如果有120萬資金,如何使用股債平衡各50%,組成月月配息的ETF地圖呢?

2023/10/02閱讀時間約 1 分鐘
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近兩年股市大跌,債券更是跌深,聯準會大幅提升利率結果,讓債券跌到歷史相對低點,讓資金持有一部分債券,除了領有高息,未來聯準會降息,還有機會獲得資本利得,以現階段來說,債券相當具有投資價值。

為了避免債券重押,反而失去股市投資增長的機會,因此我在股票及債券的ETF中,各挑選3檔季配息ETF,組成ETF月月配息地圖,讓自己有機會短期領配息、長期也有資本利得的空間!

五個篩選目標:

  1. 基金至少具有400億以上的規模,零股買賣容易。
  2. 八大公股銀行常見買超名單。
  3. 股債配置各50%,保有短期領配息、長期資本利得空間。
  4. 考量風險報酬等級。
  5. 每個月份都能領到配息

以下由120萬元的資金目標為例,配置ETF月月配地圖

股債平衡之ETF月月配地圖 / 股價統計日期9/24

股債平衡之ETF月月配地圖 / 股價統計日期9/24

參考10月2日八大公股銀行的買超排行,元大美債20年(00679B)、元大投資級公司債(00720B)、中信高評級公司債(00772B),皆在買超張數排行前七名,可見公股銀行目前也正在持續買進債券ETF,後續績效值得期待!


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