存股筆記(2024-07-24) - 存股兆豐金，年獲利約 12 %

昨天的台股回神了，在最後上漲了 535 點，比前一個交易日多了616 點，把前天的跌幅整個收復回來，但是誠如昨天所說，這個反彈的盤勢可能是「暫時」的。在拜登宣布退選後，整個美國的政局的狀況詭譎，在未來的政策不明朗的前提之下保守投資可能是比較聰明的策略。

兆豐金(2886)

今年的1 月18 日算是金融類股一個蠻重要的日子，它算是金融類股今年的最低點，也是起漲點，兆豐金今年的低點就在 1 月 18日的37.35，而在昨天兆豐金的收盤價在42.75，在半年左右的時間，兆豐金漲了14.45%。

而這一次的的現金股利為 1.24 元，而股票股利為 0.08 元。其還原值利率為 6.5%

還原值利率 = 1.5 * 1000 + 30 * 42.75 元 / (42.75元) * 1000 = 6.5 %

兆豐金的五年線大概是在 33.98 元，而它的股價說實在是隨著時間有慢慢地成長。最近的低點在 2022 年28.4 元，相對之下，這個股票還算蠻抗跌的。其配息也算穩定，因為沒有保單的問題，在這兩年雖然因為升息的問題，配息有大幅度的降低，從之前的 1.7 元每年，到今年的 1.5 元左右。在營收的部分，從2023 年一月開始，已經有連續17 個月的正成長。從獲利來預估，明年的配息應該有辦法較今年成長20%。可以明年大概可以超過 1.7 元至 1.8元。若以殖利率來反算，明年除權的時候的股價應該可以上看51.3 元。

若是以存股一年來看，成本約在 39 元。資本利得約為9 .6%。而殖利率約在 6.5 %，若以存股 五年來看的話，成本在 33 元，帳面上的資本利得為 29.5 %，年殖利率約在6%左右，乍看之後，可能還好，但還原之後的年成長約在12% 左右，若不需要現金的朋友，以這樣年報酬約 12 % (6 % 的資本增加及6 % 獲利)，兆豐金算是一個「穩定」的資產，除此之外，兆豐金也具有波段的特色大概每兩年會有明顯的高低點的起伏且股價是穩定向上，若在低檔的時候加碼的話，你可以把它當成，更穩定的台積電來處理。這次的除息是8月8 日。

存股兆豐金

對於市面上動輒 8 %、10% 或是 更誇張的 20 %，兆豐金算是一個蠻穩定的資產。若真的來存兆豐金的話，你可能不用期待其現金的收益，在整個操作上可能要更加的細膩。它的作法會跟我們之前提過的00923 或是台積電的操作類似。你可以在短線上看有沒有綠K點(如下圖)，可以以每個月的定期定額，搭配當K值小於20 的時侯加碼買進。

兆豐金的指數與 KD圖

這樣的存股模式，可以穩定地下降持有的成本，加上兆豐金的金融牛皮股特性，在遇到大跌日的時侯，更具備有抗跌的實力。這樣的抗跌的特性其實難能可貴的，我們可以看最近的小飆股國泰(2882)從年初的44 元，不用說最近漲到最高的65.6 說到昨天的收盤價也在62 元，國泰在半年之內股價成長了 50 % 以上，但是你從下方國泰的長期線圖來看，國泰是一個比較會變動的股票 其股價並不具備兆豐金的長期向上的趨勢。

國泰金的長期線圖

最後，還有最近也有除息的台新金(2887)，昨天的台新金不負眾望 (其實是我希望)回到了20 元。這樣也可以讓之後的除權息更有底氣，台新金上半年賺了約0.77 元，比起去年的1.01 大致上有了 77 % 的達成率，半年過了 77 %，只要今年不出亂子，明天應該可以有更大幅度地成長。今天出門時是一個無風無雨有太陽的颱風假，但也希望大家也不要因為天氣晴朗而忘了做好防颱準備，希望大家一切平安。