如果用 8 位數資金做價值投資,每年能從股市中賺多少錢呢?

閱讀時間約 2 分鐘
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如果你是想知道成果的讀者,很抱歉要讓你失望了,因為這篇文章並不是成果發表會,而是投資計畫書,所以這篇文章你應該看不到想要看到的內容(數字)。

這篇(系列)文章主要是讓我用輕鬆的方式記錄我的投資心路歷程、里程碑或各種投資想法,讀者可以當作是一般輕小說輕鬆看過就好。

目標成果 : 6 年股票市值達到 9 位數

以中長期的價值投資為主要投資策略

這個帳戶的投資策略主要是透過自己的研究以及想法做主動投資,投資範圍以台股現股為主。通常的投資週期都是半年甚至數年以上。

有關於我的研究筆記可以參考我的筆記文章

印度網通市場的長期成長潛力,你找好車票了嗎?

搶搭 AI PC 商機,台廠 4 大品牌商懶人包介紹


資金主要來自是投資收益和融資

目前這個帳戶包含已投入的資金部位大約有 2500 萬左右,很顯然這樣的資金要在 6 年單靠投資成長到 9 位數是有一定的困難度,因此除了投資收益外,我也會將每個月的生活結餘、持股的固定收益再投入。甚至也會利用各種融資方式(信貸、股票質押)來達成這個目標,當然是建立在評估完融資風險和還款能力後才會使用。


以每年 20~30% 速度增長為目標

透過網路的計算機試算,如果想要在 6 年內達成 9 位數市值的目標,在不增加投資資金的情況需要 26% 的年複合成長率,這個數字我認為沒有多少信心能做到。而如果參考巴菲特的長期投資績效 20%,那麼我還需要每個月增資 15 萬(180萬/年)的投資資金,這個金額對我來說也是有一定的難度。

也就是說這個帳戶每年的績效要有 20~30% 才有機會達成 6 年 9 位數市值的投資目標,至於能不能做到對此我也很期待。


帳戶現況

上週淨投資金額約 250 萬

上週總共投入了約 250 萬的資金,其中包含了近期開始投資的 AI PC 及網通設備股的相關標的,還有其他持續布局的個股,這些持股標的未來也會將投資筆記整理並分享出來,對此有興趣的讀者可以追蹤我的沙龍。

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2 個月內完成 1500 萬資金投入

而目前可立即投入的資金大約還有 1500 萬,未來預計會以每週 250 萬的速度持續投入資金,預估會在 2 個月內將 1500 萬資金投入完畢。

可能有人會想知道為什麼要在2個月內買完呢?

因為我的生日剛好在 7 月底,這樣每年就能用生日來檢驗每年的投資目標是否有達到預期。


股票現值 10,048,495 元、出借金額約 500 萬

目前帳戶的市值約 1000 萬,包含 500 萬的帳上庫存以及出借中的股票約 500 萬,如果以 0.5% 的出借利率來估算的話,500 萬的市值每日利息收入大約 70 元,看起來有點少但聊勝於無。

歡迎來到錢力股份無限公司,在這裡會分享筆者的投資筆記、想法以及實作的心得回顧,希望讀者能透過文章理解 "如何讓錢成為你的僱員而不是老闆"。
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生於台北,文化大學中文系文藝創作組、東吳大學中文研究所畢業。曾任新北市清傳高商校長,現為連清傳文教基金會執行長。長期推廣閱讀,不遺餘力。 創作文類包括小說、散文、詩,出版《仰望自己的天星》、《春衫猶濕》、《觀音山下的沉思》、《送你一朵花》、《情書永遠不老》……等近二十種。
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