每年穩定領取5%配息就是我的投資策略，那你呢？
閱讀時間約 2 分鐘
■我的投資策略
有個朋友問我說，
我的投資策略是什麼？
我思考了一下，
於是與他分享。
對我來說，
我的投資策略就是以長期領息為主，
最終目標就是被動收入大過主動收入，
在財務上達到「財務自由」的狀態。
所以剛開始投資時，
就鎖定高股息ETF為主要投資標的，
每年穩定領5-6%的配息就行了。
■持股的轉換
2023年開始，
AI題材的火熱，
使得持有的高股息ETF飆漲，
雖然換算下來配息都一樣有5%以上，
但在配息的比例中，
發覺配息成份夾帶著平準金及資本利得，
領到股票純配息不到5%。
而在升息未端階段，
換算下來債券ETF的配息，
殖利率也高達5%或者以上，
於是就調節一些股票轉換至債券型ETF。
因為我的目標還是一樣，
每年領取5%的配息。
■債券防守，跌幅變小
直到8/2台股收盤時總共跌了1004點，
創下台股歷史上單日最高跌幅的記錄。
只要手上持有股票的人，
資產一定會有所影響，
而我自己也沒例外。
但從去年慢慢的調整，
持股比例由100%股票變為股6債4，
有了4成的債券ETF作為防守，
讓整體跌幅縮小了一些。
雖然目前看起來如果台股繼續跌下去，
這樣的持股比例會比滿手股票的投資者更為安心。
但從2024年初這波大漲，
就得忍受看著別人股票一直上漲，
債券則是原地起起伏伏。
而這樣地策略，
就是滿足穩定領取配息，
犧牲股票上漲的空間。
■由大想到小
但我跟朋友說，
我的投資策略不一定適合每個人，
因為有些人想賺到更多資本利得的人，
依我的年紀，
這樣地配置就會顯得太過保守。
所以當你一直找不到適合自己的投資策略時，
不妨從這2點去思考，
投資過程中，
1.你的最終目標是什麼？
2.你每年想得到的是什麼？
我的最終目標：
被動收入大於主動收入，
達到財富自由拿回時間自主權。
每年想得到的是：
穩定領取5%配息。
只要從大目標再細切到小目標，
你就更容易找到適合自己的投資策略了。
8/2台股大跌1004點
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傳達自身對生活的想法及生活哲學。
更希望讀者藉由圖像創作能讓讀者得到更多的啟發。
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