最近加入了一些幣圈的投資群組，很驚人的發現，每天有一堆詐騙訊息，或者詢問某些平台是否是詐騙，或者被詐騙了而在群組上求助，以下分享一些實務上常見的詐騙紅旗警訊，如果您的「投資」有符合下列的一些狀況，請趕快先向當地派出所詢問。
1.投資訊息來路不明，很多都是在社群軟體或是臉書廣告上介紹下加入了：要知道，你跟人家非親非故，這種賺錢的訊息，不會免費跟別人分享的。就算看到的是名人在上面介紹，也很可能是AI後制的，別真的傻傻以為謝金河會在投資群組裡面告訴你如何投資。
2.獲利驚人：為了要吸引人加入投資群組，一定會告訴你獲利有多好多好，不然你怎麼會想加入呢？要知道，高獲利，絕大部分是伴隨著高風險。
3.匯款是匯入個人帳戶或奇怪的公司戶：通常詐騙集團會去外面收購人頭帳戶，所以都會要求「投資人」匯入個人帳戶，如果是一般正常的投資，通常都是匯入投資公司名下的帳戶，匯入個人帳戶，就是一件非常奇怪的事。當然，實務上也不乏匯入公司戶，但那些公司帳戶通常都是些奇怪的公司帳戶，跟投資完全搭不上邊的，例如，我曾經看過「投資」的錢，是匯入五金行的帳戶的，你說奇不奇怪？
4.派「業務員」來收款：如果碰到想要大額「投資」的人，詐騙集團有時還會派「業務員」帶著名牌、收據（上面會蓋公司印，煞有其事的），來跟「投資人」收錢。但其實，一般正常的投資公司，不太可能會派業務員來收款的，特別是大額的款項，因為這樣風險實在太大了。
5.匯款的帳戶時常更換：因為詐騙集團使用的都是人頭帳戶，很容易會因為有其他人報案而被警示，為確保辛苦騙來的錢不會被凍結在帳戶中，每隔幾天就會換一個帳戶，甚至是多個人頭帳戶同時在操作使用，所以會很頻繁地要求「投資人」更換匯款帳戶，而一般正常的投資公司，是不可能三不五時就要客戶更換換款帳戶的。
6.教導「投資人」欺騙銀行：現在銀行防詐的工作做得很確實，會很仔細詢問匯款、提款理由，如果存款人一說是投資，保證銀行會問一大堆，詐騙集團為確保「投資人」能順利把錢存到指定帳戶或把錢提出來，會教導「投資人」編一些理由來騙銀行，例如：匯款的目的是因為「裝潢」、「購屋」、「朋友借錢」等等（實際上是為了「投資」），大家想想，正常的投資公司會要求客戶去編理由騙銀行嗎？
以上幾點跟大家分享，希望對於識別詐騙有所幫助。
