差價合約(CFD)是什麼? 內有2個小故事舉例
投資理財內容聲明
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- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
差價合約 (Contract For Difference，CFD) 是一種熱門的衍生性金融商品，CFD 可以在不實際持有資產的情況下，透過保證金方式來針對股價指數、外匯、個股、貴金屬、原油等標的商品進行多、空任一方向之交易。以保證金交易模式來放大槓桿的交易方式。
例如用1萬美元的資金，去交易10萬美元的部位，這樣相當於10倍槓桿 ( 100,000÷10,000)十分之一的資金進行交易。僅以現金做為結算而不會進行實體商品交割的一種買賣契約概念。
槓桿交易商的差價合約(CFD)有哪些優點呢?
- 槓桿特性：投資人可透過保證金交易合約數倍大的差價契約交易，僅需支付一部份保證金即可參與市場的漲跌。
- 雙向交易：做多做空皆可輕鬆交易，不論市場漲或跌，皆可以操作，走勢向下，也可以透由放空取得獲利。
- 契約規格彈性：差價合約商品最小交易單位為0.01百分之一單位，不受限於「一口」或「一張」的下單量，投資人可依據資金量或交易方式自行調配。
- 多重收益：投資人除了可透過買低、賣高賺取價差的資本利得之外，也有機會賺取隔夜利息，當選擇商品的標的與買賣方向隔夜利息為正時可透由隔夜利息賺取每日收益。(請注意，交易前請先確認商品隔夜利息，亦可能需要支付隔夜利息)
- 較長的交易時間：相較於國內個股，差價合約涵蓋的標的甚廣：有外匯類(外匯保證金)24小時交易、國際指數CFD23小時交易、個股CFD當地現股交易時間、黃金白銀CFD23小時交易、原油CFD23小時交易，這些國際商品各自有很長的交易時段，可以依投資人自行選擇合適的交易時段。
差價合約(CFD)交易需要注意的風險
(1) 槓桿風險：
它和期貨一樣，如果保證金不足或使用槓桿過大，遇到市場波動加劇之時，容易會有被「斷頭」的風險，因此盡可能避免將操作資金使用得太緊，或讓保證金水位充足會是一個較安全的做法。
(2) 交易商風險：
- 資金安全風險 (平台是否合法，出金服務是否有保障)
- 流動性風險 (提供過大的點差報價)
如何挑選較安全的交易商
如果問起一律推薦國內合法的槓桿交易商從事槓桿交易 切勿以身試法
請勿拿自己的辛苦錢當白老鼠。
交易差價合約的小故事
舉例1：
小名有一個槓桿交易帳戶，可以開始買賣差價合約商品，前陣子看到新聞覺得日圓來到近年新低的價位希望透由槓桿交易帳戶來買進日圓，由於不知道日圓還會跌到什麼時候所以希望進行分批買進，他設定的想法是，一次買0.01最小單位，那麼標的為USDJPY， 小名想要買日圓那麼他要做的動作是什麼呢?
賣出 美元對日圓 0.01手 => 我們換個方式表示，也就是說SELL ,USDJPY ,0.01
為什麼要用賣出呢?
先簡單的說明希望你也能看得懂
槓桿交易的標的顯示大多是兩兩相對的，比如匯率 XXXUSD USDXXX代表跟美元對應的匯率
那如果我的動作是買進，代表圖表趨勢看漲 買進左邊的商品 如USDJPY 代表買進美元，相對的賣出JPY
那如果我的動作是買進，代表圖表趨勢看漲 買進左邊的商品 如USDJPY 代表買進美元，相對的賣出JPY
以小名的例子來說希望買日圓，所以要SELL，等於 賣出美元，買進日圓
那0.01代表多少呢? 他實際的合約規格 是代表1000美元，所需的保證金，依據現行的規定，槓桿30倍(1/30資金) 是33.33美元
舉例2：
接著我們來看看小美的例子，他是一個對市場非常有敏銳度的女生，去年烏俄戰爭一觸即發，當電視台新問開始陸續播送著烏克蘭以及俄羅斯的戰事，他馬上就想到這算是一個全世界關注的事件，也是危機，因為他們分別是糧食、以及原油的輸出國，勢必對全球造成影響，所以她很早就想到要進行避險。
於是她選擇買進黃金作為他的避險標的，他也有想過要去銀樓買黃金，或是到台灣銀行買金條，但想想這麼做好像有點麻煩，萬一再搬黃金回家的路上發生什麼意外，那就是另一個風險的故事了!
