投資績效檢視 202408

202408

8月份是一個充滿驚奇的日子，原以為當天大跌1000多點是歷史新跌幅紀錄，所以特別截圖做了一下紀錄。

沒想到，一山還有一山高，一漥還有一漥深~過沒幾天，緊接著又出現當日大跌1807點，再度超越歷史紀錄。

查了一下紀錄，從3/18-7/12 4個月賺了50萬，然後在7/22-8/5 短短2周，就把這50萬賠完了，雖然從高點到現在表面上是虧了50萬，但其實只是少賺50萬，不算是真的賠錢，只是比較奇特的是心裡的想法: 虧了50萬卻比賺100萬還亢奮，反而沒有失落感，生活靠薪資可過活，投資賺賠就沒那麼擔心，持續培養漲跌無感的心理建設。

然後又在幾天後看到不敗教主的PO文:

是阿，所以，現在無法承受跌50萬，以後怎麼跌500萬，這將成為我的目標。

(上月分享的看法)之前在網路上看過對於股市漲跌看法的文章，覺得滿有意思的，跟大家分享一下:

如果有兩個人分別在2月的時候買了一張11元的股票，A君每天注意股市漲跌，在5月的時候漲到高點，並期待他會繼續漲，沒想到從此開始下跌，一直跌到8月的11元，期間心情起伏會很大，一直懊悔為什麼在5月的時候不賣出。而B君則是在2月買了之後就不去管他，一直到8月的時候看了一下，恩~還是11元，都沒有漲。但這時B君的心情是無所謂的，不會因為沒賺到而懊悔。

這就是說明了不要太常關注股市漲跌，心情才不會受到影響。

然後，這剛好在這波8月股市大跌又回漲的狀況完全應證了，我選了一張個股來看，完全一模一樣。

7/15買進，如果不每天注意股價，8/15再回來看股價，不會覺得有什麼漲跌的問題。(前題是必須挑到好股票才能不用一值看盤)

-----------------------------------------------

我的現有股票投資報酬率為56.74%，年化報酬率為3.26%。我的股票總資產投資(股票+現金)累積報酬率為48.49%，年化報酬率為2.86%。(投資時間滿14年)

我的股票績效:

股票成本(市價)占比:

市價占比:賣出後能在該投資比例拿回的金額占比。

成本佔比:投資組合中成本佔比，目前國泰永續高股息占比63%，代表我投入資金總成本中它佔了63%(已超過總資金的一半)。

獲利佔比:國泰永續高股息占了4成，相對付出金額也是最多的。

投入金額為100%，獲利狀態為55%(8月)，希望有朝一日可以趕快達到總獲利超過100%。

獲利百分比:

雖然獲利百分比沒有什麼增加，但因為本金逐年放大後，其實獲利是超過以往的。

獲利比例:目前已達到00878為主要獲利來源，因為投資的金額也是最多的，購買ETF原本就是希望減少研究的時間，不過我的ETF投資也僅只於此，ETF已經建立一定比例金額了，之後還是會以個股投資為主。

歷史紀錄:

2022/12 目前為止0056、國泰永續高股息、中信中國高股息都是賠錢的，但這都是投資時間比較晚的股票，其實不太擔心，我的投資至少要5年以上。

2023/2 所有股票目前都賺錢的，但股價有漲有跌，短期漲跌都是看看就好，長期放置成本就會愈來越低。

2023/5 目前中國中信高股息賠前，但投入金額少，其實沒差，00878則開始展現本金放大的獲利效果。

2023/6 00878獲利已經快達到第一金的金額了，這也是我所期望的，目前00878投入的金額已經超過總資金的一半了，獲利還沒第一金多，績效有點不好，但畢竟00878是最慢投入的一檔股票，還需要時間來證明。

2023/7 00878沾上AI(緯創)風潮，這兩週存股變飆股，股價從16.XX漲到22.XX，漲了6元，剛好目前鼓術是00878最多，所以獲利也跟著上漲了不少。

2023/8 00878由26.X回到21.X，獲利減少了不少，等回到20以下繼續買進。

2023/12 00878股價持續走高，目前的情況變成一直等不到合理的價格可以買，所以改變策略，持續購買，但條件由股價20以下變成成本維持在17以下，所以只要平均下來的成本能控制在17以下就會持續購買。

2024/2 00878 已變成主要獲利來源，投入金額也是最多的，目前仍會繼續投入，只是目前股價偏高，持續購買只會拉高成本，所以要嚴格控制平均成本不可以超過17元。

2024/7 00878目前張數已達初步要求，現在要做的是把成本降到15元，然後再繼續購入，避免股市崩盤後會虧損太多。

股利狀況:

