擇美金以外的交易幣別都需要收費。

9. 出金提款方式

● IBKR:電匯
● eToro:4種方式。
1. 電匯:出金額大於入金額時,只能使用電匯。
2. 信用卡:入金如有領取信用卡公司的現金回饋,會在出金時收回。
3. Paypal:連結eToro帳戶,Paypal會扣4%手續費,並只能連接台灣玉山銀行進行現金提領,為3~5個工作天。
4. 電子錢包:Neteller、Skrill方式出金。
▶比較結果:eToro優
eToro出金方式多,也是一項特色。然而須注意,各種出金方式皆有不同手續費,尤其Paypal會扣4%手續費,因此不建議使用Paypal提款。

10. 下單手續費

● IBKR:以每股為單位收費。
每股收費0.005美元,每次交易最低收取1美元,上限是交易額的1%。
● eToro:美股0手續費,其餘國家股票和金融商品皆須收費。
▶比較結果:IBKR 優
小叮嚀
eToro AU並不能購買真實股票,只能購買CFD,而CFD收費是交易額的0.18%。如須購買真實美股,台灣用戶需親自聯絡eToro營業員更改業務公司到eToro US。
小叮嚀
許多新型券商為了搶新客戶而紛紛推行免交易費策略,這類新型券商時常被批評,以免交易手續費來吸引新的客源,報給客戶的股價最不是最佳價格

11. 模擬帳戶

模擬帳戶提供投資人虛擬交易的機會,利於先行熟悉市場。模擬帳戶的功能是免費的。
● IBKR:提供模擬帳戶,10萬美元額度。
● eToro:提供模擬帳戶,10萬美元額度。
▶比較結果:持平

12. 美股靈活度

複委託幾乎凍結的美股靈活交易功能幾乎能在IBKR和其他海外券商找到,然而細項有所差別。
● IBKR:提供股息再投入 (DRIP)、OTC、零股、小數股、粉單、當沖、CFD等多種玩法。
● TD Ameritrade:提供股息再投入 (DRIP)、零股、小數股、當沖、CFD等多種玩法,沒有OTC、粉單功能
▶比較結果:IBKR 優

13. 金融商品多元度

兩者各有所長,綜合而言,IBKR勝在產品豐富、股票更多;而eToro勝在加密貨幣強大。
● IBKR:
- 股票:全球股票,共150個交易所。
IBKR最大的特色就是提供全球超過100個國家、150個交易所的股票,且不限於一個國家就一個交易所,以美股而言,IBKR就提供超過20個交易所交易,對於股票投資人而言,IBKR是更好的選項。
- ETF/ EFD:0手續費,提供美國、加拿大、墨西哥ETF/ EFD超過1200檔。
- 期貨 / FOP:提供美國、加拿大、墨西哥期貨產品,包含比特幣期貨
- 外匯:提供25種貨幣,100+貨幣兌。
- 貴金屬、大宗商品:提供黃金、白銀等直接交易,大宗商品須建立保證金帳戶,並專屬大宗交易平台進行交易。
- 加密貨幣:IBKR可直接交易4種加密貨幣,包含比特幣、以太幣、萊特幣、比特現金
- 指數:全球42檔指數可交易。
★ IBKR所提供eToro沒有的交易產品:
1) 選擇權:提供美國農業、貴金屬、能源、貨幣、指數、固定收益的選擇權,以及墨西哥指數選擇權
2) 債券:提供美國10個次級市場公債、公司債交易。
3) 基金:提供全球超45,000個基金交易。
4) 權證:提供全球8國、28個交易所權證交易。
IBKR最大特色就是金融產品齊全,開一個IBKR帳戶,便不須再花費時間經營或開別家券商,想要的都在手,只需要帳戶後台點取開通該金融商品的交易功能,簡單方便。
● eToro:
- 股票:eToro AU 只能買各國CFD,並不提供真實股票交易。eToro AU雖提供真實美股交易,然而只提供購買美國二大交易所:紐交所、那斯達克交易所的股票。
- ETF/ EFD:手續費為交易額的0.18%,提供美國ETF 264檔
- 期貨 / FOP:提供北美各種期貨產品,細分類有貴金屬、能源、農產品、貨幣、利率、軟商品、微型期貨、比特幣期貨
- 外匯:提供19種貨幣,49種貨幣兌。
- 貴金屬、大宗商品:提供黃金、白銀、石油、棉花等15種直接交易。
- 加密貨幣:eToro提供76種加密貨幣直接交易
- 指數:全球15檔指數交易。

14. 外幣兌換

● IBKR:外幣兌換屬於外匯功能一種。2022年起,IBKR從原來的23種貨幣別提升到25種貨幣別並超過100多種貨幣兌,今年新增阿聯酋迪拉姆(AED)、沙烏地里亞爾(SAR)
幣種超出許多專業外匯券商如嘉盛外匯、安達外匯。
不僅如此,與熱門匯商比較起來,IBKR並未有他家匯商的槓桿限制和1手交易限制,投資人彈性極大。
● eToro:提供19種幣別,49貨幣兌
eToro提供的最低外匯交易金額是0.01手,外匯保證金用戶槓桿比為1:30
小叮嚀
eToro AU雖然提供外匯功能,然而不能買真實股票,台灣用戶如果轉到eToro US,便不能使用外匯功能。
▶比較結果:IBKR 優
原因:IBKR多出的幣別有離岸人民幣、俄羅斯盧布、韓圜、阿聯酋迪拉姆(AED)、沙烏地里亞爾(SAR)
此外,eToro的外匯功能依據分公司業務不同有所受限。IBKR不對交易數量和槓桿有所限制,而eToro有,但可理解為投資風險較小。
不熟悉外匯的投資人,沒有深入了解也沒關係,從最初級的外幣兌換開始,也是外匯投資的一種,給自己增加另一種投資機會,只有利好。

15. 綜合比較

● IBKR:作為老牌券商,IBKR功能強大,產品齊全,擁有多種老牌券商該有的金融產品,比如外匯、選擇權、債券、基金、權證、貴金屬、大宗交易、指數等
且IBKR正不斷完善更新的金融商品市場,比如比特幣期貨、加密或幣股票與ETF、基金,以及更新其他老牌券商無法使用的加密貨幣直接交易功能,提供4種最常用的加密或幣直接交易:比特幣、以太幣、萊特幣、比特現金
IBKR擁有業界最專業的交易平台TWS,投資人能夠從做中學習大量的投資知識,系統穩定暢通,報價即時,業內有良好口碑。
● eToro:作為新型券商,eToro更傾向專注加密貨幣市場提供超過76種加密貨幣直接交易,其餘功能受到限制,比如最經典的股票、外匯
且未有多數功能如選擇權、基金、期貨然而在貴金屬、大宗商品、指數仍算豐富,其他老牌券商多數沒有這些功能
eToro在介面上擁有足夠創新度,包括明星跟單的獨家制度,讓散戶能夠直接與大尾同時下單。
eToro出金方式多元,投資人仍須注意需要額外負擔的手續費
雖然創新度高,但是eToro最讓人詬病便是系統不穩定,隨時可能全線當機,直接影響用戶下單權益,導致報價延遲、不即時的缺點
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