『股票ETF質押日誌』
這周五規劃500萬『NASDAQ正2』股票質押給元大證劵質借300萬
利率還不錯『2.7%專案優惠』,雖然跟聯邦銀行等其他家比條件不算太好
但我的需求是操作方便快速,多的%我是可以接受的,APP操作簡單
要撥款、還款、退劵都很方便,這多的%數就當APP維護費
『關於維持率的風險考量』
可以看到借貸維持率在181.57%,嚴格講起來說非常低,又加上我是槓桿型ETF
很容易會有追繳問題,我一直覺得人家說的高風險,你是真的有去實際了解嗎?
還是只要看到貸款、質押、期貨,或新聞報導,你就先入為主的覺得高風險?
同樣的商品,可以把風險控制的很高,也可以很低,取決於人,而不在商品本身
至於我是怎麼處裡面對維持率的問題,關鍵就在於我質押貸款的300萬現金
目前正在打算規劃購買債劵,我對債劵又很陌生,所以最近大量收集資料
現在網路真的很發達,你想到的知識,通通都有,關鍵在於你怎麼行動
『借貸金額300萬現金如何規劃』
總計300萬,再把這300萬拿去質押給元大證劵,提高維持率
會購買債劵純粹是因為買個防守型的資產,我不像其他人一樣
瘋狂開槓桿,我追求的是一個平衡點,攻擊部位已經足夠,債劵當防守
且都是長期持有,所以一大推人在說股債雙殺、美債大跌,然後呢?
我們是長期持有者,根本不在乎短期波動,以巴戰爭等等各種利空
都是在洗韭菜出場,投資維度不同,看事情的角度就會不一樣
我看的是三年後的樣子,市場一直在跟你說現在怎樣怎樣....偷吃貨?
『關於維持率計算方式』
畢竟質押是有風險的,我們來看看300萬債劵質押後的情況
我先計算下周的維持率是如何,計算方式:總市值/借貸金額
500萬+300萬(借貸金額)=800萬
800/300=266%
維持率提高到266%風險承受度拉高,加上我又有防守型資產
要跌破140%維持率的機率非常低,不敢說不可能,且我也有更極端的保護措施
本身還有本業收入加保留現金,不用擔心跌破140%而手忙腳算
『關於風險與機率』
我們再談風險的時候有時候也要考慮到機率問題
股市常態跌50%的機率有多少,跌20%的機率有多少
如果你是看這20年就會覺得2000~2020,連續出現兩次50%跌幅
但是你拉長到百年,機率又更低了,不必過度擔心,保留一套對應方法即可
假設一個題目歷史經驗告訴你90%會中獎100元 跟10%會損失250元
你會怎麼選?
很明顯大家都喜歡壓10%會損失250元 (因為你會怕跌幅-50%)
我比較笨我選擇站上90%的勝率, (這是指很長期的角度去思考)
『以上這只是我的舉例,主要是表達機率問題,意思明白就好』
勇敢面對風險,而不是逃避風險,我們以266%維持率計算要跌幅到多少
才會到達140% ,420/300=140% 等於800萬的市值要跌到420萬
相當於跌幅48%,已照歷史經驗,前一波空頭結束,通常就是迎接大多頭
連續兩年大空頭的機率非常非常低,所以我可以抱得很安心
以前我很愛幻想嚇自己,萬一怎樣損失怎樣..XD
怎麼不幻想中樂透...,所以我現在都不會規避風險,而是面對風險,且妥散處理
避免忘記初衷,寫下三年後的自己 對現在的我說一些話
他媽的到2026年以前你一張都不准賣,賣的話沒小雞雞~
再平衡除外,沒充分理由一張不准賣,要賣一定要發文章。
三年後的我:這三年你給我好好操作,2026我要住豪宅開跑車趴妻辣
現在的我:乾都你再爽。
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