那黃金存摺呢? 最近好像又退燒不是很流行了，於是他想到了以前學校衍生性商品課程講到的差價合約CFD
於是她買了0.1手的黃金CFD
於是她買了0.1手的黃金CFD
我們再來解析一下小美要做哪些動作呢?
買進 黃金CFD 0.1手 => BUY, XAUUSD, 0.1
黃金的合約規格為 1手100盎司黃金
所以小美買進0.1手黃金等於買進10盎司單位的黃金差價合約
那她至少需要支付多少美元的保證金呢?
去年三月小美發現烏俄戰爭事件並決定要買黃金的時候恰巧買在國際黃金價格1850元/盎司
而黃金的槓桿倍數是20倍(1/20的資金)
所以小美實際買進0.1手黃金CFD的合約總價值為1850美元X100盎司X0.1手=18500美元
所需的保證金是1850X0.1手(100盎司,合約規格)÷20=925美元
所需的保證金是1850X0.1手(100盎司,合約規格)÷20=925美元
這樣是不是更有概念了呢?
差價合約有哪些標的呢?
外匯類CFD(外匯保證金)
AUD/CAD澳幣對加幣20倍
AUD/JPY澳幣對日圓20倍
AUD/NZD澳幣對紐幣20倍
AUD/USD澳幣對美元20倍
CAD/JPY加幣對日圓30倍
EUR/AUD歐元對澳幣20倍
EUR/CAD歐元對加幣30倍
EUR/CHF歐元對瑞朗20倍
EUR/GBP歐元對英鎊30倍
EUR/JPY歐元對日圓30倍
EUR/NZD歐元對紐幣20倍
EUR/USD歐元對美元30倍
GBP/AUD英鎊對澳幣20倍
GBP/CAD英鎊對加幣30倍
GBP/JPY英鎊對日圓30倍
GBP/NZD英鎊對紐幣20倍
GBP/USD英鎊對美元30倍
NZD/CAD紐幣對加幣20倍
NZD/JPY紐幣對日圓20倍
NZD/USD紐幣對美元20倍
USD/CAD美元對加幣30倍
USD/CHF美元對瑞郎20倍
USD/CNH美元對人民幣20倍
USD/JPY美元對日圓30倍
USD/SEK美元對瑞典幣20倍
USD/SGD美元對新加坡幣20倍
USD/ZAR美元對南非幣20倍
商品類CFD
XAU/USD黃金20倍
XAG/USD白銀10倍
XTI/USD美國輕原油10倍
XBR/USD布蘭特原油10倍
海外指數類CFD
DJ30道瓊指數20倍
NDAQ100納斯達克指數20倍
SPX500標普指數20倍
DAX30德國指數20倍
JPN225日經指數20倍
HK50恆生指數10倍
美股類CFD
商品
代碼連結
標的槓桿
倍數最低原始
保證金(%)
A.US安捷倫科技公司6.67倍15%
AAL.US美國航空集團6.67倍15%
AAPL.US蘋果公司10倍10%
ABBV.US艾伯維藥品有限公司10倍10%
ABT.US亞培10倍10%
ADBE.US奧多比系統公司10倍10%
ADI.US亞德諾公司10倍10%
AIG.US美國國際集團6.67倍15%
AMAT.US應用材料6.67倍15%
AMD.US超微半導體公司6.67倍15%
AMGN.US美國安進公司10倍10%
AMZN.US亞馬遜公司10倍10%
APA.US阿帕契公司 (Long Only)6.67倍15%
ARNC.USArconic5倍20%
ATVI.US動視暴雪公司6.67倍15%
AVGO.US博通5倍20%
AXP.US美國運通10倍10%
BA.US波音公司10倍10%
BAC.US美國銀行6.67倍15%
BBY.US百思買電器零售店6.67倍15%
BCOR.USBlucora6.67倍15%
BIIB.US生物基因公司10倍10%
BMY.US必治妥施貴寶公司10倍10%
BRKb.US波克夏10倍10%
BSX.US波士頓科學公司10倍10%
C.US花旗集團6.67倍15%
CAT.US卡特彼勒公司10倍10%
CCL.US嘉年華集團10倍10%
CCO.USClear Channel Outdoor6.67倍15%
CF.USCF工業控股公司6.67倍15%
CHKP.USCheck Point軟體技術有限公司6.67倍15%
CIEN.USCiena Corporation6.67倍15%
CMCSA.US康卡斯特10倍10%
CMG.US奇波雷墨西哥燒烤公司6.67倍15%
COP.US康菲石油6.67倍15%
COST.US好市多10倍10%
