『股票ETF質押』操作日記

閱讀時間約 3 分鐘
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『股票ETF質押日誌』

這周五規劃500萬『NASDAQ正2』股票質押給元大證劵質借300萬

利率還不錯『2.7%專案優惠』,雖然跟聯邦銀行等其他家比條件不算太好

但我的需求是操作方便快速,多的%我是可以接受的,APP操作簡單

要撥款、還款、退劵都很方便,這多的%數就當APP維護費

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『關於維持率的風險考量』

可以看到借貸維持率在181.57%,嚴格講起來說非常低,又加上我是槓桿型ETF

很容易會有追繳問題,我一直覺得人家說的高風險,你是真的有去實際了解嗎?

還是只要看到貸款、質押、期貨,或新聞報導,你就先入為主的覺得高風險?

同樣的商品,可以把風險控制的很高,也可以很低,取決於人,而不在商品本身


至於我是怎麼處裡面對維持率的問題,關鍵就在於我質押貸款的300萬現金

目前正在打算規劃購買債劵,我對債劵又很陌生,所以最近大量收集資料

現在網路真的很發達,你想到的知識,通通都有,關鍵在於你怎麼行動


『借貸金額300萬現金如何規劃』
  1. 規劃100萬投入006972B(元大美債7-10)
  2. 規劃100萬投入00772B(中信高評級公司債)
  3. 規劃100萬投入00679B(元大美債20年)

總計300萬,再把這300萬拿去質押給元大證劵,提高維持率

會購買債劵純粹是因為買個防守型的資產,我不像其他人一樣

瘋狂開槓桿,我追求的是一個平衡點,攻擊部位已經足夠,債劵當防守

且都是長期持有,所以一大推人在說股債雙殺、美債大跌,然後呢?

我們是長期持有者,根本不在乎短期波動,以巴戰爭等等各種利空

都是在洗韭菜出場,投資維度不同,看事情的角度就會不一樣

我看的是三年後的樣子,市場一直在跟你說現在怎樣怎樣....偷吃貨?


『關於維持率計算方式』

畢竟質押是有風險的,我們來看看300萬債劵質押後的情況

我先計算下周的維持率是如何,計算方式:總市值/借貸金額

500萬+300萬(借貸金額)=800萬

800/300=266%

維持率提高到266%風險承受度拉高,加上我又有防守型資產

要跌破140%維持率的機率非常低,不敢說不可能,且我也有更極端的保護措施

本身還有本業收入加保留現金,不用擔心跌破140%而手忙腳算


『關於風險與機率』

我們再談風險的時候有時候也要考慮到機率問題

股市常態跌50%的機率有多少,跌20%的機率有多少

如果你是看這20年就會覺得2000~2020,連續出現兩次50%跌幅

但是你拉長到百年,機率又更低了,不必過度擔心,保留一套對應方法即可


假設一個題目歷史經驗告訴你90%會中獎100元 跟10%會損失250元

你會怎麼選?

很明顯大家都喜歡壓10%會損失250元 (因為你會怕跌幅-50%)

我比較笨我選擇站上90%的勝率, (這是指很長期的角度去思考)

『以上這只是我的舉例,主要是表達機率問題,意思明白就好』


勇敢面對風險,而不是逃避風險,我們以266%維持率計算要跌幅到多少

才會到達140% ,420/300=140% 等於800萬的市值要跌到420萬

相當於跌幅48%,已照歷史經驗,前一波空頭結束,通常就是迎接大多頭

連續兩年大空頭的機率非常非常低,所以我可以抱得很安心

以前我很愛幻想嚇自己,萬一怎樣損失怎樣..XD

怎麼不幻想中樂透...,所以我現在都不會規避風險,而是面對風險,且妥散處理


避免忘記初衷,寫下三年後的自己 對現在的我說一些話

他媽的到2026年以前你一張都不准賣,賣的話沒小雞雞~

再平衡除外,沒充分理由一張不准賣,要賣一定要發文章。


三年後的我:這三年你給我好好操作,2026我要住豪宅開跑車趴妻辣

現在的我:乾都你再爽。


本內容所有分享純屬個人意見,絕對不能視為投資意見

不構成任何投資產品之要約。








在股市投資中,深度反省是我的成功之道。每次交易後,我仔細檢討決策,探索其原因和結果。這有助於避免情緒驅動的決策,使我更冷靜地應對市場波動。我也定期檢討整體策略,以確保它們保持一致。深度反思延伸到情感控制,我學會冷靜面對市場情緒。這不斷的反思使我成為更理性和智慧的投資者,有助於實現長期成功。
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