『股票ETF質押』操作日記

閱讀時間約 3 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。
『股票ETF質押日誌』

這周五規劃500萬『NASDAQ正2』股票質押給元大證劵質借300萬

利率還不錯『2.7%專案優惠』,雖然跟聯邦銀行等其他家比條件不算太好

但我的需求是操作方便快速,多的%我是可以接受的,APP操作簡單

要撥款、還款、退劵都很方便,這多的%數就當APP維護費

raw-image


『關於維持率的風險考量』

可以看到借貸維持率在181.57%,嚴格講起來說非常低,又加上我是槓桿型ETF

很容易會有追繳問題,我一直覺得人家說的高風險,你是真的有去實際了解嗎?

還是只要看到貸款、質押、期貨,或新聞報導,你就先入為主的覺得高風險?

同樣的商品,可以把風險控制的很高,也可以很低,取決於人,而不在商品本身


至於我是怎麼處裡面對維持率的問題,關鍵就在於我質押貸款的300萬現金

目前正在打算規劃購買債劵,我對債劵又很陌生,所以最近大量收集資料

現在網路真的很發達,你想到的知識,通通都有,關鍵在於你怎麼行動


『借貸金額300萬現金如何規劃』
  1. 規劃100萬投入006972B(元大美債7-10)
  2. 規劃100萬投入00772B(中信高評級公司債)
  3. 規劃100萬投入00679B(元大美債20年)

總計300萬,再把這300萬拿去質押給元大證劵,提高維持率

會購買債劵純粹是因為買個防守型的資產,我不像其他人一樣

瘋狂開槓桿,我追求的是一個平衡點,攻擊部位已經足夠,債劵當防守

且都是長期持有,所以一大推人在說股債雙殺、美債大跌,然後呢?

我們是長期持有者,根本不在乎短期波動,以巴戰爭等等各種利空

都是在洗韭菜出場,投資維度不同,看事情的角度就會不一樣

我看的是三年後的樣子,市場一直在跟你說現在怎樣怎樣....偷吃貨?


『關於維持率計算方式』

畢竟質押是有風險的,我們來看看300萬債劵質押後的情況

我先計算下周的維持率是如何,計算方式:總市值/借貸金額

500萬+300萬(借貸金額)=800萬

800/300=266%

維持率提高到266%風險承受度拉高,加上我又有防守型資產

要跌破140%維持率的機率非常低,不敢說不可能,且我也有更極端的保護措施

本身還有本業收入加保留現金,不用擔心跌破140%而手忙腳算


『關於風險與機率』

我們再談風險的時候有時候也要考慮到機率問題

股市常態跌50%的機率有多少,跌20%的機率有多少

如果你是看這20年就會覺得2000~2020,連續出現兩次50%跌幅

但是你拉長到百年,機率又更低了,不必過度擔心,保留一套對應方法即可


假設一個題目歷史經驗告訴你90%會中獎100元 跟10%會損失250元

你會怎麼選?

很明顯大家都喜歡壓10%會損失250元 (因為你會怕跌幅-50%)

我比較笨我選擇站上90%的勝率, (這是指很長期的角度去思考)

