经纪商比较:美国外汇 vs 离岸外汇

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美国与离岸外汇经纪商之间的主要差异

美国与离岸外汇经纪商之间的主要差异

美国外汇经纪商

首先,让我们定义一下美国外汇经纪商。在本文中,位于美国境内并积极提供外汇交易对的所有公司都将被归类为美国外汇经纪商。

这些经纪商所拥有的主要特征是,它们通常是国家期货协会(NFA)的成员。另一个特点是,它们通常受到商品期货交易委员会(CFTC)的监管。

正如你可能已经猜到的,拥有这两个特征意味着所有美国外汇经纪商都在一个非常严格的监管环境下运营。人们甚至说,这个环境如今如此严酷,以至于在2010年之前曾在那里运营的超过90%的外汇经纪商停业的主要原因。

目前仍在运营并且知名的美国外汇经纪商包括OANDA、IG和Interactive Broker,我们将在下面进行评论。

1.OANDA

OANDA于1995年首次在美国成立,主要从事外汇经纪业务,已在商品期货交易委员会(CFTC)注册并持续有效地成为国家期货协会的成员。

OANDA为交易员提供了通过将其系统与MT4集成来交易的简便性。他们在其交易系统上应用了FIFO规则,这意味着不能同时持有同一货币对的两个相对立的仓位。你可能会意识到,其点差不如你在其他地方可能找到的那么低。例如,EUR/USD的交易点差为1.1个点。

如今,OANDA已经成为一个国际品牌,你可以在加拿大、澳大利亚和欧洲等其他国家找到它。起源于美国的OANDA将其外汇主要杠杆限制在1:50。

美国OANDA提供的产品包括68个外汇对和10种加密货币。然而,美国OANDA除了外汇和加密货币外,不提供任何CFD或其他工具。

没有最低或最高存款限制。将资金转入OANDA交易账户时,您的银行和中间银行可能会向您收取服务费。

2. IG Markets

IG Markets(IG.com)获得了商品期货交易委员会(CFTC)的许可,作为RFED和IB进行运营。他们还拥有有效的国家期货协会会员资格,NFA编号为0509630。

此前,这家外汇经纪商在美国外汇市场上停业了几年。但后来,他们决定重新进入美国外汇市场的零售领域。然而,他们不再向俄亥俄州和亚利桑那州的居民提供服务。

与其他美国外汇经纪公司类似,对80多个外汇主要货币对的交易采用了1:50的杠杆上限。这家外汇经纪商提供了相当具有竞争力的点差率。例如,EUR/USD货币对的点差为0.8点,高于Forex.com但低于OANDA。

IG Markets还提供了图表套餐。这个套餐允许交易员直接在图表内下订单。你可以用最低$250的存款在IG Markets开设一个账户。

IG Markets是一家在金融市场拥有数十年经验的在线交易提供商。成立于1974年,这家世

界领先的公司已经在2019年达到了178,000多名全球客户,涵盖了超过16,000个市场。IG Markets获得澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)的授权和监管。值得注意的是,成立于1974年的IG Markets是前沿的在线差价合约经纪商之一。他们的服务已经扩展到五大洲的15个国家。

除了以可靠的经验闻名外,IG Markets还以其真正广泛的交易工具而闻名。事实上,这家经纪商长期以来一直被认为是向客户提供最多交易资产的最有成就的公司之一。广泛的工具选择包括外汇货币对、26种指数、超过12,000支股票、硬和软商品、加密货币,以及其他市场,如债券、利率和期权等。

3.盈透证券(IBKR)

盈透证券(IBKR)受到美国证券交易委员会和CFTC的监管,由GAIN Capital Holdings Inc.拥有和运营。它仅限于美国市场,目前是美国市场份额最大的外汇经纪商。

自成立以来,盈透证券(IBKR)已在美国零售外汇市场上服务了20多年。目前,他们可以为客户提供80多种外汇货币对的广泛选择。交易员可以获得外汇主要货币对高达1:50的杠杆,以及外汇次要货币对和其他资产高达1:20的杠杆。

交易员可以从其专有平台或甚至使用MT4轻松访问盈透证券(IBKR);这两者都已完全优化,适用于桌面、移动和基于Web的设备。在初始注册时,每个盈透证券(IBKR)的客户都需要存入最低$100的最低存款。