CRM.US人力資源網公司6.67倍15%
CRUS.US思睿邏輯4倍25%
CRWD.USCrowdstrike Hldgs Inc5倍20%
CSCO.US思科系統10倍10%
CTRA.USCoterra Energy Inc5倍20%
CVS.USCVS健康連鎖藥店10倍10%
CVX.US雪佛龍10倍10%
DAL.US達美航空6.67倍15%
DE.US迪爾10倍10%
DIS.US迪士尼10倍10%
DLTR.US錢樹商店10倍10%
DOCU.USDocuSign Inc6.67倍15%
DOW.US陶氏10倍10%
DVN.US戴文能源6.67倍15%
EBAY.US電子灣拍賣網站公司10倍10%
ENPH.USEnphase Energy Inc4倍25%
EOG.US依歐格資源6.67倍15%
ETSY.USEtsy公司5倍20%
EXPE.US智遊網集團公司6.67倍15%
F.US福特汽車10倍10%
FCX.US自由港麥克莫蘭銅金公司6.67倍15%
FDX.US聯邦快遞10倍10%
FLEX.US偉創力6.67倍15%
GE.US奇異公司10倍10%
GILD.US吉利德科學公司10倍10%
GLW.US康寧公司10倍10%
GM.US通用汽車公司10倍10%
GOOG.US字母控股-C股10倍10%
GOOGL.US字母控股-A股10倍10%
GPS.US蓋璞6.67倍15%
GS.US高盛集團6.67倍15%
HAL.US哈里伯頓公司6.67倍15%
HAS.US孩之寶10倍10%
HD.US家得寶10倍10%
HON.US漢威聯合國際公司10倍10%
HPQ.US惠普6.67倍15%
IBM.USIBM國際商業機器公司10倍10%
INTC.US英特爾6.67倍15%
INTU.US直覺公司10倍10%
IP.US國際紙業10倍10%
JBL.US捷普科技6.67倍15%
JNJ.US嬌生公司10倍10%
JNPR.US瞻博網路6.67倍15%
JPM.US摩根大通銀行10倍10%
KHC.US卡夫亨氏公司10倍10%
KMI.US金德摩根公司10倍10%
KO.US可口可樂10倍10%
KODK.US伊士曼柯達公司 (Long Only)6.67倍15%
KR.US克羅格10倍10%KSS.US柯爾百貨公司6.67倍15%
LLY.US禮來公司10倍10%
LMT.US洛克希德馬丁10倍10%LRCX.US科林研發5倍20%
LULU.US露露樂蒙6.67倍15%
LUMN.US世紀互聯10倍10%
LUV.US西南航空6.67倍15%
MA.US萬事達卡10倍10%MCD.US麥當勞公司10倍10%
MDT.US美敦力公司10倍10%
MMM.US3M10倍10%
MO.US奧馳亞集團10倍10%
MOS.US美盛公司6.67倍15%
MPC.US馬拉松石油公司6.67倍15%
MRK.US默克藥廠10倍10%
MRNA.US莫德納2.5倍40%MRO.US馬拉松石油公司10倍10%
MRVL.US邁威科技5倍20%
MS.US摩根士丹利6.67倍15%
NCLH.US挪威郵輪控股有限公司6.67倍15%
MSFT.US微軟10倍10%
MSI.US摩托羅拉解決方案有限公司10倍10%
MU.US美光科技公司6.67倍15%NEE.USNextEra能源公司10倍10%
NEM.US紐蒙特礦業公司10倍10%
NFLX.US網飛6.67倍15%NKE.US耐吉10倍10%
NOW.USServiceNow Inc6.67倍15%
NUE.US紐柯鋼鐵公司6.67倍15%NVDA.US輝達6.67倍15%
OKTA.USOkta公司5倍20%ORCL.US甲骨文公司10倍10%
OXY.US西方石油6.67倍15%
PDD.US拼多多5倍20%
PEP.US百事可樂10倍10%
PFE.US輝瑞藥廠10倍10%
PG.US寶鹼公司10倍10%
PTON.US派樂騰5倍20%
PYPL.USPaypal控股有限公司5倍20%
QCOM.US高通公司6.67倍15%
QRVO.USQorvo6.67倍15%
RAD.US來愛德藥房6.67倍15%
RBBN.USRibbon Communication6.67倍15%
RCL.US皇家加勒比海郵輪有限公司6.67倍15%
