前言
想不到距離上次提到績效面談,已經過了1個月的時間,上個月提到要調回重心在股票投資與副業斜槓上面,也很湊巧地增加滿多詢問的客人,心態平衡和生活調整後,上班愜意不少。
此回帶來的是7月除息一覽表,套餐組合方面則為A套餐(1/4/7/10月除息),這次嶄露頭角的ETF應該就是6月6日掛牌新上市的復華台灣科技優息(00929)。
這次花點篇幅來介紹這檔ETF:
00920在7月19日迎來第一次的除息,想要買入的粉獅記得要在7月18日買進持有才能參加除息,首次配發$0.11元,以製作表格的7月7日收盤價計,單次殖利率就高達0.70%,整個海放兩檔月配息的中信前輩。
投資ETF要先釐清其類型(例如高股息型、債券型、主題型、指數型等等),以00929的指數編製規則來講,算是屬於主題型的,乃以上市櫃電子科技類股為主,從中精選40檔成分股。
目前成分股的前10大持股,就包含最近很熱門的AI概念股,詳細權重如下:
- 技嘉5.61%
- 緯創4.53%
- 佳世達3.46%
- 廣達3.40%
- 聯陽3.18%
- 光寶3.01%
- 新普2.99%
- 華擎2.92%
- 頎邦2.91%
- 華碩2.90%
至於技嘉、緯創等近幾日的表現應該粉獅都有目共睹,當然如果想獲得超額報酬或者主動投資,亦可直接投資個股,不過老樣子切記,避免歐硬與追高的投資行為,套上聰聰所說的:「寧可小賺也不要大賠」。其他細節有興趣的可以按上面連結到聯華的官網去看看。
月月領息套餐説明
月月領息套餐是透過三種季配息套餐來達到月月領息效果,我將其分為
- A套餐:1、4、7、10月除息
- B套餐:2、5、8、11月除息
- C套餐:3、6、9、12月除息
只要以A+B+C的方式,就能每個月輪流領各ETF的配息,達到每個月領配息零用錢的作法,補充:通常除息後過一個月左右時間就能取得配息。
月月領息ETF
上面提到以三組季配息的組合來達到月配息的效果,加上2023年6月6日掛牌新上市的復華台灣科技優息(00929),台股目前有3檔ETF是直接採月配息的股息政策,可以參照圖表最下面兩檔中信發行的ETF&一檔復華發行的ETF,詳細分析11月份那篇已經有寫到,就不再多作說明。
- 中信高評級公司債(00772B)
- 中信優先金融債(00773B)
- 復華台灣科技優息(00929)
投資ETF注意事項
最後買進日
為除息日的前一個工作天,例如2/16(四)除息,最後買進日為2/15(三),必須在2/15收盤前持有股票才能參加道除息,次月收到現金配息!
溢價/折價
ETF可以視為有多個股的套餐,舉0050為例,買下它你相當持有43.02%的台積電、5.62%鴻海、4.16%聯發科...,也因為包含許多個股,其個股股價依照比例所得的淨值,與ETF買賣的股價之間的價差,就會造成溢價或折價。
以日常生活舉例,若你買一個套餐,包含漢堡$40、飲料$30、薯條$40,原本單點總計需花費$110,但你買套餐若只花費$100元,就等於折價$10元;反之若你買套餐花費$120元,就等於溢價$10元。
因此購買ETF時,可以搭配APP「台股ETF折溢價查詢」,幫助你瞭解ETF當下的折溢價狀況,以11/3(四)撰寫此文時,0050淨值$98.68,市值$98.7,即表示溢價$0.02元。
匯費扣款
配發股息當交割款項帳戶時,都會酌收$10元匯費,除非交割帳戶與ETF發行投信公司屬同家銀行,通常就可以減免$10元匯費成本,尤其以月月領息組合來講,換算下來光這個成本一年就得花費$120元,若持有張數少所被吃掉的成本比例就很可觀。
成分股(國內/國外)
大家可以留意到聰聰彙整的表格左側有列出成本股為國內或國外,除了表示成分股是屬於台股個股或國外個股外,有個小重點希望大家要留意,那就是國外成分股沒有±10%的漲跌限制,雖然ETF較少有大跌或大漲的情況,但還是要多加留意這項風險。
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