EUR/USD的点差低至0.2个点。交易员可以选择仅点差加佣金、点差加佣金,或交易费用的DMA模式。更好的是,盈透证券(IBKR)还提供了一个主动交易员计划。该计划通过为高交易量的交易员提供15%的交易费用回扣来运作。

盈透证券(IBKR)是一家直接市场访问经纪商,为客户提供执行、清算、结算和首要经纪服务。自41年前由Thomas Peterffy创立以来,该公司在内部增长,成为拥有超过70亿美元股本的主要证券公司。

最初被认为是高级交易员的流行经纪商,盈透证券(IBKR)在2019年推出了名为IBKR Lite的第二层服务,以供更休闲的投资者使用

离岸外汇经纪商

现在,让我们讨论一下离岸外汇经纪商。虽然没有正式的分类,但“离岸外汇经纪商”这个术语通常适用于那些在圣文森特和格林纳丁斯、英属维尔京群岛、开曼群岛、塞舌尔、毛里求斯和瓦努阿图等典型地区设立业务的经纪商。

这些离岸经纪商的主要特点是,它们通常在比美国、英国或欧盟更宽松的监管环境中运作。这种更低的券商业务和外汇交易进入门槛,使这些地点成为新经纪商和交易员受欢迎的目的地。

一些最知名的离岸经纪商包括FBS、OctaFX和InstaForex。那么,让我们继续并审查它们的特点。

1. FBS

FBS成立于2009年,总部位于伯利兹,已在全球范围内扩张并在多个国家建立了业务存在。该公司在伯利兹的IFSC和塞浦路斯的CySEC等金融当局监管下的不同实体运营。

FBS提供多样化的可交易金融工具,如外汇交易对、股票、大宗商品、指数和加密货币。这些工具的可用性可能会因账户类型和监管限制而异。

为满足交易员的需求,FBS提供了各种类型的交易账户。FBS适用于日内交易,因为该经纪商提供了1:3000的杠杆,这是最高杠杆。

2. OctaFX

OctaFX成立于2011年,总部位于圣文森特和格林纳丁斯,是一家面向不同国家的全球经纪公司。OctaFX通过受监管的实体运营,包括圣文森特和格林纳丁斯的FSA和塞浦路斯的CySEC。

该经纪商提供外汇交易和差价合约交易,涵盖16种股票、10种指数、35种外汇交易对、5种大宗商品和30种加密货币,跨足了流行的MT4和MT5平台。

为满足不同交易员的需求,OctaFX提供各种类型的交易账户,最低存款从25美元开始。

此外,OctaFX提供的杠杆范围从1:25到1:500不等。此外,该经纪商还为所有交易员提供了许多奖金和促销活动。

3. InstaForex

InstaForex是一家总部位于俄罗斯的全球性经纪商。该经纪商成立于2007年,是一家在全球范围内运营的经纪公司,为来自不同国家的超过700万活跃交易员提供服务。InstaForex通过受监管的实体进行运营,包括塞浦路斯的CySEC和圣文森特和格林纳丁斯的FSC。

InstaForex提供107种货币工具,包括83种美国股票的差价合约(CFDs)、黄金和白银合约以及期货的差价合约(CFDs)。为了满足交易员的多样化需求,InstaForex提供了一系列不同类型的交易账户,杠杆从1:1到1:1000不等。

InstaForex为客户提供客户支持服务,以帮助他们解答疑问和解决问题,支持渠道包括实时聊天、电子邮件、电话,以及偶尔的社交媒体平台。此外,您不会错过InstaForex的初始存款,最低仅需1美元起。

美国与离岸外汇经纪商之间的主要差异

在审查了美国和离岸外汇经纪商提供的主要功能后,我们可以看到一些关键差异,这些差异可能会影响外汇交易员管理其账户和交易策略的方式。

监管

美国:在美国,商品期货交易委员会(CFTC)负责确保外汇交易和经纪业务的监管。CFTC通过法律授予的权力来实现这一目标,例如通过使用高额罚款、重罚金和甚至从美国市场完全驱逐等手段来强制执行监管。

