投資績效檢視 202502
202502
今天我想跟大家分享一下最近參與面試的心得，其中一位面試者讓我最有感觸，這位面試者是一位傳統產業的製造部課長，年紀35歲，由基層員工做起，在公司服務了大概16年左右，最後當上了該部門主管職位，管理約20位左右的員工，因為考慮產業前景不佳及薪資太低，所以想轉換跑道，面談過程發現是位能力相當不錯的人才，對於自己所屬工作的專業知識都能明確表達清楚，且不會給人滑腔油調的感覺，展現出其沉穩的個性，當問了薪資後發現即使努力工作16年，也當了主管職位，但薪資真的少得可憐，比我們公司完全沒經驗的新進人員還低，但他的能力絕對不輸在我們公司做了3年以上的員工。
有感而發~如果他當初是進科技業，以他的能力來看，現在應該也有不錯的收入，這讓我很慶幸，找對工作(行業)真的很重要，但傳統產業又是民生必需，也不能沒有人去從事，但....薪資真的無言......。
心得1:選對產業很重要。
我們應該要慶幸自己選對了產業，選對了公司，目前公司在所屬產業也算名列前茅，這幾年的薪資水準更是大幅提升。
心得2:人才或人力定位
多位面試者當中，有能力相當不錯的人才，也有只能當作一般保養工作的人力，更有面試10分鐘就想結束對談的連人力都稱不上的面試者。
請大家想想，你們的定位在哪裡?
心得3:朝管理職邁進
面試並錄取的人員當中，大概有7成被我們認為是人才的面試者中，都在原公司擔任管理職職位，基本上能在一家公司做到管理職，能力通常都不會太差，管理職一直都是不容易的職位，要有一定的工作專業，良好的溝通能力、獨立思考的性格、抗壓等...特性。
所以我鼓勵大家朝管理職目標去前進，當然除了薪資會高一點之外，其工作量跟勞累程度也會提高不少，只要扛的住，你就會慢慢朝人才這一條路前進。
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我的現有股票投資報酬率為52.86%，年化報酬率為2.87%。我的股票總資產投資(股票+現金)累積報酬率為49.83%，年化報酬率為2.73%。(投資時間滿15年)
我的股票績效:
股票成本(市價)占比:
成本佔比:投資組合中成本佔比，目前國泰永續高股息占比65%，代表我投入資金總成本中它佔了65%(已超過總資金的一半)。
市價占比:賣出後能在該投資比例拿回的金額占比。
獲利佔比:國泰永續高股息占了43.5%，相對付出金額也是最多的。
目前已達到00878為主要獲利來源，因為投資的金額也是最多的，購買ETF原本就是希望減少研究的時間，不過我的ETF投資也僅只於此，ETF已經建立一定比例金額了，之後還是會以個股投資為主。
投入金額為100%，獲利狀態為53%(2月)，希望有朝一日可以趕快達到總獲利超過100%。
獲利百分比:
雖然獲利百分比沒有什麼增加，但因為本金逐年放大後，其實獲利是超過以往的。
歷史紀錄:
2022/12 目前為止0056、國泰永續高股息、中信中國高股息都是賠錢的，但這都是投資時間比較晚的股票，其實不太擔心，我的投資至少要5年以上。
2023/2 所有股票目前都賺錢的，但股價有漲有跌，短期漲跌都是看看就好，長期放置成本就會愈來越低。
2023/5 目前中國中信高股息賠前，但投入金額少，其實沒差，00878則開始展現本金放大的獲利效果。
2023/6 00878獲利已經快達到第一金的金額了，這也是我所期望的，目前00878投入的金額已經超過總資金的一半了，獲利還沒第一金多，績效有點不好，但畢竟00878是最慢投入的一檔股票，還需要時間來證明。
2023/7 00878沾上AI(緯創)風潮，這兩週存股變飆股，股價從16.XX漲到22.XX，漲了6元，剛好目前鼓術是00878最多，所以獲利也跟著上漲了不少。
2023/8 00878由26.X回到21.X，獲利減少了不少，等回到20以下繼續買進。
2023/12 00878股價持續走高，目前的情況變成一直等不到合理的價格可以買，所以改變策略，持續購買，但條件由股價20以下變成成本維持在17以下，所以只要平均下來的成本能控制在17以下就會持續購買。
2024/2 00878 已變成主要獲利來源，投入金額也是最多的，目前仍會繼續投入，只是目前股價偏高，持續購買只會拉高成本，所以要嚴格控制平均成本不可以超過17元。
2024/7 00878目前張數已達初步要求，現在要做的是把成本降到15元，然後再繼續購入，避免股市崩盤後會虧損太多。
股利狀況:
2017年放在股市的資金報酬率為7.72%，約高於定存6~7倍。
2018年整體殖率利為7.17%，比去年低，這也有點出乎我的意料之外，今年相對投入更多的金錢，但報酬率反而比去年差。