RMBS.USRambus4倍25%
RTX.US雷神技術公司10倍10%SATS.USEchoStar6.67倍15%
SBUX.US星巴克10倍10%
SCHW.US嘉信理財10倍10%
SIRI.US天狼星衛星廣播6.67倍15%
LOW.US勞氏公司10倍10%
SLB.US斯倫貝謝公司10倍10%
SPLK.USSplunk Inc6.67倍15%
T.USAT&T公司10倍10%
TGT.US目標百貨公司10倍10%
TJX.USTJX公司10倍10%
TSLA.US特斯拉汽車5倍20%
TSN.US泰森食品公司10倍10%
TXN.US德州儀器6.67倍15%
UAL.US聯合大陸控股公司6.67倍15%
UNH.US聯合健康集團10倍10%
UPS.US聯合包裹服務公司10倍10%V.US威士卡10倍10%
VIAV.USViavi Solutions Inc6.67倍15%
VLO.US瓦勒羅能源6.67倍15%
VRSN.US威瑞信6.67倍15%
VZ.US威訊通訊10倍10%
WBA.US沃爾格林博姿聯合公司10倍10%
WDAY.USWorkday Inc10倍10%
WDC.US威騰電子公司6.67倍15%
WFC.US富國銀行集團10倍10%WMB.US威廉姆斯10倍10%
WMT.US沃爾瑪公司10倍10%
XOM.US埃克森美孚石油公司10倍10%
XRX.US全錄6.67倍15%
ZM.USZoom5倍20%
BBH.USVanEck Vectors Biotech ETF6.67倍15%
DIA.USSPDR DowJones Industrial Average ETF Trust6.67倍15%
EEM.USiShares MSCI Emerging Markets ETF6.67倍15%
IBB.USiShares Nasdaq Biotechnology ETF6.67倍15%
IWM.USiShares Russell 2000 ETF6.67倍15%
OIH.USVanEck Vectors Oil Service ETF6.67倍15%
QQQ.USInvesco QQQ Trust Series 16.67倍15%
SMH.USVanEck Vectors Semiconductor ETF6.67倍15%
SPY.USSPDR S&P 500 ETF Trust6.67倍15%
TLT.USiShares 20+Year Treasury Bond ETF6.67倍15%
VIXY.USProShares VIX短期期貨 ETF3.33倍30%
XLB.USMaterials Select Sector SPDR Fund6.67倍15%
XLE.USEnergy Select Sector SPDR Fund6.67倍15%
XLF.USFinancial Select Sector SPDR Fund6.67倍15%
XLY.USConsumer Discretionary Select Sector SPDR Fund6.67倍15%
港股類CFD
商品
代碼連結
標的槓桿
倍數最低原始
保證金(%)
00001.HK長和10倍10%
00005.HK滙豐控股10倍10%
00006.HK電能實業10倍10%
00011.HK恒生銀行10倍10%
00016.HK新鴻基地產10倍10%
00017.HK新世界發展6.67倍15%
00019.HK太古集團10倍10%
00175.HK吉利汽車6.67倍15%
00267.HK中信股份6.67倍15%
00358.HK江西銅業6.67倍15%
00386.HK中國石化10倍10%
00388.HK香港交易所10倍10%
00688.HK中國海外發展6.67倍15%
00700.HK騰訊控股10倍10%
00857.HK中國石油股份(H)10倍10%
00883.HK中國海洋石油6.67倍15%
00914.HK海螺水泥6.67倍15%
00939.HK建設銀行(H)10倍10%
01044.HK恆安國際10倍10%
01088.HK中國神華10倍10%
01109.HK華潤置地6.67倍15%
01211.HK比亞迪6.67倍15%
01288.HK農業銀行10倍10%
01299.HK友邦保險10倍10%