2017年放在股市的資金報酬率為7.72%，約高於定存6~7倍。

2018年整體殖率利為7.17%，比去年低，這也有點出乎我的意料之外，今年相對投入更多的金錢，但報酬率反而比去年差。

2019年整體殖利率來到8.44%，不過股數還是不多，獲利金額不夠滿意，繼續努力增加持股數。

2020年整體殖利率來到6.78%。

2021年整體殖利率來到5.56%。今年後半年投入較大金額入股市，降低了平均值利率，但有5%以上已經達到我的基本要求。

2022年整體殖利率來到6.29%。投入資金已翻倍，殖利率沒有因為資金加入而變低，這是好事。

2023年整體殖利率來到6.20%，今年資金投入較大，仍能維持超過5%的殖利率，算是滿意的。

(複利投資:2017~2023年，持續第7年股利再投入。)

1.中鋼:

購入原因:國內鋼鐵業龍頭，雖已不是國營事業，但政府是最大股東，有大到不能倒的招牌，每年固定配發股息、股利，不管景氣好壞，股價波動程度小，購入後長期持有能有效降低成本並獲利。(2022更新:前幾年受到中國寶鋼產能過剩影響，股價持續低迷，近年因為踏入電動車市場，獲利逐步轉好，但不考慮再持續購入，該行業屬景氣循環股)

目前作法:不買進也不賣出，就當領股東紀念品用。

每月獲利狀況:

2024年獲利狀態:8月獲利59.61%。

領股東紀念品用，不打算再繼續購買。

2.鴻海: 

購入原因:郭台銘董事長是我的偶像= =，一定要支持。對於鴻海，如同中鋼一樣，應該也不會再持續購入，它並不是很好的定存股名單，單純是支持郭董的一種決定，欣賞郭董的白手起家，從無到有的決心跟眼光。

20190621 鴻海股東會上，郭董正式交棒，可惜沒能去參加郭董的最後一場股東會。

2024獲利狀態8月獲利442.65%。

3.新保:

購入原因:保全業第二龍頭，不管景氣好壞，公司均有穩定獲利，即使2008年金融風暴，仍為賺錢企業，並固定配發穩定股息，即時是景氣不好的時候，保全仍是現在社會不可缺少的行業，企業可以裁員，但不能連保全都裁掉吧，長期持有能有效降低成本並獲利。

這支是我經過研究之後，第一支買的股票，不知是運氣好還是研究有成果，不管選股功力如何，至少目前不會再隨便買股票，而且對於用便宜的價格買價值高的公司這點，會比較堅持，相信一定會比之前好的。

每月獲利狀況:

2024獲利狀態:8月獲利316.92%。

4.中華電信:

購入原因:電信股龍頭且為壟斷事業，民生必需品，現代人離不開手機，需求一定會有，而電信公司也不會倒，頂多被合併，家家戶戶必須使用，無關景氣好壞，公司收入穩定、配息穩定，可長期持有，價格已達設定買進目標價。

每月獲利狀況:

2024獲利狀態:8月獲利125.33%。

5.台灣大哥大:

購入原因:獲利穩定成長，電信業三巨頭之一，配息不錯，可長期持有。電信股龍頭且為壟斷事業，家家戶戶必須使用，無關景氣好壞，公司收入穩定、配息穩定，可長期持有，價格已達設定買進目標價。

整體狀況都跟中華電一樣，除非有很大的利多或利空，不然電信股的漲跌每一家幾乎都同步。整體狀況都跟中華電一樣，除非有很大的利多或利空，不然電信股的漲跌每一家幾乎都同步。由於我的成本不算高，所以就算跌到100元，我還是賺錢的，這就是價值投資需放長期來降低成本的重要性。由於我的成本不算高，所以就算跌到100元，我還是賺錢的，這就是為何價值投資需放長期來降低成本的重要性。

每月獲利狀

2024獲利狀態:8月獲利131.88%。

6.第一金:

購入原因:每年都有穩定配息且股價波動不大，打算逢低買進看看，而且星大有研究過該支股票，等待升息後，股價有機會上漲。目前算是存股主流股之一，這是之前沒想過得，股利發放穩定，且公家銀行不容易倒閉的特性。

每月獲利狀況:

2024獲利狀態:8月獲利158.54%。

7.元大高股息0056:

2022/4/29 目前以00878來取代0056，剩餘的0056持股就先放著不急著賣。

每月獲利狀況:

2024獲利狀態:8月獲利45.8%。

8.玉山金:

購入原因: 分散金融股風險。官股銀行(第一金)，新增獲利佳、穩定的民營銀行(玉山金)。採定時定額方式購入。

每月獲利狀況:

2024獲利狀態:8月獲利30.56%。

9.國泰永續高股息:

購入原因:2020年剛發行的ETF，該股與元大高股息類似，購入觀察是否可取代元大高股息，目前股價尚低。

以同樣是高股息ETF相比，0056是預估未來一年股息發放較高的公司納入成分股，不管公司好壞。而00887是以最近5年股息發放較穩定的公司，這似乎比較符合我的選股邏輯，所以未來如果00887績效良好及長期觀察可以穩定的話，0056應該就會賣出，改專心存00887這支。

每月獲利狀態:

2024獲利狀態:8月獲利38.26%。目前為主力持股。

股數已達初步目標，待平均成本到15後再持續購買，目前就只有股息持續買回。

—來自鋼摳郎發佈於單車撞上熊 https://vocus.cc/article/66a5c6fcfd89780001eb29b5