威利財經生活隨筆
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投資小白貓的學習筆記大全,這裡分享如何運用自動化程式簡單提升價值投資存股與指數化投資效率,陪伴投資理財新手度過成長期。歡迎收聽Awesome Money Podcast FB:威利財經角 FB社團: PTT5566上班族投理財群組 FB社團: Podcast愛好者社團
威利財經生活隨筆的沙龍
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投資小白貓之旅,期望用投資新手的觀點看待投資。就像貓咪吃飽睡得很安穩?睏霸吃罐罐,買股的你就該這樣。平時會看投資理財的金融書籍等,也希望與大家分享,這邊主要收錄我的價值投資研究、節目文稿、EXCEL投資工具等、新手投資觀念、讀書心得等。
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高股息策略會均值回歸嗎?均值回歸怎麼辦?買賣點在哪?大量資金湧入策略所以怕長期會買貴嗎?
聽到投資高股息會均值回歸,這句話細思極恐阿,很多社群上的朋友紛紛開始討論,現在的高股息熱潮,會不會真的像是荷蘭鬱金香狂熱的故事。1637年發生在荷蘭,是世界上最早的泡沫經濟事件。 當時由鄂圖曼土耳其引進的鬱金香球根異常地吸引大眾搶購,導致價格瘋狂飆高,然而在泡沫化過後,價格僅剩下
2024-03-28
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00939指數篩選機制怎麼看?(下)兩段式權重怎麼看,優缺點討論。是波動度低的好標的嗎?
接續上篇篩選機制,本次挑論排序方式跟權重調整方式,00939的權重調整方式分成為兩段式,到底有何功用?追動能的力道,跟低波好嗎?跟00713還有00915的低波篩選機制比較起來如何?另外討論用配息率加權好嗎?這檔ETF的優點跟缺點討論看看,最後用因子來總結。 大綱: 1.
2024-03-27
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00939指數篩選機制怎麼看?(上)搶股息抓強勢嗎?月底領息是朝三暮四嗎?指數設計的目的
00939的DM中有提到,月配息機制、方便投資人資金運用管理。月底領息是一種彈性,投資人可以自行找別檔月配ETF配成雙週配。有朋友提到月底領息,領的是上個月的息,領的人還很開心,到底有什麼爽的?月底領息是朝三暮四嗎?大家覺得呢? 大綱: 1.篩選研究 2.指數的設計目的
2024-03-26
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0050 ETF連結基金不配息版本,優缺點是什麼?有無取代方式?用100萬的投資金額來試算看看
00713、00850連結基金問世新聞,最近社群上大家討論到這則新聞,首先可以先來看2019年以來成立的0050連結基金,0050連結基金一直以來被大家所推崇,如果要節稅或是省去在投入麻煩的話,這檔工具不錯,但是不是有優點也有缺點呢?有沒有方式可以取代?我們用100萬的投資金額來試算看看。
2024-03-25
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00939統一高息動能ETF,新歡來了嗎?DM的觀察,與00733動能、00915低波動效果的比較
為何研究? 近期有朋友提到新的月配ETF,想了解這檔ETF的內容。00939是新的月配ETF,承襲過去高股息ETF的各項優點,新一代的高股息ETF有何特別之處? 這篇針對DM跟官網的部分來做了解,看看這檔ETF的特色跟想解決的問題為何?其他篇在再針對篩選機制做討論。 有些朋
2024-03-24
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00940篩選機制3,權重計算與指數篩選優缺點討論,預擬資產管理做什麼用?
前兩篇篩選機制針對篩選指標做完整的討論,這篇來針對權重計算來討論,權重計算的目的為何?另外有提到預擬資產管理規模,這個特殊方式似乎沒有在其他的高股息指數上看到,為何有此設計?最後討論此檔指數的優點與缺點,來探討看看。 大綱: 1.預擬資產管理做什麼用? 2.權重
2024-03-23
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00940篩選機制2,篩選階段二,放寬篩選機制的小門,篩選下行風險的優點
前兩篇篩選機制針對篩選指標做完整的討論,這集來針對權重計算來討論,權重計算的目的為何?另外有提到預擬資產管理規模,這個特殊方式似乎沒有在其他的高股息指數上看到,為何有此設計?最後討論此檔指數的優點與缺點,來探討看看。 大綱: 1.稅後淨利與毛利率 2.毛利率 3.區域投
2024-03-22
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00940篩選機制1,價值投資篩選機制怎麼看?篩選階段1-前六指標。兼顧股息與資本利得嗎?
