ETF投資組合 2月除息一覽表(收盤價以02/09計)
情報更新(2/10紀錄)
有粉絲反應,月配息B套餐欠缺中信美國公債20年(00795B),今日補上資料,股價採2/9計算現金殖利率。
前言
2023年第2個月份ETF除息一覽表出爐,這次除了B套餐組合、月費息外,還有1檔雙月配與1檔半年配,想要參加的獅友們,至少要把握2/15~2/19的最後買進日!
2月除息一覽表亮點分析(含打*說明)
永豐優息存股(00907)
2022年10月第一次除息,故2022年度總配息只有2次配息,以2023年累計配息與去年相比時務必多加留意。
兆豐臺灣晶圓製造(00913)
2022年8月掛牌上市,故這次是第一次除息,沒有2022年的資料。
中信關鍵半導體(00891)
2022年5月因股價下跌達破發($15.0元),因此少配息一次,今年趕上半導體產業回溫列車,股價亦從去年$9.40元低點爬回$13.12元。
中信小資高債30(00894)
同上,2022年5月少除息一次,股價則從去年$9.55元爬回$13.28元。
富邦特選高股息30(00900)
2022年初發行時打著「平均值利率9.9%」和「年化報酬率12.7%」的驚人報酬加入市場,2022年8月第一次配息就驚為天人$1.2,以當時股價換算約有10%殖利率,以季配息ETF來講單次可以配這麼高,當時更是湧入巨量投資人買爆,不過回顧歷史,更多的是散戶們哀苦連天,股價從發行達高點$15.83元後,一路跌到$9.53,直至今日收$11.35元。
月月領息套餐説明
月月領息套餐是透過三種季配息套餐來達到月月領息效果,我將其分為
- A套餐:1、4、7、10月除息
- B套餐:2、5、8、11月除息
- C套餐:3、6、9、12月除息
只要以A+B+C的方式,就能每個月輪流領各ETF的配息,達到每個月領配息零用錢的作法,補充:通常除息後過一個月左右時間就能取得配息。
月月領息ETF
上面提到以三組季配息的組合來達到月配息的效果,台股目前有2檔ETF是直接採月配息的股息政策,可以參照圖表最下面兩檔中信發行的ETF,詳細分析11月份那篇已經有寫到,就不再多作說明。
- 中信高評級公司債(00772B)
- 中信優先金融債(00773B)
投資ETF注意事項
最後買進日
為除息日的前一個工作天,例如2/16(四)除息,最後買進日為2/15(三),必須在2/15收盤前持有股票才能參加道除息,次月收到現金配息!
溢價/折價
ETF可以視為有多個股的套餐,舉0050為例,買下它你相當持有43.02%的台積電、5.62%鴻海、4.16%聯發科...,也因為包含許多個股,其個股股價依照比例所得的淨值,與ETF買賣的股價之間的價差,就會造成溢價或折價。
以日常生活舉例,若你買一個套餐,包含漢堡$40、飲料$30、薯條$40,原本單點總計需花費$110,但你買套餐若只花費$100元,就等於折價$10元;反之若你買套餐花費$120元,就等於溢價$10元。
因此購買ETF時,可以搭配APP「台股ETF折溢價查詢」,幫助你瞭解ETF當下的折溢價狀況,以11/3(四)撰寫此文時,0050淨值$98.68,市值$98.7,即表示溢價$0.02元。
匯費扣款
配發股息當交割款項帳戶時,都會酌收$10元匯費,除非交割帳戶與ETF發行投信公司屬同家銀行,通常就可以減免$10元匯費成本,尤其以月月領息組合來講,換算下來光這個成本一年就得花費$120元,若持有張數少所被吃掉的成本比例就很可觀。
成分股(國內/國外)
大家可以留意到聰聰彙整的表格左側有列出成本股為國內或國外,除了表示成分股是屬於台股個股或國外個股外,有個小重點希望大家要留意,那就是國外成分股沒有±10%的漲跌限制,雖然ETF較少有大跌或大漲的情況,但還是要多加留意這項風險。
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