存股完整指南:5大原則教你挑選高股息、低風險的績優股

更新於 發佈於 閱讀時間約 3 分鐘
投資理財內容聲明
raw-image


如果你想挑選適合作為「存股」的股票,重點是尋找 穩定、抗跌、能長期持有且能帶來穩定現金流 的公司。這類股票通常具備 高股息、良好財務體質、穩健成長 的特點。以下是挑選存股的完整指南:


📌 存股選股 5 大原則

1️⃣固定的股利政策(地產利率4%以上)

  • 存股的目標是長期收取股息,因此應選擇長期固定發行股息的公司。
  • 範例標準
    • 過去5~10年都有發放股息
    • 股利逐年決定或成長率
    • 股利利率4%以上(但超過8%需小心,可能是高風險股)

📌算算方式

股息殖利率(%)=每股股息÷目前股價×100


(例如:股票A股價50元,每年配息3元,股息殖利率=3÷50×100=6%)


適合合存股的股票特色


✔ 每年定發股息 ✔ 不因景氣變動大幅削減股息


🚨要避免的陷阱


❌ 收益率異常高(可能因股價大跌) ❌ 短期內突然暴增的股利(可能是一次性收益)


2️⃣恆定的收益能力(EPS 持續成長)

  • 一家公司的獲利能力(EPS,每股盈餘),決定了它能否長期固定發行股利。
  • 觀察重點
    • 過去5~10年EPS維持率或成長率
    • 毛利率、營業利益率不提升,代表公司利益增強

適合存股的股票


✔ EPS 長期盈餘(如 3 元以上) ✔ 每年盈餘(淨利盈正成長)


🚨要避開的陷阱


❌獲利起伏太大(景觀循環股如航運、鐵路) ❌某年突然付大錢,但後續年息稅折舊攤銷前利潤


3️⃣財務穩健(低負債、高ROE)

  • 存股選擇確定,不選爆發性高風險公司,因此財務健康很重要。
  • 關鍵財務指標
    • 負債比低於50%(代表公司資金壓力小)
    • ROE(股權益報酬率)高於10%(代表公司能有效運用資金)
    • 自由現金流為正數(保證公司未來能持續發放股利)

適合存股的股票


✔ 負債低,資本結構穩健 ✔ ROE 持有維持 10~20% 之間 ✔ 營運現金流量預測


🚨要避開的陷阱


❌負債太高(高於 70% 以上) ❌ ROE 太低(低於 5%,代表資本運用不佳)


4️⃣產業前景預測(避風氣循環股)

  • 存股票選擇長期需求的產業,而不是容易受景氣影響的產業。
  • 適合存股的產業
    食品、飲料(統一、台灣大、卜蜂)
    金融、保險(中信金、富邦金、國泰金)
    公共事業(台電、台塑、瓦斯)
    醫療、製藥(台塑生物科技、藥華藥)

🚨避開景觀循環股(利潤大起大落):


❌ 航運股(如長榮、陽明) ❌ 鋼鐵、原始物料股(如中鋼) ❌ 半導體系統設備股(技術變革)


5️⃣股價穩定,長期向上

  • 存股是長期持有5~10年甚至更久,所以要選擇股票價格定向上的公司,而不是股票價格波動的股票。
  • 觀察3大指標
    • 過去5~10年股價呈現當前趨勢
    • 長期均線(如120、240日均線)呈現多頭趨勢
    • 股價波動不要太劇烈(避免暴跌)

適合存股的股票


✔ 股價長期向上(例如台灣電力、中華電力、統一超) ✔ 過去 5 年股價穩定成長(非暴跌)


🚨要避免的陷阱


❌股價短期內翻倍但波動劇烈(如投機股、炒作股) ❌長期股價下跌的公司


📊 存股票指標的例子

圖表製作完卻無法複製上來XDD

圖表製作完卻無法複製上來XDD


📌 存股注意事項

1️⃣不要ALL IN,分批進場


避免在股價高點一次買入,建議每月定期買進(如3萬/)。


🎯 結論

  • 存股的挑選確定收益、高股利、低價、產業前景佳的股票。
  • 不要因短期的市場而波動,而是要有長期的投資熱情
  • 持續定期買+股利再投入,才能發出時間的重複利效果,打造被啟動收入!



