如何識破各種詐騙手法-下集(貸款詐騙、男模/援交詐騙、投票詐騙、包裹詐騙、第三方詐騙、親朋好友借貸詐騙、來電詐騙)

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因為文章太長所以分成上、下集,欲看上集請點這

8.聯合貸款中心/XXX貸款/汽、機車借貸

有需求找中心想貸款卻要你先「繳稅金」,補完稅金,有完稅證明,可以拿完稅證明的單子去國稅局退稅。

謝囉,第一次聽過貸款要繳稅。但接下來是繳稅季,想說說一下這個事件。


另一種則是臉書常見的貸款廣告,主打『低息、無息、無抵押』

粉專內沒有公司詳細的實體資訊,連個電話也沒有只叫你加line,地址很有問題,粉專裡面多是假帳號洗評論跟留言灌水,所有服務只能“線上辦理”


正常狀況下銀行辦不了,代辦公司一樣也過不了件,因為它們只是幫忙整理資料送銀行,不會因此提高多少過件率。

如果是融資公司,沒有抵押品對方也不可能借多少錢,即使是錢莊也會怕錢要不回來,而且這種的利息非常可怕,一般人根本吃不消。

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▼簡訊發送類似訊息

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9.男模/援交,點數詐騙

交友軟體上可能會遇到,說是要約見面然後到了現場發現找不到人,被經理還是誰阻攔,需要跟你核對資料+打電話什麼的,加賴然後拍照身分證,自稱是道上的人,要你交對方的保證金(通常是30000點數。)確認你身分後會放對方過來交還三萬元。

如果沒上當,對方就會傳一些血腥圖,很復古那種,說是會找到你家處理你。

這個手法真的十幾年都沒怎麼變...

不過倒是在遊戲中用點數和人交換遊戲幣被騙過,說是誠信交易,讓我先給點數...然後對方直接下線,你老師勒,我會記一輩子。

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10.投票詐騙/幫忙代收簡訊

投票詐騙通常點進去會顯示「使用 LINE 進行授權投票」的頁面,需填寫「電話號碼」、「輸入密碼」及「輸入認證碼」填寫完後LINE帳號直接被登出。

親朋好友如果有中招的都會傳來這種意義不明的投票活動。

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還有一種則是早期常見的代收簡訊。因為我本人很少用社交軟體,所以有一回被盗帳號傳送代收簡訊需求...被騙的人是我哥哥-.-

我哥哥真的是...從小到大無條件相信我耶==

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11.運彩分析

當你在幻想著靠運彩買進第一棟房子時...詐騙集團已經靠p圖賺進5000萬的運彩分析費了。真的是老話一句...想賺錢,我教你。

12.包裹詐騙

明明沒買東西,卻收到超商到貨通知,或者一次買了好多商品結果發現其中一個根本不是自己買的。判別方式可以先看包裹上的寄件人是誰+外包裝是否使用土黃色膠帶,基本上很多名稱奇怪的或者是壓根沒聽過的都可以決定不取貨。


目前已知的詐騙包裹寄出名稱:

鑫金代寄、奇鑫代寄、圓通、達裕國際運通、威生堂國際物流、皓炫國際、銥熙無敵、JK彼兔精品、欣誌、速龍、紅牛、長慶通運、璀睿翼流網(*代寄公司、非賣家)、可壹優(非賣家)、宏格(非賣家)、旭騰、奇拍、馬可、ATK馬可

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包裹詐騙的處理方法:

▲新竹物流、統一速達,收貨7天內可直接退貨退款,超過天數則轉知託運人處理。

▲台灣宅配通:收貨3日內可協助轉知託運人處理;7日內未獲回復,則逕行退款。

▲7-11及全家,設置提供客服專線(7-11:0800-008711、全家:03-2550119),專人受理立案後,轉知託運人處理。


7-11交貨便跨境包裹詐騙處理:

申訴網址:helps.shopstore.com.tw

專用客服信箱:711help.sp88.com

專用客服電話:02-6636-6637

經集運商與消費者聯繫,確認為跨境包裹詐騙後將協助退貨、退款。(退款時,須提供銀行帳號,退款時間以各廠商作業時程為主。)