『以上這只是我的舉例,主要是表達機率問題,意思明白就好』


勇敢面對風險,而不是逃避風險,我們以266%維持率計算要跌幅到多少

才會到達140% ,420/300=140% 等於800萬的市值要跌到420萬

相當於跌幅48%,已照歷史經驗,前一波空頭結束,通常就是迎接大多頭

連續兩年大空頭的機率非常非常低,所以我可以抱得很安心

以前我很愛幻想嚇自己,萬一怎樣損失怎樣..XD

怎麼不幻想中樂透...,所以我現在都不會規避風險,而是面對風險,且妥散處理


避免忘記初衷,寫下三年後的自己 對現在的我說一些話

他媽的到2026年以前你一張都不准賣,賣的話沒小雞雞~

再平衡除外,沒充分理由一張不准賣,要賣一定要發文章。


三年後的我:這三年你給我好好操作,2026我要住豪宅開跑車趴妻辣

現在的我:乾都你再爽。


本內容所有分享純屬個人意見,絕對不能視為投資意見

不構成任何投資產品之要約。








在股市投資中,深度反省是我的成功之道。每次交易後,我仔細檢討決策,探索其原因和結果。這有助於避免情緒驅動的決策,使我更冷靜地應對市場波動。我也定期檢討整體策略,以確保它們保持一致。深度反思延伸到情感控制,我學會冷靜面對市場情緒。這不斷的反思使我成為更理性和智慧的投資者,有助於實現長期成功。
留言0
查看全部
發表第一個留言支持創作者!
四天連續假期快結束了,這期間去了2次『巨城』城品書局 逛逛看有什麼好書可以看,我發現在閱讀ETF相關書籍的 速度變快了許多,可能講的內容都大同小異,導致我看大綱 就直接跳過,後來我開始翻一些跟股市心理學有關的書籍。 我發現股市心理學相關書籍真的值得大家可以深入研究 對我持有『槓桿型ET
大家常常聽到YouTube網紅、專欄作家、股市贏家 語重心長的告訴大家,要投資就一定要長期持有 長期投資你才能成為贏家,並告訴我們各種方法、 技巧、策略,五花八門的的招式樣樣來。 但是人的短期記憶力跟注意力的容量是有限的 因為有太多的人事物不斷的影響我們的思緒 你現在回想你昨天跟誰說
四天連續假期快結束了,這期間去了2次『巨城』城品書局 逛逛看有什麼好書可以看,我發現在閱讀ETF相關書籍的 速度變快了許多,可能講的內容都大同小異,導致我看大綱 就直接跳過,後來我開始翻一些跟股市心理學有關的書籍。 我發現股市心理學相關書籍真的值得大家可以深入研究 對我持有『槓桿型ET
大家常常聽到YouTube網紅、專欄作家、股市贏家 語重心長的告訴大家,要投資就一定要長期持有 長期投資你才能成為贏家,並告訴我們各種方法、 技巧、策略,五花八門的的招式樣樣來。 但是人的短期記憶力跟注意力的容量是有限的 因為有太多的人事物不斷的影響我們的思緒 你現在回想你昨天跟誰說
你可能也想看
Google News 追蹤
Thumbnail
這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
Thumbnail
美國總統大選只剩下三天, 我們觀察一整週民調與金融市場的變化(包含賭局), 到本週五下午3:00前為止, 誰是美國總統幾乎大概可以猜到60-70%的機率, 本篇文章就是以大選結局為主軸來討論近期甚至到未來四年美股可能的改變
Thumbnail
Faker昨天真的太扯了,中國主播王多多點評的話更是精妙,分享給各位 王多多的點評 「Faker是我們的處境,他是LPL永遠繞不開的一個人和話題,所以我們特別渴望在決賽跟他相遇,去直面我們的處境。 我們曾經稱他為最高的山,最長的河,以為山海就是盡頭,可是Faker用他28歲的年齡...
Thumbnail
本文分析了美國的PMI和就業數據,並探討其對經濟的影響。重點包括ISM與Markit製造業PMI的差異、就業市場的現狀及各項數據的意義等,並附上重要數據來源的連結,幫助讀者更深入瞭解美國總經問題。
Thumbnail
●美債的本質: 1. 債券=可有被動收息(利息)或換現(現金)的壁紙 2. 債券梯 ( Bond Ladder) 操作=買債借債,債傳子孫                            =世世代代後,壁紙留地球
Thumbnail
如今的台灣投資環境中,參與台股市場已成為許多投資人中的配置之一,隨著市場不斷創新高,投資ETF成為了分散風險和獲取穩定回報的理想選擇。 本文將探討多因子配置的投資策略並推薦適合的ETF組合,幫助你在累積資產的階段中借力使力不費力。 美股市場多因子配置投資策略 多因子策略旨在結合不同因子(包
Thumbnail
股票績效報酬回測(Stock Performance Backtesting)是指在投資的過程中,使用歷史數據來測試和驗證一個投資策略的績效。利用這樣來觀察在過去的市場中,是否能夠產生預期的收益和風險。 具體步驟 選擇策略:定義並詳細描述你要測試的投資策略,例如買入某些特定股票、使用技術指標進行
Thumbnail
低成本,大範圍,不選股,不選股,這是我在投資中所堅持的原則。而006208和VT,都是我的投資對象之一。透過這篇文章,讓我與你分享,除了定期定額006208之外,為什麼還要再投入VT。
Thumbnail
1.如何投資中國市場? 要投資中國市場有很多方式,例如:到大陸或香港開戶、用跨國劵商 (富途、美國劵商)、買中國基金等等。 其中最容易也最方便的方式,就是用台灣劵商購買中國的ETF,本篇文章基於此方式進行討論。 台灣劵商投資中國市場ETF沒有漲跌幅限制,並且大多都不配息。 這裡會除去高股
