股票 vs 債券，投資什麼比較好?
更新於 發佈於 閱讀時間約 2 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
為什麼公司要發行股票或債券?
股票與債券都是募集資金管道
當公司需要募集資金，除了和銀行借款以外，有另外兩種向一般大眾募資方式，就是股票和債券。
什麼是股票(Stock)?
- 股票指企業的部分所有權，投資人關注成長與獲利
- 公司未來利潤的分享，獲利愈多，配發的股息就愈多
- 報酬波動較大，共同分享，共同承擔
股指股份，是由股份公司發行的一種有價證券。
持有股份就代表你是這個公司的股東，股票的本質是企業的部分所有權，共同分擔獲利、也共同承擔風險。
購買股票的投資者，能夠分享企業成長帶來的利潤。投資者獲利的方式有兩種，一種是隨著企業價值的增長，股價不斷上漲，投資者能賺到買賣價差。第二種是部分現金流優秀的公司，會定期分派股息獲得現金收益。不過，如果公司沒有獲利，也因此沒有利潤。
什麼是債券(Bond)?
- 債券指借錢給政府或企業的借據，投資人關注償還能力
- 固定利率，最後歸還本金
- 報酬波動較穩定
債券指借錢給政府或企業的借據，發債公司無論是否賺錢，需要每期還給固定利率，並在到期後歸還本金。
債券好處在於它的固定報酬，企業即使獲利穩定收益但無成長，只要公司還的出錢，投資人就能順利收回資金，因此投資債券時我們並不關心公司獲利，只關心它的償債能力。相對的，如果公司持續成長，債券也只能拿固定的報酬。
股票與債券的差異?
- 獲利方式
- 風險報酬
- 投資人關注
- 獲利方式：股票獲利來自公司配息與股價漲跌差異，債券獲利來自於利率與本金。
- 風險報酬：股票風險較高，報酬可高可低，債券則風險較低，獲利穩定。
- 投資人關注：股票投資人注重公司獲利能力與成長性，評估未來產業需求與趨勢。債券投資人注重公司償債能力，評估利率與經濟。
股票與債券，應該如何選擇?
了解股票和債券的差異後，選擇哪個比較好呢?
投資實際上不是二擇一的問題，而是釐清自己的有多少風險承擔能力，規劃資產配置達到財務目標。
以下是小編對於選擇股票與債券的想法
- 單身期：剛出社會的年輕人，沒有養家負擔，能承受較大的波動，持有時間長。可以只考慮股票，不用考慮債券，追求最大報酬。
- 三明治時期：工作逐漸穩定，開始成家立業後，固定開銷較多，可以將債券漸漸的列入投資組合中，股債配置。
- 退休時期：退休後沒有主動收入，必須以被動收入來支應日常生活所需，因此這個階段的投資要保守穩健，以債券追求最大穩定。
股票+債券，也就是資產配置的方式，是比較適合大多數人的操作方式。我認為找到最適合自己的投資方法，能夠讓自己感到安心並可長期實踐，才是最佳的資產配置方式。
1會員
7內容數
留言0
查看全部
本篇參與的主題活動
最近大家應該很有感，不管是手上已持有或者觀察中還沒出手的個股，很多原先抗跌、支撐明顯的個股，紛紛不約而同的破了支撐，然後跌勢加速。
已持有的個股，面臨破線賣不賣？該不該逢低加碼的問題；觀察中的個股，原先是要等回測支撐時來低接，可是當看到這麼多檔同時跌這麼快，謹慎的人反而不知道如何出手，而積極的人卻
這本也是施昇輝老師的書，整本書力推0050跟一些理財觀念，一樣很受用。
終於開始看施昇輝老師的書了，之前主要是看他在節目上發言，這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書，所以針對的收入跟各種也走向小資，力求簡單無腦投資，捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中，重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說，計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入，而在賣出時，可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼，以及在合適的時間出場，以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書，主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資，更多的反而是觀念上的討論，對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等，我覺得都蠻有幫助的，比較像是觀念建立的書，很推薦一讀。
最近大家應該很有感，不管是手上已持有或者觀察中還沒出手的個股，很多原先抗跌、支撐明顯的個股，紛紛不約而同的破了支撐，然後跌勢加速。
已持有的個股，面臨破線賣不賣？該不該逢低加碼的問題；觀察中的個股，原先是要等回測支撐時來低接，可是當看到這麼多檔同時跌這麼快，謹慎的人反而不知道如何出手，而積極的人卻
