【MAX｜平均成本】自動抄底，上漲停利，不FOMO─DCA機器人

自動抄底，上漲停利，不FOMO的量化交易機器人。

一、DCA 機器人

MAX 交易所 APP（網頁版沒有）在2024年3月12日推出「DCA 機器人」，DCA（Dollar Cost Averaging）是一種將資金分批買進的平均成本法，也就是所謂的「定期定額」，常見的懶人投資術之一。

MAX 交易所的「DCA 機器人」與「定期定額」稍微有點不同，「定期定額」是在固定時間買進固定金額，並且買進就不賣；MAX 交易所的「DCA 機器人」則是在固定價格買進固定金額，並在得到固定報酬率就獲利了結。

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延伸閱讀

• DCA Trading 官方網站

來源：MAX 交易所

二、優點

1. 簡單好上手：參數設定簡單不複雜，備好資金就可以進場。

2. 自動抄底、停利：虛擬貨幣市場24小時×365天存在，機器人也24小時×365天運行，當價格下跌、上漲時不錯過任何一次抄底加碼、停利的機會。

3. 不FOMO：交由機器人依照設定條件 (紀律) 自動化執行交易策略，避免人性干擾。

來源：MAX 交易所

三、創建 DCA 機器人

開啟 MAX APP 後於首頁點選「機器人」，再選擇「DCA 機器人」。

• 單筆金額：每次到固定價格時要買進的金額。
• 跌多少 % 加碼：每當價格下跌 % 時以固定金額買進。
• 每回合加碼最多次數：買進第1次後，後續最多要加碼的次數。（總資金會分成 N＋1 份並買進 N＋1 次）
• 賺多少 % 出場：當價格高於平均成本 % 即停利，全數賣出獲利了結。
• 回合間隔時間：本回合獲利了結後，等待多久時間自動開啟下一回合。

四、交易原理

GTalent 最常使用的是「ETH/TWD 的 DCA 機器人」，用 TWD (新台幣) 買進 ETH (乙太幣)，獲利也是賣出 ETH (乙太幣) 得到 TWD (新台幣)。

以 GTalent 慣常使用的參數組合為例：

• 單筆金額 2,000 TWD
• 跌 0.5% 加碼
• 每回合加碼最多次數 10 次
• 漲 0.5% 出場
• 回合間隔時間 1 分鐘

回合開始時先用 2,000 TWD 以市價買進第1次，之後每當 ETH 價格下跌 0.5% 就用 2,000 TWD 買進，每回合最多買進 11 次 (回合開始時買進的1次＋加碼10次，共會買進 N＋1 次），本金共需 22,000 TWD，當 ETH 價格漲到平均成本的 100.5% 時全數賣出獲利了結結束這回合，1 分鐘過後自動開啟新回合並再度用 2,000 TWD 以市價買進第1次，以此類推。

當然也可以開啟「機器人參考參數」直接套用 MAX 交易所提供的參數。

五、手續費

「DCA 機器人」手續費率同用戶的交易手續費率，每回合第1次交易是以市價買進，適用 Taker 費率；後續每次加碼都是掛單，適用 Maker 費率；可以搭配交易所的平台幣獲得 5 折手續費優惠。

以 GTalent 為例，VIP 1 的 Maker 與 Taker 手續費率分別是 0.036% 與 0.135%，使用平台幣 5 折分別為 0.018% 與 0.0675%，第1筆買進 2,000 TWD 的手續費是 1.35 TWD，之後每一筆買進 2,000 TWD 的手續費都是 0.3 TWD。

六、缺點與建議

1. 只顯示幣種當前價格，不顯示平均成本與出場價格

剛推出「DCA 機器人」功能時，APP 只有顯示幣種的當前價格，沒有顯示平均成本與出場價格，因此每回合都要自己計算總買進金額、總買進數量後求得平均成本，再用平成本計算預計出場價格，非常不方便，因此寫過相關建議給 MAX 交易所，而這個缺點已在近期獲得改善。

2. DCA 利潤會自動投入下一回合

有複利效果，但利潤會全數投入新回合的第1次買進中，容易拉高持有成本，造成出場不易。

假設設定單筆投入金額 2,000 TWD，若回合結束後利潤為 1,500 TWD，則新回合開啟時會先自動市價買進 3,500 TWD (單筆2,000 TWD＋利潤 1,500 TWD），即使後續更低價時每一筆皆投入 2,000 TWD，也會因為在最高價一次投入 3,500 TWD 造成持有成本偏高。

雖然也寫過將利潤平均到每筆投入金額裡的建議給 MAX 交易所，但尚未獲得回應。

針對這個缺點，目前可以透過終止機器人再創建的方式避免，比如利潤累積到 500 TWD 或 1,000 TWD，只要認為會嚴重影響平均成本時，就可以透過「於此回合結束後終止」的選項關閉機器人，資金與 DCA 利潤會回到用戶在 MAX 交易所的錢包裡。

3. 沒有提取利潤的功能

由於利潤會被自動投入到下一回合裡，想提取利潤只能終止機器人；針對這點，若能讓用戶自由選擇是否將 DCA 利潤再投入會更好。

4. 沒有加倉功能

當價格大跌時沒辦法透過額外增加投入來協助拉低持有成本，若是價格跌破最後一筆加碼價就會被套牢；若能藉由額外加倉拉低持有均價，就能更快解套。

5. 最多只能創建 2 個 DCA 機器人

這點是最讓 GTalent 傻眼且不理解的一點，只能創 2 個真的太少，5 個差不多，有向 MAX 交易所建議提高可創建的 DCA 機器人上限。

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