金控股站穩腳步,上半年獲利3,748億元

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1. 本週台股籌碼面、上海商銀籌碼面、台中銀籌碼面
2. 金融三業上半年賺3,748億
3. 聯準會升息1碼,央行宣布不升息

2023年7月30日,本週台股收在17292.93點,上漲262.23點,漲幅1.54%,成交金額19,499.45億,外資買超35.78億、投信賣超65.73億、自營商買超87.42億,合計買超57.29億,本週期貨外資留倉多單1,035口、投信留倉多單552口、自營商留倉空單4,587口,合計留倉空單3,000口

台中銀,本週收在15元,上漲0.1元,漲幅0.67%,成交張數22,819張,對比上週成交量,本週成交量縮恢復至2萬多張,外資群賣超2,383張、投信賣超136張、自營商買超286張,合計賣超2,233張

上海商銀,本週收在44.25元,上漲0.35元,漲幅0.8%,成交張數11,802張,外資群賣超706張、投信賣超851張、自營商買超345張,合計賣超1,213張

金融保險類股,收在1,694.62點,上漲32點,漲幅1.92%,金融保險類股上漲前五名,第一名旺旺保收在21元,上漲2.25元,漲幅12%、第二名中再保收在24.4元,上漲1.55元,漲幅6.78%、第三名群益證收在15.95元,上漲0.95元,漲幅6.33%、第四名新光金收在9.58元,上漲0.44元,漲幅4.81%、第五名富邦金收在65.4元,上漲2.4元,漲幅3.81%

本週主要上漲保險類股與過去因為防疫保單、債券慘賠的金控個股,當獲利恢復時,主力將會從過去跌多的個股慢慢的買回,台中銀與上海商銀在這一波風波中一樣獲利穩定完全不受到影響,所以主力也不會去拉抬或是摜殺,本週股價穩定的慢慢完成填息

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金融業滿血復活,上半年賺進3,748億
金融業從2021年開始爆發防疫保單之亂、金控旗下保險業合計1,693億元,產險業幾乎把十年獲利都賠掉了,再加上美國聯準會暴力升息,大多金控股都將債券會計科目歸類在『透過損益按公允價值衡量之金融資產及負債損益』,因為升息讓債券價格大跌,金控業財務報表上就必須去認列虧損,逼得金控業不得進行增資來維持資本適足率

當初就有說到防疫保單的保單效益將會到2023年4月就會結束,壽險業防疫保單的理賠就會結束,金控業旗下有保險業的子公司就能減少虧損,債券價格國際利率穩定後,債券價格也會回到該有的價值,金控業最終還是會回到該有的獲利能力與水準

疫情期間大量資金外流到市場上,造成市場物價膨脹,美國聯準會為了對抗通貨膨脹加速升息速度,聯準會、央行主要工作就是擴大就業、穩定物價、調控長期利率,透過利率調整讓經濟可以寬鬆或是緊縮,債券價格下跌最終等到利率平穩時就會回到該有的基準點,金管會最新統計,金融三業上半年累計稅前獲利3,748億元,年減8%,減幅已比前五月的31%大幅縮小,主要是壽險因匯兌利益轉虧為盈,本國銀行上半年稅前大賺2,482億元創新高,券商、期貨因股市助攻獲利年增5~6成,產險也擺脫防疫險,由虧轉盈

因台美利差擴大,銀行上半年有換匯收益大量挹注,加上升息下放款利息淨收益增加,及股市漲推升銀行投資與其他淨收益增加,上半年銀行業稅前大賺2,691億元,創下歷史同期新高,年增30%;若成長趨勢不變,銀行業全年稅前獲利有望破5,000億元,再創新高

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美國聯準會在周三宣布,聯邦基準利率調升 0.25 個百分點,這將使利率達到 22 年來的最高水平,經濟部分,本次聲明稿強調近期數據顯示美國經濟活動一直以溫和的速度擴張,失業率保持低位、新增就業人數穩健增加的論述均未有改變,而美國銀行事件段落也未有變更,仍維持影響程度具有不確定性,以及委員依舊高度關注通膨風險的論述,聯準會主席鮑爾在會後記者會守口如瓶,重申一切取決於經濟數據,9月升息或利率維持不變都有可能,例會前不會預做決定

美國6月消費者物價指數(CPI)年增3%,遠低於去年6月衝上的40年高點9.1%。這份數據低於市場預期,鮑爾以「令人欣喜」形容6月CPI數據,但強調這只是單月數據,聯準會需要見到更多經濟成長趨緩、供需趨於平衡的數據,才會更加放心

台灣暫停升息!央行總裁楊金龍宣布利率不變 估GDP成長不保2%
行今年第2季理監事會議一致同意維持政策利率不變,理監事會議記錄7/27曝光,本次會議全體理事雖一致同意暫停升息,多數都憂心出口負成長且經濟展望不樂觀,既然CPI年增率呈緩步回降,都贊成政策利率維持不變;不過,也有理事建議,若物價上漲有鬆動現象,或通膨或核心通膨有死灰復燃的態勢,央行應以正常的幅度調升利率。


Mark的股市日記

本篇主要研究「鴻海」3+3轉型策略「電動車、數位健康、機器人」三大新興產業以及「人工智慧、半導體、新世代通訊技術
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