這本也是施昇輝老師的書，整本書力推0050跟一些理財觀念，一樣很受用。
終於開始看施昇輝老師的書了，之前主要是看他在節目上發言，這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書，所以針對的收入跟各種也走向小資，力求簡單無腦投資，捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中，重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說，計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入，而在賣出時，可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼，以及在合適的時間出場，以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書，主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資，更多的反而是觀念上的討論，對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等，我覺得都蠻有幫助的，比較像是觀念建立的書，很推薦一讀。
你可能也想看
Google News 追蹤
現代社會跟以前不同了，人人都有一支手機，只要打開就可以獲得各種資訊。過去想要辦卡或是開戶就要跑一趟銀行，然而如今科技快速發展之下，金融App無聲無息地進到你生活中。但同樣的，每一家銀行都有自己的App時，我們又該如何選擇呢？(本文係由國泰世華銀行邀約)
今天我會用不同角度帶大家看這款國泰世華CUB
嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
本文介紹了債券投資的分類、信用評等、投資考量以及選擇債券ETF而非債券本身的原因和差異。債券投資和選擇債券ETF的風險和穩定性作了詳細比較。
本文介紹了公司發行股票或債券的原因，以及股票與債券的差異。透過股票募集資金、償還債務、併購重組、改善資本結構和提高公司知名度等方式，企業可以實現資金需求。此外，股票和債券在獲利方式、風險報酬和投資人關注方面也有所不同。
投資理財內容聲明
文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為作者個人分享行為。
有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨
瞭解為什麼買股票有利？銀行利率低、股票選擇多樣性、投資快速變現，以及如何賺取利潤，短期、中期和長期投資的適宜與優勢，新手如何開始買賣股票等相關內容。
最近開始研究資產配置，還蠻多人提到要有股債平衡概念的。
通常的做法是，股票+債券，前者屬於攻擊型資產，後者屬於防衛型資產。
如果買的是美國債券，基本上可以等於無風險資產，尤其最近美國升了好幾次息，大家開始鼓吹趁機買進低價的債券。因為通常市場升息，債券的價格會下降，可以趁此機會大量買進。
現代社會跟以前不同了，人人都有一支手機，只要打開就可以獲得各種資訊。過去想要辦卡或是開戶就要跑一趟銀行，然而如今科技快速發展之下，金融App無聲無息地進到你生活中。但同樣的，每一家銀行都有自己的App時，我們又該如何選擇呢？(本文係由國泰世華銀行邀約)
今天我會用不同角度帶大家看這款國泰世華CUB
嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
本文介紹了債券投資的分類、信用評等、投資考量以及選擇債券ETF而非債券本身的原因和差異。債券投資和選擇債券ETF的風險和穩定性作了詳細比較。
本文介紹了公司發行股票或債券的原因，以及股票與債券的差異。透過股票募集資金、償還債務、併購重組、改善資本結構和提高公司知名度等方式，企業可以實現資金需求。此外，股票和債券在獲利方式、風險報酬和投資人關注方面也有所不同。
投資理財內容聲明
文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為作者個人分享行為。
有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨
瞭解為什麼買股票有利？銀行利率低、股票選擇多樣性、投資快速變現，以及如何賺取利潤，短期、中期和長期投資的適宜與優勢，新手如何開始買賣股票等相關內容。
最近開始研究資產配置，還蠻多人提到要有股債平衡概念的。
通常的做法是，股票+債券，前者屬於攻擊型資產，後者屬於防衛型資產。
如果買的是美國債券，基本上可以等於無風險資產，尤其最近美國升了好幾次息，大家開始鼓吹趁機買進低價的債券。因為通常市場升息，債券的價格會下降，可以趁此機會大量買進。