2023年1月總結
更新於 2023/01/29閱讀時間約 3 分鐘
投資理財內容聲明
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本月投報率是 +5.83%，應該是近半年來最好的數字了。實際上，單論股票市場，2023年的開頭確實要比2022下半年好不少，因為加息環境似乎要見底了，如無意外的話，接下來股票市場會逐漸好轉。
最近幾個月我的佈局幾乎都放在了收息股，選股時考慮的點大同小異，所以這次就打算一籃子地一起講，我自己基本上就是看：
- 派息記錄 (最好當然是持續有增加派息)
- 業務
- NAV (Net Asset Value)
- 公司性質等等
就目前我手上的收息股，我大致上分一下類。
REITS (Equity Real Estate Investment Trust)
- MPW (醫療)
MREITS (Mortgage real estate investment trust)
- ABR (多人家庭房產)
- RC (零售商店)
MREITS因為是靠借錢收息來賺錢的，所以會比一般REITS的風險和派息都來得高。
而ABR我想特別多講一點點，目前看來這只MREITS非常地吸引人，因為它的派息幾乎每季都會增長，各種數據也都非常漂亮。
但有一點我很是在意，這只MREITS的歷史非常久遠，所以從派息記錄上可以看到兩個很令人恐懼的點，它在1997年和2008年都停止了派息，而且其後的派息量可以說是被砍掉重練，這說明那兩次金融風暴都對這家公司造成了巨大的影響。
像是2008年的那一次，雷曼次貸風暴幾乎就是衝著ABR這類公司而來的，想當然ABR也沒有什麼好果子吃。從前ABR的借貸大多是Mezzanine loans，一種風險很高的融資工具。也許是因為08年爆得太慘了，也可能是因為借貸需求和監管政策都轉變了？現在ABR就幾乎把借貸都轉成了Bridge loans，一種短期借貸，主要是讓人借錢去做房產投資。
這家公司的CEO一直都是Ivan Kaufman，而這種長期以來形成的高風險投資模式大概也不會有太多轉變，目前美國房地產需求不錯，所以ABR的表現自然也不錯，但高風險投資模式一旦遇上逆市，也許會像從前的許多次那樣，非常慘烈。當然ABR也可以是因為有了先前那麼多次的教訓，因此表現得比同類公司要好，單一公司的發展結果總是不容易預測。無論如何，這是我投資這家公司必須注意的點。
BDC (Business Development Company)
- ARCC
- HTGC
Covered Call ETF
- JEPI
持股主要是針對S&P 500裡比較穩健的股票，像是必須消費品、保險、醫療等領域。
- QYLD
持股主要是針對Nasdaq 100裡的科技公司，簡單講就是FANNG那些巨頭科技公司。
CEF (closed end fund)
- PDI
其他
- SVOL
它們自稱是一只ETF，但我覺得和一般ETF，像是JEPI、QYLD、VOO、QQQ等都很不一樣，這只ETF沒有什麼持股，基本上就是一只做空VIX的基金，槓桿比例在-0.3x 左右，主要是買賣做空VIX的期貨。VIX是市場恐慌指數，做空VIX就是說，市場越穩定，理論上它的表現就會越好。
反正市場不可能毫無波瀾，這只基金就是希望從這些波動中獲利。從獲利方式看來，這只的投資風險不少，且觀望一下吧，目前看它的派息和表現都非常不錯。
TSLA
最後來談一下TSLA。TSLA Q4 財報出了，全年銷售量增長40多%，比起目標的每年50%增長略微不達標，但考慮到市場環境，這樣的表現算是很亮眼了。近期TSLA股價也從$120多漲到$170多，這樣的事在2022下半年是幾乎不會發生的，也許市場的環境真的開始變化了。
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*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
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