🙈警示標語 : 上述文章不構成任何投資建議,投資前還是要好好的做功課唷 !












avatar-img
1會員
49內容數
文章內容多元化,大多會依照讀者最喜歡的主題著手撰寫
留言
avatar-img
留言分享你的想法!
貓貓的沙龍 的其他內容
這篇文章提供七個有效的存錢方法,包括調整存錢心理、設定明確目標、控制開支、善用自動轉帳、增加收入、投資理財以及建立應急基金等,並搭配52週存錢法等實用技巧,幫助讀者養成良好的存錢習慣,累積財富。
這是一篇關於重逢與遺憾的愛情故事,講述一對分開六年後再次相遇的戀人,他們試圖修復彼此的關係,卻發現時間和經歷已經改變了太多,最終只能面對彼此內心的遺憾。
當年因誤會而分手的林然與沈煜,多年後重逢,再次點燃愛火。面對家人安排的相親和沈煜的海外工作邀約,他們能否克服命運的考驗,最終走到一起?
個人色彩診斷法根據髮色、膚色、脣色等個人特徵,將人分為春、夏、秋、冬四季類型,並推薦適合的顏色。文章介紹了判斷方法,以及各季節類型適合的顏色範圍。
本文探討大麻在歷史上的用途、現代社會的誤解,以及其潛在的醫療價值。探討大麻合法化在部分西方國家的現況,並以數據和研究證據支持其醫療用途,例如治療癲癇和降低鴉片類藥物過量死亡人數。
這篇文章提供七個有效的存錢方法,包括調整存錢心理、設定明確目標、控制開支、善用自動轉帳、增加收入、投資理財以及建立應急基金等,並搭配52週存錢法等實用技巧,幫助讀者養成良好的存錢習慣,累積財富。
這是一篇關於重逢與遺憾的愛情故事,講述一對分開六年後再次相遇的戀人,他們試圖修復彼此的關係,卻發現時間和經歷已經改變了太多,最終只能面對彼此內心的遺憾。
當年因誤會而分手的林然與沈煜,多年後重逢,再次點燃愛火。面對家人安排的相親和沈煜的海外工作邀約,他們能否克服命運的考驗,最終走到一起?
個人色彩診斷法根據髮色、膚色、脣色等個人特徵,將人分為春、夏、秋、冬四季類型,並推薦適合的顏色。文章介紹了判斷方法,以及各季節類型適合的顏色範圍。
本文探討大麻在歷史上的用途、現代社會的誤解,以及其潛在的醫療價值。探討大麻合法化在部分西方國家的現況,並以數據和研究證據支持其醫療用途,例如治療癲癇和降低鴉片類藥物過量死亡人數。
你可能也想看
Google News 追蹤
定存股策略以其穩定的被動收入、複利增長和低風險特性,成為投資者實現財富增長的有效手段。選擇消費必需品、公共事業、金融、醫療保健和科技產業中的高質量股票,透過長期持有和股息再投資,能夠帶來穩健的收益和財務保障。
Thumbnail
​投資理財內容聲明 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為作者個人分享行為。 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。 希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨
Thumbnail
專注本業,資金控管,因為市場危機永遠都在。 找到週期,逢低布局,慢慢來,就可以cover自己的未來。
Thumbnail
最近想花比較多時間來研究存股,所以就開始看一些存股的書籍。當然很多人會推崇指數型的投資更勝高股息,但對於想要心安的人來說,高股息存股還是有一定的吸引力的,就來學習一些存股的相關知識吧。
Thumbnail
上一篇寫到一些存股的基本觀念 這裡我想分享一些實際的做法和標的的選擇方式 剛進入股市的新手可能對於選股有些困擾 對於公司不了解要怎麼選,才能選到長期成長又安全穩健的標的呢 雷恩本身是個股派,主要存一些能夠股息價差兩頭賺的個股 不過對於新手,我還是建議從ETF開始會比較安心 (對個股有興趣