离岸:离岸经纪商通常也受到监管,但监管力度没有在美国实施的监管严格。一些离岸监管机构包括在伯利兹运营的国际金融服务委员会(IFSC)、瓦努阿图金融服务委员会(VFSC)以及开曼群岛货币管理局(CIMA)。

杠杆限制

美国:在美国,商品期货交易委员会(CFTC)将外汇主要货币对的杠杆上限设置为1:50,外汇次要货币对和外汇期权的杠杆上限设置为1:20。这些杠杆限制由2010年通过的美国《多德-弗兰克法案》支持。该法案将零售交易员进行分类,并将其列为需要受到保护免受杠杆滥用的“非精明投资者”。

离岸:几乎每个离岸经纪商都提供大量的杠杆,有时甚至高达1:2000。提供给交易员的杠杆范围从1:25、1:500、1:1000到1:2000不等。交易员可以自由选择任何可用的杠杆选项来交易他们偏爱的货币对。

最低账户存款

美国:美国的外汇经纪商要求交易员最低存款50美元作为账户开户余额。

离岸:离岸平台的最低开户存款要求较为宽松,交易员只需在某些离岸平台上以10美元开设外汇账户。

客户

美国:美国外汇经纪商只允许为美国公民和美国永久居民提供服务。

离岸:离岸经纪商可以为来自全球各地的客户提供服务。

资产指数

美国:在美国外汇经纪商的平台上交易的每种资产都必须在交易所上市,即这些资产必须在美国市场上市。这意味着零售投资者在美国无法进行差价合约(CFD)交易。

离岸:离岸外汇经纪商允许交易员在其平台上交易差价合约(CFD)资产,没有任何限制

经纪商成本

美国:美国的外汇经纪商需要至少拥有2000万美元的运营资本。报告要求非常严格。不合规可能对经纪商致命,因为罚款和处罚据报道非常昂贵。

离岸:在离岸国家开设外汇经纪业务的资本要求相对较低。平均而言,公司通常只需花费不到20万美元的费用来获取许可证和进行其他设立成本。

主要结论

现在,我们已经明确了美国和离岸外汇经纪商之间的差异,我们可以得出以下四个直接影响外汇交易员的差异:

监管环境

拥有受监管的经纪商通常意味着更好的消费者保护。CFTC一直在消费者保护方面表现出色,尽管消费者也对经纪商不当行为提出了一些投诉。

离岸经纪商的监管机构也以提供良好的消费者保护而闻名,尽管它们可能比美国监管机构更加宽松。IFSC甚至在经纪商被证明疏忽或进行任何不当操作时提供投资者补偿基金。

杠杆和保证金要求

美国外汇经纪商允许的杠杆限制为1:20到1:50,而离岸外汇经纪商通常提供1:25到1:2000的杠杆。杠杆限制导致美国的外汇交易比在离岸地区更加昂贵,因为交易员将需要更高的保证金要求。

杠杆和保证金要求对外汇交易员尤其是新手交易员有着重要影响。首先,这意味着美国外

汇交易员无法使用小账户。它还意味着,如果交易员选择坚持可接受的风险管理标准,他们将需要在交易上确定头寸大小。

杠杆、保证金要求、头寸大小以及风险管理原则的差异使得离岸外汇经纪商对世界各地的外汇交易员更具吸引力。历史数据还表明,单单在这一点上,美国外汇市场在市场份额方面确实输给了离岸经纪商。

客户所在地

CFTC限制美国外汇经纪商仅为位于美国境内的客户提供服务。另一方面,离岸经纪商可以为来自世界各地的客户提供服务,没有任何形式的限制或歧视。

然而,离岸经纪商并没有完全自由地向美国外汇客户推销他们的产品,许多人认为这是保护主义行为走得有点太远。

资产可用性

您将不会在美国外汇经纪商的平台上看到任何CFD产品或资产进行交易,因为CFTC禁止在美国交易所上市的任何形式的CFD或资产交易。相比之下,离岸外汇经纪商提供CFD。因此,如果您喜欢在股票、指数、金属和其他商品上进行CFD交易,那么您只能选择与离岸外汇经纪商进行交易。


鹰瞻,预见每一厘财富。

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