2024第一季投資策略執行

閱讀時間約 1 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。

目前手上資產配置

市值10%——年化3%

高息19%——年化6%

個股33%——年化6%

美債38%——年化5%

粗估股利報酬約3%(已扣除利息)

資本利得成長我預估約5%成長

每年5%成長可以持續質押等比例投入

2024年我給自己設定了三個大原則

一、25%原則

市值1/4、高息1/4、債券1/4、個股1/4

達到維持率平衡(市值漲、債跌,高息漲、市值跌….)

二、60%原則

搭配資本利得再投入,市值100%,高息60%

三、風險及還款原則

房貸、質押利息預留,加上投入成本的對等資金預備

目前績效以達到11%資本利得及3%股利報酬

印證了成本投入隨著資本利得成長,投入資金呈正相關

股利報酬維持不變3%,但市值增加,股利收入增加!!!!!!!!

A4夾對帳單的日子不遠了!!!!!!!!!!

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