Thumbnail
本文將前三個案例的存股計畫,做重點歸納: 1.用閒置的錢,拿來做長期投資。 2.分批投入 3.均散配置 4.找出正成長標的 5.股息再滾利
Thumbnail
最近看到的一篇文章,就是在現今的存股族中,還是有很多的人選擇了配息穩定的方式投資,創造自己的財富,而目前仍然占大多數的存股族中,我想~最多的小資族還是選擇了高股息ETF和金融股這部分吧!
1.著眼於看得見的股息,對於投資人的心性較容易維持長期投資。 當對於未來的公司股價漲幅不敢把握有持續的漲幅時,擁有穩健配息與填息紀錄的公司較令人安心,即使股市短期系統性的下跌,但由於股息配發的紀錄穩健,且今年度是配發上一年度的股息,因此股息的配發率與金額可以推估,較不影響投資人的心情。
Thumbnail
前幾天一位讀者詢問該如何挖掘出績效不錯的存股標的 我:這個其實需要花一點時間研究看書,上網查資料做功課 很難在短時間就找到不錯的存股標的 我自已也是花了不少時間做功課,才精挑細選出股息不錯又具有成長性的標的 最重要的是耐心長期持有它。 讀:我也長期持有五年啊,可是怎
定存股策略以其穩定的被動收入、複利增長和低風險特性,成為投資者實現財富增長的有效手段。選擇消費必需品、公共事業、金融、醫療保健和科技產業中的高質量股票,透過長期持有和股息再投資,能夠帶來穩健的收益和財務保障。
Thumbnail
​投資理財內容聲明 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為作者個人分享行為。 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。 希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨
Thumbnail
專注本業,資金控管,因為市場危機永遠都在。 找到週期,逢低布局,慢慢來,就可以cover自己的未來。
Thumbnail
最近想花比較多時間來研究存股,所以就開始看一些存股的書籍。當然很多人會推崇指數型的投資更勝高股息,但對於想要心安的人來說,高股息存股還是有一定的吸引力的,就來學習一些存股的相關知識吧。
Thumbnail
上一篇寫到一些存股的基本觀念 這裡我想分享一些實際的做法和標的的選擇方式 剛進入股市的新手可能對於選股有些困擾 對於公司不了解要怎麼選,才能選到長期成長又安全穩健的標的呢 雷恩本身是個股派,主要存一些能夠股息價差兩頭賺的個股 不過對於新手,我還是建議從ETF開始會比較安心 (對個股有興趣
Thumbnail
本文將前三個案例的存股計畫,做重點歸納: 1.用閒置的錢,拿來做長期投資。 2.分批投入 3.均散配置 4.找出正成長標的 5.股息再滾利
Thumbnail
最近看到的一篇文章,就是在現今的存股族中,還是有很多的人選擇了配息穩定的方式投資,創造自己的財富,而目前仍然占大多數的存股族中,我想~最多的小資族還是選擇了高股息ETF和金融股這部分吧!
1.著眼於看得見的股息,對於投資人的心性較容易維持長期投資。 當對於未來的公司股價漲幅不敢把握有持續的漲幅時,擁有穩健配息與填息紀錄的公司較令人安心,即使股市短期系統性的下跌,但由於股息配發的紀錄穩健,且今年度是配發上一年度的股息,因此股息的配發率與金額可以推估,較不影響投資人的心情。
Thumbnail
前幾天一位讀者詢問該如何挖掘出績效不錯的存股標的 我:這個其實需要花一點時間研究看書,上網查資料做功課 很難在短時間就找到不錯的存股標的 我自已也是花了不少時間做功課,才精挑細選出股息不錯又具有成長性的標的 最重要的是耐心長期持有它。 讀:我也長期持有五年啊,可是怎