01398.HK中國工商銀行(H)10倍10%
01898.HK中煤能源6.67倍15%
02018.HK瑞聲科技6.67倍15%
02318.HK中國平安(H)6.67倍15%
02319.HK蒙牛乳業6.67倍15%
02333.HK長城汽車6.67倍15%
02388.HK中銀香港10倍10%
02601.HK中國太保10倍10%
02628.HK中國人壽(H)10倍10%
03323.HK中國建材6.67倍15%
03328.HK交通銀行(H)10倍10%
03888.HK金山軟件6.67倍15%
03968.HK招商銀行6.67倍15%
03988.HK中國銀行(H)10倍10%
06030.HK中信證券6.67倍15%
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本專題介紹波段交易技巧，目前共分為八個主題，完整文章已刊出，有鑑於文章篇幅較長，所以會在本專題中拆分成小章節，並針對各個主題做出延伸的補充內容。喜歡波段交易，或有興趣了解波段交易應用在個人投資上的朋友暪歡迎觀賞本專題
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然而，要參與美國市場並不只是盲目跟隨標的這麼簡單，而是需要策略和方式，尤其對新手而言，除了選股以外還會遇到語言、開戶流程、Ap
「 存股」還是「 價差」? 想想這問題還真讓人頭疼呀 !
你想像一下，就好像「 理財」跟「 購物」有時候需要做取捨一樣。
你是否曾經也遇到這樣的情況 ?
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但想著 :「 我全部都想要，可惜預算不夠.....」，不得不做出取捨一樣。
※深思功德和自我價值完成的差別
真正的「功德」不是幫助別人，而是自我價值的完成。當自己產生為了功德而去付出的心念，就失去了「功德」的意義。
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根據調查，有很多的投資者朋友都長期持有差價合約產品。主要原因在於差價合約有以下幾點優勢：
引用：JRFX官網
所谓外汇差价合约（Forex CFD）就是：用货币作为对标资产的差价合约。交易的过程中不会对实际的货币进行交换或者买卖，而是通过某一种货币或者货币对的价格走势来进行交易，差价合约产品价格的变化决定了外汇交易者的盈利或者亏损。
外汇差价合约就是使用的市场价格作为合约价，结算或者冲销的时候按照冲销
在外匯交易市場，選擇一個好的經紀商是我們獲得收益的基礎。眾所周知，影響投資收益的因素是多方面的，比如，產品的選擇，對交易時機的把握，以及投資者自身對行情的了解程度和投資習慣等等。投資的根本是本金安全，一個好的經紀商不僅能夠保障投資者資金的安全，而且不應該幹涉投資者的投資行為。
我們知道，外匯市場是
差價合約（CFD）是指通過買賣差價合約，對金融市場里的商品走勢進行預測，但實際上並不會買賣相關資產的交易,是不少投資者最常用的交易手段。
股票價差和收益、的故事
漲時賺價差、跌時賺收益
股東哥來說一個「價差和收益」的故事。
有位婦人生了兩個小孩子、長大之後、老大賣鹽巴、小的賣雨傘。
每次只要天氣晴朗、婦人就擔心小兒子生意不好，如果下起雨，大兒子又無法曬鹽、所以天天悶悶不樂！
有一次過年兩個兒子回家、看見媽媽滿臉憂愁，一問之下才知媽媽所
經濟學家凱恩斯曾提出一個很有趣的博弈理論，很好的說明了台灣股民的現象，並佐證為何短期股票價格無法真正反應公司的競爭力。
這個理論也解釋了今年0056，一反八年常態，走向填權息之路，讓習慣用0056作價差的人，覺得扼腕不已。
👠選美博弈理論：
現在我們在報紙上舉辦一個比賽，報紙上發
《NBA 2K20》發售以來應該不少玩家發現了一個奇妙的現象，許多充滿權威性的評分媒體都給予了中高以上的分數，但玩家這頭卻連 1 分都捨不得給。當然，我們無法得知或是去揣測那些給高分媒體是不是真的覺得遊戲好玩，至少在玩家們一致性的評論中，可以得知這款遊戲確實出了某種問題。
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「 存股」還是「 價差」? 想想這問題還真讓人頭疼呀 !