存的股變成飆股,有人持續加碼,有人停扣拔草測風向,有人想獲利了結可又怕賣早了,少賺。對此,我的看法是,持續買進需要耐心,一次賣出需要勇氣。了解需求,確認目標,見好就收,不再回頭。畢竟,分手後就不要回頭望,如果心癢犯賤不小心看到他過得很好時,心裡會更幹。為了避免這種狀況,我分享一下我的口訣與心法。
Thumbnail
StateStreet,BlackRock,Vanguard,Invesco,SPY,IVV,VOO,QQQ,RSP,SCHX,DIA,IWB,VV,JEPI,SPLG,COWZ,NOBL,GSLC,FNDX,SPLV,FTCS,RDVY,OEF,QYLD,stock,ETF,美股,JPMorga
Thumbnail
判斷ETF跟股票的區別-散戶聯盟 散戶聯盟注意到很多時分,小股民的買股戰略都離不開投機短炒,或買蓝籌股收息,前者玩法可能是炒音訊、炒政策(特別是内地企業)、或者看圖表技術剖析;後者就選择買“穩陣”的重磅蓝籌股,以收股息跑赢定存利率,並希望中久遠股價有增長。但散戶聯盟發現中長線的股民會比擬著重“分散投
Thumbnail
簡單來講ETF就是一次買進一籃子的標的, 它的優點和基金一樣可以分散風險! 並有許多種類,如各國的債券、股票、外幣..等等 但不同的是基金需要跟銀行申購和贖回 而「ETF可以直接在股票交易所買賣」 寶哥在投資股票的過程中,因為遇過幾次的大事件,股票市場狂跌,擔心手中股票變壁紙,所以賠錢賣出,虧損了許
Thumbnail
這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
Thumbnail
美國總統大選只剩下三天, 我們觀察一整週民調與金融市場的變化(包含賭局), 到本週五下午3:00前為止, 誰是美國總統幾乎大概可以猜到60-70%的機率, 本篇文章就是以大選結局為主軸來討論近期甚至到未來四年美股可能的改變
Thumbnail
Faker昨天真的太扯了,中國主播王多多點評的話更是精妙,分享給各位 王多多的點評 「Faker是我們的處境,他是LPL永遠繞不開的一個人和話題,所以我們特別渴望在決賽跟他相遇,去直面我們的處境。 我們曾經稱他為最高的山,最長的河,以為山海就是盡頭,可是Faker用他28歲的年齡...
Thumbnail
本文分析了美國的PMI和就業數據,並探討其對經濟的影響。重點包括ISM與Markit製造業PMI的差異、就業市場的現狀及各項數據的意義等,並附上重要數據來源的連結,幫助讀者更深入瞭解美國總經問題。
Thumbnail
●美債的本質: 1. 債券=可有被動收息(利息)或換現(現金)的壁紙 2. 債券梯 ( Bond Ladder) 操作=買債借債,債傳子孫                            =世世代代後,壁紙留地球
Thumbnail
如今的台灣投資環境中,參與台股市場已成為許多投資人中的配置之一,隨著市場不斷創新高,投資ETF成為了分散風險和獲取穩定回報的理想選擇。 本文將探討多因子配置的投資策略並推薦適合的ETF組合,幫助你在累積資產的階段中借力使力不費力。 美股市場多因子配置投資策略 多因子策略旨在結合不同因子(包
Thumbnail
股票績效報酬回測(Stock Performance Backtesting)是指在投資的過程中,使用歷史數據來測試和驗證一個投資策略的績效。利用這樣來觀察在過去的市場中,是否能夠產生預期的收益和風險。 具體步驟 選擇策略:定義並詳細描述你要測試的投資策略,例如買入某些特定股票、使用技術指標進行
Thumbnail
低成本,大範圍,不選股,不選股,這是我在投資中所堅持的原則。而006208和VT,都是我的投資對象之一。透過這篇文章,讓我與你分享,除了定期定額006208之外,為什麼還要再投入VT。
Thumbnail
1.如何投資中國市場? 要投資中國市場有很多方式,例如:到大陸或香港開戶、用跨國劵商 (富途、美國劵商)、買中國基金等等。 其中最容易也最方便的方式,就是用台灣劵商購買中國的ETF,本篇文章基於此方式進行討論。 台灣劵商投資中國市場ETF沒有漲跌幅限制,並且大多都不配息。 這裡會除去高股
存的股變成飆股,有人持續加碼,有人停扣拔草測風向,有人想獲利了結可又怕賣早了,少賺。對此,我的看法是,持續買進需要耐心,一次賣出需要勇氣。了解需求,確認目標,見好就收,不再回頭。畢竟,分手後就不要回頭望,如果心癢犯賤不小心看到他過得很好時,心裡會更幹。為了避免這種狀況,我分享一下我的口訣與心法。
Thumbnail
StateStreet,BlackRock,Vanguard,Invesco,SPY,IVV,VOO,QQQ,RSP,SCHX,DIA,IWB,VV,JEPI,SPLG,COWZ,NOBL,GSLC,FNDX,SPLV,FTCS,RDVY,OEF,QYLD,stock,ETF,美股,JPMorga
Thumbnail
判斷ETF跟股票的區別-散戶聯盟 散戶聯盟注意到很多時分,小股民的買股戰略都離不開投機短炒,或買蓝籌股收息,前者玩法可能是炒音訊、炒政策(特別是内地企業)、或者看圖表技術剖析;後者就選择買“穩陣”的重磅蓝籌股,以收股息跑赢定存利率,並希望中久遠股價有增長。但散戶聯盟發現中長線的股民會比擬著重“分散投
Thumbnail
簡單來講ETF就是一次買進一籃子的標的, 它的優點和基金一樣可以分散風險! 並有許多種類,如各國的債券、股票、外幣..等等 但不同的是基金需要跟銀行申購和贖回 而「ETF可以直接在股票交易所買賣」 寶哥在投資股票的過程中,因為遇過幾次的大事件,股票市場狂跌,擔心手中股票變壁紙,所以賠錢賣出,虧損了許