存股筆記(2024-06-11) - 專注在自己的投資

更新於 發佈於 閱讀時間約 3 分鐘
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上週的台股加權指數本來已經跌落了月線,但週四的跳空大漲,讓台股又站回了所有的均線的上方。這一次的修正,應該說是沒有修正到。台積電 ADR 在上週三的晚上大漲 6.85%,創下歷史新高,週四在台股也同樣開高,最高達 898 元,大漲超過半根停板,市值也衝破 23 兆元,繼續刷新歷史新高。

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在週五的時候,因為要台股要連休三天,也因此在指數上面並沒有什麼表現,僅小跌了44 點。同樣的效應在美股上也可以看到,自從黃仁勳支持台積電的晶圓價格上漲,帶動了台積電ADR。在這幾天,美股道瓊也開始收復均線,上方僅剩下月線。今年是美國的選舉年,還是要會期待美股可以持續地維持住。

上週五我們說到了投資市值型ETF的想法和執行方式。有一些朋友有說,但是我大部分都是在最熱的高股息上,那我要不要改投資現在很熱門的市值型ETF。我的想法是,若是你現在主力在高股息,就建議你持續投入。千萬不要賣 A 買 B。

假設今天你一開始投資的高股息為0056以現在的股利來看,0056的最新的季配金額為0.79 元,股價大約為 40 元。換算的預期殖利率約為 7.9 %。這樣的殖利率,是不及00919 的 10.7% 或是 00929 的11.66%。照道理來說,應該要「果決」地換掉不是嗎?

當然以上的例子是以你「今天」的股價來說明的。但假設你投資了一陣子了。你應該可以檢視一下,你的哪一張股票的帳面獲利的比例是最高的。承上例,假設你的0056 的成本是在 38 元,現在為40 元。你的帳面的獲利應該是 5 %。這 5 % 就是你的安全邊際,也是你對應股市振盪的心理防火牆。你若是一下子就放棄之前建立的防水牆,未來在因應股價的波動時,你將有極大的可能,毫無招架之力而去追高殺低。

若反之,你是最近才投入股市的,你的帳面上,竟然還是賠錢 (這個有蠻大機會的,你看看00940)。我只能說,先不要灰心。你還是要先確認,你的標的是不是會持續成長的。這個指標還蠻容易看的。像是,股票的市值、每年、每季或是每月的除權金額是不是有上漲及填息。成交量會不會隨著時間上升。營收及獲利有沒有成長。對於該標的的新聞是否為正向的。

假設這些資訊都是正面的,這個標的應該是屬於不錯的標的。接下來就是看你能不能,抱住它好好地睡覺。假設也可以,你就是慢慢地買進。因為一個會隨著時間成長的標的,只要時間夠久。你抱著它睡的時間夠久,時間就會回應我們的努力。這個時間,短則要半年,長則要三年。在這個過程中,就如同照顧植物,你要給它足夠的能量。持續買進,適時加碼。長久下來,你的成本就在半年線、年線、三年線及五年線。

「當下」的預期殖利率,可能無法表示出你的每個月的獲利。當然誇張一點預測,現在覺得0056 的40 元是歷史新高了,但是三年之後,它的月線可能是在55,正在想辦法突破 60。我的三年可能不一定是正確的,但是整體的趨勢應該是正確的。真的到了那個時間,每個年預期殖利率,僅有 6.7 % 則每年也會有 4 元的。比現在的 0.79 也上昇了 20 %。不算除權息的獲利,你也會擁有約 37%以上的安全邊際。

最後,數學不會傷害你的投資,但是人心會。不用去看當下的殖利率,或是不屬於自己的獲利。因為,這個地球上多的是,比你賺更多錢的人。重點還是一步一步地耕耘屬於自己的收獲,拿到手上的才是真正的獲利。現在殖利率的多寡僅是一時的。整個資產的累積,才是我們要專注注意的。和各位分享。


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昨天的台積電漲的很兇猛,最高到了899 元。在前一天也說了台積電的股東會。在昨天,股東會的效應整個爆發出來了。到今天中午台積電小跌14 點,其實14點蠻多的,但對比昨天的40 點,所以算是小跌。這樣有漲有跌,台股的續衝的動力就可以持續。昨天有說過假設台積電和00936 你會選哪一個呢?
在台積電的帶領下,昨天的台股開低走高,最後收在了21484.88。昨天的台積電的股東會,有股東希望即將退休的劉德音給大家一句有智慧的話,劉董事長說了,「買台積電股票」,這時候全場哄堂大笑,雖然看起來劉董是客氣不好意思給人們建議,但他說的其實是蠻中肯的,因為台積電是 AI 浪潮中最重要的角色之一。
台股加權指數在跌破了十日線之後,短暫的一個交易日,因為黃仁勳先生的演講,有了短暫的激情。在美國經濟情勢的不明朗和台灣政治的紛擾,台股要上攻的力道比較好。美國現在會非常謹慎地使用「降息」題材,因為一旦使用了降息,這表示所有的利多出盡,若經濟情勢沒有相對的好轉,那就代表著絕對的衰退來臨。
「台灣是我們非常珍貴的夥伴的集中地,NVIDIA的一切都從這裡開始。我們的夥伴和銷售團隊,從台灣把這一切帶到全世界。台灣與輝達的合作,創造了全世界的AI基礎架構」。這是黃仁勳在台大演講的開場白。台灣是現在全球半導體和 AI 的重鎮。頂尖的技術和優秀的人才,將世界帶到台灣。 面對台灣產業和人民的
上週五最新公布的4月份美國個人消費開支(Personal Consumption Expenditure,PCE)及核心PCE,按月分別升0.3%及0.2%,符合市場預期,反映通膨暫未死灰復燃。 美國4月PCE按年升幅維持2.7%,符合市場預期。核心PCE按年升幅與2,3月一樣,維持2.8%。
台股這兩天從21,858 下跌至21,300 左右,兩天下跌了500 點。有朋友問我,「怎麼這兩天跌了這麼多,該怎麼辦,我之前賺了XXX 萬,這兩天,每天都少賺XXX萬」。這樣該如何。這個其實是人性最難突破的點了,因為大部分的人,在長期投資時最大的敵人不是賠錢而是賺錢。
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