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13.第三方詐騙

傳統三方詐騙手法是騙買家匯款給賣家,詐團得手商品,買家匯款未收到貨,賣家被利用為詐騙人頭戶。

新型三方詐騙則是騙買家匯款給買家,兩名買家均未收到商品,其中1人變詐騙人頭。例如:上網賣高單價手機,騙A以超商代碼或點數繳費,又請求幫忙購買,指示第二度繳費,再騙B匯款給A。A、B均未收到商品,但A變詐騙人頭帳戶。

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14.親朋好友,借款/借貸/擔保人

老實說不管關係遠還是近,是不是血脈相連的親人都有可能欺騙隱瞞或者痛下殺手,社會案例很多恰恰就是最好的身邊人預謀犯案。

最常見的就是拜託你當保證人,結果一有什麼問題第一個就是找你解決,之前曾經看過有人家裡被潑紅漆,門口寫『欠債還錢,欠錢死全家』,我當時覺得鄰居也蠻雖的。

然後是找家人朋友代辦事務,結果錢或房子遭到挪用侵占,老一輩就發生過類似事情,自己的房子被兄弟代處理事情,結果被拿去抵押欠款,銀行要收走,最後總共在掏出一筆買房錢贖回房子。


另外也有『保險詐騙』,像是國泰人壽理專、交易櫃員挪用客戶款項,侵占保費。

之前家裡其中一個笨蛋傻傻地被女業務哄騙簽保單做個業績,說好4年還是6年約,結果對方偷偷把合約擅自改成20年約,事後追查時,女業務說:「我是為了你著想,我覺得20年的會比較好,比較有保障。」

該公司最後回覆:「雖然作業上確實有瑕疵,但你這邊已經簽名了,代表你知情並且同意,公司沒有辦法解除合約,除非要從原本繳的費用裡扣掉違約金。」

完全不知道在幹嘛,就是有簽約不看合同的笨蛋,難怪長輩們會直接把重要證件收起來...

笑死,因為是自家人,直接廢到笑,剛好還能學個教訓。


15.購物後來電詐騙/綁架詐騙

我猜是購物平台的資料外流,之前在露天買東西隔了兩個禮拜接到電話,大概意思是我買的東西因為平台方或作業員過失,導致會寄來同樣的商品12件,還會重複扣款12次之類的,然後問扣款帳號xxxxxxxx是不是我的。


當時第一次接到這種電話,加上中午我剛睡醒,於是隨意回覆:沒關係,就用那這帳戶扣吧,反正裡面只有12塊。

對面回了一句死窮逼就掛電話了。

...

...

...

這才意識到是詐騙集團。

之後陸陸續續接到一些什麼網站升級成白金會員還是什麼的詐騙電話,不過近年來就變少呢。


阿嬤之前說他接過打來說孩子被綁架的電話,說是不給錢就要斷手斷腳的,然後拿棍棒一直打人,然後那個人一直哭著叫媽快點來救我,好痛啊。

怎麼說呢,我阿嬤是反詐達人,就是那種無論別人說什麼他都不信的阿嬤,只聽家裡人說的,而且是要聽好幾人都這麼說她才會信,於是她就把電話掛掉然後一個一個打給我爸爸五人。


⭐⭐⭐

文章的最後奉勸大家,不要隨意買賣、出租銀行戶頭!

出售帳戶給詐騙集團使用,視為詐欺幫助犯,是有責任的。


去年公司有新招募員工,大學剛畢業來應徵上班並且開了薪轉戶,但上班兩天後就不做了,並且這位前同事把薪轉戶販售給詐騙集團使用,前前後後公司總共遇到兩個這種大學剛畢業然後應徵開戶後賣帳號的人,然後公司也被連累變成重點觀察對象...

到底在幹嘛啦XDD

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作者ig:姑姑(sylvia20220218)

姑姑(sylvia20220218)

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是個孤僻症的山頂洞人,討厭社交。 閒情逸致時會飛鴿傳書去更新文章。
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