2019年整體殖利率來到8.44%，不過股數還是不多，獲利金額不夠滿意，繼續努力增加持股數。
2020年整體殖利率來到6.78%。
2021年整體殖利率來到5.56%。今年後半年投入較大金額入股市，降低了平均值利率，但有5%以上已經達到我的基本要求。
2022年整體殖利率來到6.29%。投入資金已翻倍，殖利率沒有因為資金加入而變低，這是好事。
2023年整體殖利率來到6.20%，今年資金投入較大，仍能維持超過5%的殖利率，算是滿意的。
2024年因購入較多的00878，且00878配息狀態很好，所以該年度股息殖利率來到了10.46%，我自己的預估是每年穩定5%殖利率。
(複利投資:2017~2024年，持續第8年股利再投入。)
1.中鋼:
購入原因:國內鋼鐵業龍頭，雖已不是國營事業，但政府是最大股東，有大到不能倒的招牌，每年固定配發股息、股利，不管景氣好壞，股價波動程度小，購入後長期持有能有效降低成本並獲利。(2022更新:前幾年受到中國寶鋼產能過剩影響，股價持續低迷，近年因為踏入電動車市場，獲利逐步轉好，但不考慮再持續購入，該行業屬景氣循環股)
目前作法:不買進也不賣出，就當領股東紀念品用。
每月獲利狀況:
領股東紀念品用，不打算再繼續購買。
2025/2 獲利狀態獲利74.68%。
2.鴻海:
購入原因:郭台銘董事長是我的偶像= =，一定要支持。對於鴻海，如同中鋼一樣，應該也不會再持續購入，它並不是很好的定存股名單，單純是支持郭董的一種決定，欣賞郭董的白手起家，從無到有的決心跟眼光。
20190621 鴻海股東會上，郭董正式交棒，可惜沒能去參加郭董的最後一場股東會。
2025/2 獲利狀態獲利411.76%。
3.新保:
購入原因:保全業第二龍頭，不管景氣好壞，公司均有穩定獲利，即使2008年金融風暴，仍為賺錢企業，並固定配發穩定股息，即時是景氣不好的時候，保全仍是現在社會不可缺少的行業，企業可以裁員，但不能連保全都裁掉吧，長期持有能有效降低成本並獲利。
這支是我經過研究之後，第一支買的股票，不知是運氣好還是研究有成果，不管選股功力如何，至少目前不會再隨便買股票，而且對於用便宜的價格買價值高的公司這點，會比較堅持，相信一定會比之前好的。
每月獲利狀況:
2025/2 獲利狀態獲利314.93%。
4.中華電信:
購入原因:電信股龍頭且為壟斷事業，民生必需品，現代人離不開手機，需求一定會有，而電信公司也不會倒，頂多被合併，家家戶戶必須使用，無關景氣好壞，公司收入穩定、配息穩定，可長期持有，價格已達設定買進目標價。
每月獲利狀況:
2025/2 獲利狀態獲利132.6%。
5.台灣大哥大:
購入原因:獲利穩定成長，電信業三巨頭之一，配息不錯，可長期持有。電信股龍頭且為壟斷事業，家家戶戶必須使用，無關景氣好壞，公司收入穩定、配息穩定，可長期持有，價格已達設定買進目標價。
整體狀況都跟中華電一樣，除非有很大的利多或利空，不然電信股的漲跌每一家幾乎都同步。整體狀況都跟中華電一樣，除非有很大的利多或利空，不然電信股的漲跌每一家幾乎都同步。由於我的成本不算高，所以就算跌到100元，我還是賺錢的，這就是價值投資需放長期來降低成本的重要性。由於我的成本不算高，所以就算跌到100元，我還是賺錢的，這就是為何價值投資需放長期來降低成本的重要性。
每月獲利狀
2025/2 獲利狀態獲利137.06%。
6.第一金:
購入原因:每年都有穩定配息且股價波動不大，打算逢低買進看看，而且星大有研究過該支股票，等待升息後，股價有機會上漲。目前算是存股主流股之一，這是之前沒想過得，股利發放穩定，且公家銀行不容易倒閉的特性。
每月獲利狀況:
2025/2 獲利狀態獲利165.1%。
7.元大高股息0056:
2022/4/29 目前以00878來取代0056，剩餘的0056持股就先放著不急著賣。
每月獲利狀況:
2025/2 獲利狀態獲利40.38%。
8.玉山金:
購入原因: 分散金融股風險。官股銀行(第一金)，新增獲利佳、穩定的民營銀行(玉山金)。採定時定額方式購入。
每月獲利狀況:
2025/2 獲利狀態獲利31.9%。
9.國泰永續高股息:
購入原因:2020年剛發行的ETF，該股與元大高股息類似，購入觀察是否可取代元大高股息，目前股價尚低。
以同樣是高股息ETF相比，0056是預估未來一年股息發放較高的公司納入成分股，不管公司好壞。而00887是以最近5年股息發放較穩定的公司，這似乎比較符合我的選股邏輯，所以未來如果00887績效良好及長期觀察可以穩定的話，0056應該就會賣出，改專心存00887這支。
每月獲利狀態:
2025/2 獲利狀態獲利35.35%。目前為主力持股。
股數已達初步目標，待平均成本到15後再持續購買，目前就只有股息持續買回。
