2024-06-08|閱讀時間 ‧ 約 26 分鐘

世界工廠地位正持續弱化,你知道如何用新台幣投資受益國嗎?

全球供應鏈正重新洗牌

亞洲國家經濟將全面崛起

自從美中科技戰開打後,許多企業開始將廠房遷出中國,而中國周遭的許多國家如印度、泰國、馬來西亞、越南等人力成本較低的國家則成為企業遷廠的首選。而這些國家也祭出各種政策補助來吸引更多的外資企業在國內設廠。


據美國財經媒體報導越南和印度已經成為 10 年來最受歡迎的生產製造中心,這 2 國除有廉價的勞動力,與美國的關係也相當密切。報導稱,蘋果製造商目標將 30-50% 的產能轉移到大陸以外的地方。

相關資料 : 工商時報


用新台幣布局亞洲企業

而國際貨幣基金(IMF)預估 2024 年全球經濟成長率約 3.2% ,其中亞洲貢獻率超過 60%,預估亞洲經濟成長率為 4.5%,其中印度將是最大的驅動力,經濟成長率達 6.8%,相比預估今年台灣的成長率 3.9% 高出許多。

面對這塊大餅,如果只能眼睜睜看著它被其他投資人吃走,豈不是很痛苦。但想分食這塊大餅,別說開戶了,連最基本的匯率、資訊、交易規則都是問題,即便這些問題都解決了投資名單也是一大難題,看到這裡可能很多投資人就會因此放棄投資的念頭。

因此今天就來分享如何用新台幣以及少少的顧問費就能幫我們解決上述的這些難題,只需要享受亞洲經濟崛起後帶來的財富增長果實。


富邦越南(00885)

成分股為前三十大越南

下圖一為富邦越南這檔 ETF 的選股邏輯及特色,簡單來說就類似於元大台灣 50 (0050)一樣,就是從越南股市中挑選出市值最高的 30 檔標的作為成分股,越南胡志明證交所近年的走勢可參考圖二。成分標的的產業配置主要為金融、房地產及核心消費,詳細可參考圖三。

相關資料 : 富邦投信基金檔案


人口能持續成長至 2050 年左右

目前越南的總人口大約有 1 億,並且從數據上來看人口數還會持續成長到 2050 年左右,而有人就有需求及勞動力,換言之越南的內需市場至少還有 30 年左右的成長。


越南經濟景氣即將開始復甦

根據越南國家統計總局新近公布的數據,2023 年越南 GDP 增長 5.05%,低於政府設定的6.5%。而世界銀行(World Bank)經濟學家 Dorsati Madani 展望越南經濟增長在 2024 年可望逐步恢復,世界銀行預測將達 5.5%,國際貨幣基金(IMF)則預測將達到 5.8%,亞洲開發銀行(ADB)更預估可達 6.2%,這些機構預估的數據明顯都優於去年的 5.05%,顯示出越南的經濟景氣可能即將出現反轉。


富邦印度(00652)

選股邏輯如同 0050 ,產業配置分散

從下圖一富邦印度的指數介紹來看,富邦印度的選股邏輯和台灣 50 的方式一樣,都是挑選市值前 50 大的公司作為投資標的。不過成分股的產業配置與 0050 差別就非常大,0050 大約有 6 成以上都是科技類股產業非常集中,而富邦印度最高的占比反而是金融且產業分布更為分散。

相關資料 : 富邦投信基金檔案


人口能持續成長至 2060 年後

印度在 2022 年以 14.17 億人口正式超越中國並成為全球人口最多的國家,然而這樣龐大的人口會持續增長到 2060 年後,預估屆時人口將成長至 17 億。而前面也提到人口的增長就表示需求及勞動力都會隨之增長。而這麼大體量的數據所推動的需求增長是非常可觀的。


接任世界工廠的最佳候選人

據滙豐投資管理 (印度) 股票投資長 Venugopal Manghat 同時指出,印度有望在 2027 年成為全球第三大經濟體,預估到 2030 年,印度的人均所得可能成長一倍達到 5000 美元,屆時印度將有約 57% 的家庭 (約 2 億人口) 成為中等及以上收入階層,較目前 38% 的比例大幅提升,因此看好年輕人口和都市化進程都將加速支持印度各類消費的成長。另外在美中貿易角力及疫情造成的供應鏈重組之下,科技企業巨頭正逐漸將訂單轉至東南亞及印度地區,讓印度可望成為繼中國之後的世界製造工廠。

相關資料 : 鉅亨網


筆者投資觀點

定期定額投入,不用在意價格

對於投資 ETF,我的建議都是在你看好這檔 ETF 投資的市場時持續定期定額投入即可,不需要太在意價格變化,只要看好的市場還有成長的可能,那就應該繼續持有甚至加碼,反之如果原先看好的市場並不如預期發展,那就應該趁早停損將資金轉移其他更好的標的。


長期持有並設定股票出借

我自己目前也是定期配置這兩檔 ETF 標的,並且打算長期持有(至少會是 3~5 年吧),而持有期間會將股票出借出去賺取微薄的利息收入。而我認為長期投資的報酬應該不會比台股差甚至有可能會更好。

原因可以從下圖越南(淡藍色)、印度(橘色)及台股(藍色)的報酬率走勢看出,除了越南這幾年景氣衰退外,其餘時間三個國家的指數績效都差不多,再考量越南及印度人口及經濟還在快速發展中,或許未來越南及印度的股市漲幅會超過台股。


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