如果你想挑選適合作為「存股」的股票,重點是尋找 穩定、抗跌、能長期持有且能帶來穩定現金流 的公司。這類股票通常具備 高股息、良好財務體質、穩健成長 的特點。以下是挑選存股的完整指南:📌 存股選股 5 大原則
1️⃣固定的股利政策(地產利率4%以上)
- 存股的目標是長期收取股息,因此應選擇長期固定發行股息的公司。
- 範例標準:
- 過去5~10年都有發放股息
- 股利逐年決定或成長率
- 股利利率4%以上(但超過8%需小心,可能是高風險股)
📌算算方式:
股息殖利率(%)=每股股息÷目前股價×100
(例如:股票A股價50元,每年配息3元,股息殖利率=3÷50×100=6%)
✅適合合存股的股票特色:
✔ 每年定發股息 ✔ 不因景氣變動大幅削減股息
🚨要避免的陷阱:
❌ 收益率異常高(可能因股價大跌) ❌ 短期內突然暴增的股利(可能是一次性收益)
2️⃣恆定的收益能力(EPS 持續成長)
- 一家公司的獲利能力(EPS,每股盈餘),決定了它能否長期固定發行股利。
- 觀察重點:
- 過去5~10年EPS維持率或成長率
- 毛利率、營業利益率不提升,代表公司利益增強
✅適合存股的股票:
✔ EPS 長期盈餘(如 3 元以上) ✔ 每年盈餘(淨利盈正成長)
🚨要避開的陷阱:
❌獲利起伏太大(景觀循環股如航運、鐵路) ❌某年突然付大錢,但後續年息稅折舊攤銷前利潤
3️⃣財務穩健(低負債、高ROE)
- 存股選擇確定,不選爆發性高風險公司,因此財務健康很重要。
- 關鍵財務指標:
- 負債比低於50%(代表公司資金壓力小)
- ROE(股權益報酬率)高於10%(代表公司能有效運用資金)
- 自由現金流為正數(保證公司未來能持續發放股利)
✅適合存股的股票:
✔ 負債低,資本結構穩健 ✔ ROE 持有維持 10~20% 之間 ✔ 營運現金流量預測
🚨要避開的陷阱:
❌負債太高(高於 70% 以上) ❌ ROE 太低(低於 5%,代表資本運用不佳)
4️⃣產業前景預測(避風氣循環股)
- 存股票選擇長期需求的產業,而不是容易受景氣影響的產業。
- 適合存股的產業:
✅食品、飲料(統一、台灣大、卜蜂)
✅金融、保險(中信金、富邦金、國泰金)
✅公共事業(台電、台塑、瓦斯)
✅醫療、製藥(台塑生物科技、藥華藥)
🚨避開景觀循環股(利潤大起大落):
❌ 航運股(如長榮、陽明) ❌ 鋼鐵、原始物料股(如中鋼) ❌ 半導體系統設備股(技術變革)
5️⃣股價穩定,長期向上
- 存股是長期持有5~10年甚至更久,所以要選擇股票價格定向上的公司,而不是股票價格波動的股票。
- 觀察3大指標:
- 過去5~10年股價呈現當前趨勢
- 長期均線(如120、240日均線)呈現多頭趨勢
- 股價波動不要太劇烈(避免暴跌)
✅適合存股的股票:
✔ 股價長期向上(例如台灣電力、中華電力、統一超) ✔ 過去 5 年股價穩定成長(非暴跌)
🚨要避免的陷阱:
❌股價短期內翻倍但波動劇烈(如投機股、炒作股) ❌長期股價下跌的公司
📊 存股票指標的例子
📌 存股注意事項
1️⃣不要ALL IN,分批進場→
避免在股價高點一次買入,建議每月定期買進(如3萬/月)。
🎯 結論
- 存股的挑選確定收益、高股利、低價、產業前景佳的股票。
- 不要因短期的市場而波動,而是要有長期的投資熱情。
- 持續定期買+股利再投入,才能發出時間的重複利效果,打造被啟動收入!
🙈警示標語 : 上述文章不構成任何投資建議,投資前還是要好好的做功課唷 !