你想像一下，就好像「 理財」跟「 購物」有時候需要做取捨一樣。
你是否曾經也遇到這樣的情況 ?
逛了一間不錯的商店，好多你喜歡的東西，內心無比的雀躍。
但想著 :「 我全部都想要，可惜預算不夠.....」，不得不做出取捨一樣。
※深思功德和自我價值完成的差別
真正的「功德」不是幫助別人，而是自我價值的完成。當自己產生為了功德而去付出的心念，就失去了「功德」的意義。
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功德通常被理解為對他人和社會做出有益的貢獻，幫助他人、關懷他人、回饋社會等等。這種觀點認為，通
當經濟狀況低迷，或者遭遇天災人禍等事件時，股市往往會遭遇一時下跌，或者面臨熊市來臨的情況。
但如果股價下跌時也能夠賺錢的話，是不是就不需要擔心了呢？
差價合約CFD是一種交易方式，不僅限於股票，也能夠交易外匯、黃金及能源等商品。
最大的優點就是可以買賣雙向都投資，因此不管現在市場面臨什麼樣的狀況，都
對於差價合約產品是否適合長期持倉這個問題，有做過差價合約交易的朋友都知道，差價合約是一個門檻非常低並且很便捷的一種投資方式。獲得了很多的投資者的青睞。
根據調查，有很多的投資者朋友都長期持有差價合約產品。主要原因在於差價合約有以下幾點優勢：
引用：JRFX官網
所谓外汇差价合约（Forex CFD）就是：用货币作为对标资产的差价合约。交易的过程中不会对实际的货币进行交换或者买卖，而是通过某一种货币或者货币对的价格走势来进行交易，差价合约产品价格的变化决定了外汇交易者的盈利或者亏损。
外汇差价合约就是使用的市场价格作为合约价，结算或者冲销的时候按照冲销
在外匯交易市場，選擇一個好的經紀商是我們獲得收益的基礎。眾所周知，影響投資收益的因素是多方面的，比如，產品的選擇，對交易時機的把握，以及投資者自身對行情的了解程度和投資習慣等等。投資的根本是本金安全，一個好的經紀商不僅能夠保障投資者資金的安全，而且不應該幹涉投資者的投資行為。
我們知道，外匯市場是
差價合約（CFD）是指通過買賣差價合約，對金融市場里的商品走勢進行預測，但實際上並不會買賣相關資產的交易,是不少投資者最常用的交易手段。
股票價差和收益、的故事
漲時賺價差、跌時賺收益
股東哥來說一個「價差和收益」的故事。
有位婦人生了兩個小孩子、長大之後、老大賣鹽巴、小的賣雨傘。
每次只要天氣晴朗、婦人就擔心小兒子生意不好，如果下起雨，大兒子又無法曬鹽、所以天天悶悶不樂！
有一次過年兩個兒子回家、看見媽媽滿臉憂愁，一問之下才知媽媽所
經濟學家凱恩斯曾提出一個很有趣的博弈理論，很好的說明了台灣股民的現象，並佐證為何短期股票價格無法真正反應公司的競爭力。
這個理論也解釋了今年0056，一反八年常態，走向填權息之路，讓習慣用0056作價差的人，覺得扼腕不已。
👠選美博弈理論：
現在我們在報紙上舉辦一個比賽，報紙上發
《NBA 2K20》發售以來應該不少玩家發現了一個奇妙的現象，許多充滿權威性的評分媒體都給予了中高以上的分數，但玩家這頭卻連 1 分都捨不得給。當然，我們無法得知或是去揣測那些給高分媒體是不是真的覺得遊戲好玩，至少在玩家們一致性的評論中，可以得知這款遊戲確實出了某種問題。