解密台股ETF人氣榜_懶得理台股ETF投資組合1號 2號 3號

美國人在投資時有很多人建議不用想太多的投資組合給一般投資者參考，每個投資組合各有其優缺點，但是簡單易行是它們最大的好處，在台灣則很少人願意花時間去想這個問題。接下來我們用最簡單的方法找出一個用ETF構成的Taiwan lazy portfolio，雖然未來它的投資報酬會怎樣現在還無法預知，但是這是一個很有趣的過程。 首先去查現在台灣上市上櫃的ETF，2021年9月17日可以在網路上找到226個ETF的資料，總投資金額以當天收盤價計算為19,114億台幣，其中投資股市ETF的為6,932.4億，投資債券ETF的為12,181.6億。換句話說，就是投資台灣ETF的將近2兆台幣的資金有36.37%投資在股市ETF上，更多的63.63%投資在債券ETF上。為甚麼會這樣呢?推測是因為多數ETF的資金是保險公司、掌管退休基金的法人機構、基金會經理人、或是已經七八十歲的老年人所投入的，所以大部分的錢都放在可以穩定配息的債券上。但是對於我們一般投資者，尤其年輕人來說，倒是應該把大部分錢投資在股市以期幫助自己早日達到財務自由的境地。 在投資股市的將近7000億台幣當中，大約70%投資台灣股市，30%投資全球的股市。接著我們參考柴鼠兄弟公開的台股ETF人氣榜，可以發現投資台灣股市的部分，約有48.26%是投資在台灣50或其他台股指數型ETF、25.99%投資在股息概念的ETF、9.33%投資在ESG永續概念ETF、8.78%投資在5G產業型ETF、4.02%投資在半導體ETF、2.9%投資在科技產業或其他產業型ETF上。 前面這些數字建議我們一個投資台灣股市的台灣版lazy portfolio 1的雛形: 50%台灣50指數型ETF；25%股息型ETF；9% ESG概念ETF；9% 5G+主題型ETF；4%半導體ETF；3%科技業金融業或電動車業等其他產業型ETF。附表18就是我們的懶得理台股ETF投資組合1號(Taiwan ETF lazy portfolio 1)，誕生於2021年中秋節。這個投資組合是台灣將近2百萬個ETF投資受益人數用他們幾千億台幣的資金幫忙形成的，到底它的獲利潛力如何，我們一起來看看。表格18A是懶得理台股ETF投資組合1號的出生搖籃，是用台股ETF人氣榜進一步演算所得到的參考資料。 同樣分析台灣股市投資國外與全球股市ETF的投資金額，我們可以得到懶得理台股ETF投資組合2號(Taiwan ETF lazy portfolio 2)這是投資美國或全球股市的部分: 40%美國全股市指數型ETF；25%股息型ETF；15% 電動車ETF；15% 5G+主題型ETF；2%半導體ETF；3%尖牙股FANG+的ETF或ETN。將1號與2號綜合起來，再加上台股70%、美股30%的原則，我們可以推出懶得理台股ETF投資組合3號(Taiwan ETF lazy portfolio 3)，為了方便起見，核心部分以指數型ETF和股息型ETF維持與原先相近的比例，35%台股指數、15%美股指數、20%股息概念ETF。剩下30%則為衛星部分，以ESG永續概念ETF、5G+網路通訊產業ETF、半導體ETF、科技及資訊業ETF、電動車ETF、FANG+尖牙股ETF或ETN等6個部分各佔5%。這個3號組合的核心部分負責防守與穩定，衛星部分則與現代科技潮流一齊進步，用表18中的美國股市上的ETF及ETN回測Taiwan lazy portfolio 1, 2, 3 在過去將近2年的表現比S&P 500指數型基金還要好，表示這個投資組合應該具有相當程度的獲利潛力。讓我們一起拭目以待它未來的表現!