有朋友提到巴菲特持有的股票大多不配息居多,幾乎都是成長股居,自己的波克夏也不配息,元大用價值投資的名義又用十塊錢上架,吸引投資人,高息就高息,又冠上價值投資,這樣不是很奇怪的手法嗎?我覺得篩選機制是一個重點,台灣跟美國的明情不同,不妨來研究一下篩選機制是否如大家所想,覺得合理才做投資,這集一
2024-03-21
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00939指數設計精神討論,每年1次定審篩篩選夠嗎?為何9月、1月調兩次權重?解決常見高股息ETF篩選次數的盲點
前言 這集主要夢到有朋友跟我討論指數的設計精神,我覺得很有意思,做了此集作補充,可能在前3集內容不足或有誤之處,在這集作補充,最後用六因子表做總結。這集內容比較有深度,建議沒看過前三集的朋友,先去回放。 最近常有人問能不能買,投資人在投資時,該重視的是篩選邏輯要符合自身的投資理念,
2024-03-20
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00940 DM觀察2,殖利率高的疑問,元大台灣價值高息ETF退休金一次投入00940好嗎?巴菲特投資策略
DM觀察的第二篇,文宣上提到退休金一次投入00940的試算,到底這樣做好還是不好啊?另外文宣上有個數據讓我覺得很不解,來討論一下,最後分享一下巴菲特投資策略,看看這檔是否有巴菲特靈魂? 大綱: 1.被動收入不是夢,自己每月加薪 2.退休金一次投入,打造月退休俸 3.殖利
2024-03-19
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00940 DM觀察1,靈靈就是靈,元大台灣價值高息ETF,主打特點怎麼看?快樂領息就是你
00940台灣價值高息ETF,最近真的是話題不斷,超級熱門的樣子,很多朋友私訊或留言給威利要我分享一下這檔ETF的看法,一句話類大盤績效的價值投資ETF,大概是我看完文宣的心得。但是要強調分享無推薦購買,請自行做功課。針對DM的觀察分為兩篇,篩選邏輯深度研究兩篇,這集先來看看主打特點是什麼
2024-03-18
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00939與00940六因子比較,分別適合什麼人?
前言 這集來討論一下這兩檔ETF的優缺點比較,有很多小資族朋友,也許在這兩檔ETF之間取捨,想選一檔做投資,在投資之前要理解篩選機制,但篩選機制看起來又很複雜不好理解,前面的集數已經有講過很詳細的內容,這集簡單用表格做比較給大家參考,盡量簡單的描述看看,買賣前要有自己的想法,加減還是要
2024-03-15
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高股息策略有很危險嗎?發股息公司長期報酬率好嗎?標普道瓊指數公司研究。別人當垃圾我當寶資源回收隊出動
前言 高股息這幾年在台灣非常的火熱,於是有很多媒體開始提出反思,認為高股息策略很多缺點,甚至說很危險,多半是勸人走向投資市場指數才是正解,某些媒體就好像一言堂一樣,非我族類都是垃圾或是笨蛋之類的言論就出現了,當然台灣是言論自由的社會,對於不同的投資觀點應該要有多元化的包容能力,通過自身
2024-03-14
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祝福與祈禱
【祝福與祈禱】YT很多朋友留言支持,感謝閱覽敝人網路著作,當然也有些negative的評論。近期大概有看到幾個,無法一一回覆,簡短統一說明,每個留言我都會點讚跟愛心,表達感謝之意: 1.針對00940影片的內容,認為是抹黑的業配,如果真的有接業配,影片上一定會寫,標題上我也會打,
2024-03-13
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威利財經生活隨筆的沙龍介紹
1.個人介紹 我是威利,歡迎來到我的[投資觀察專題,投資小白貓之旅]。目前是科技業上班族,投資股市十餘年,以定存股、長期價值投資、台股與美股ETF的指數化投資為主。沒有財經相關背景,一切都是自學,這裡沒有浮誇的投資績效紀錄,也沒有教你如何財富自由,但是可以分享投資的學習方式。 平時會看投資理財的金融
2024-03-12
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3-3 台灣房地產抗通膨的特性
國內RETIS觀察 房地產信託基金初衷是一種節稅的投資工具,台灣的稅賦如下:不動產受益證券配息之後股價會下降,因為發放配息時,基金資產中現金部位會減少,配息適用「分離課稅」原則,投資人的投資收益,是依照稅率來課稅。 2024年新聞提到: 個人持有REITs受益證券所得到分配之
2024-03-12
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3-2 不動產投資信託
不動產投資信託 若想要將房地產納入資產配置再平衡一環的投資人可以參考,REITs(Real Estate Investment Trust 不動產投資信託),例如美國房地產市場為主的VNQ。 長期走勢與股市的波動相關性較高。若是單純就線型來看,相關性高應該不適合作為配置,但
2024-03-11
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【盤勢漲很高,很FOMO,怎麼知道自己FOMO,怎麼解決?】
跟大家來聊一下這個盤漲好高,好FOMO,怎麼知道自己是FOMO?怎樣不要太FOMO,有沒有?現在這個FOMO是不是很時事,威利熬雞湯單元,用雞湯滋補你的人生態度。 ▇有一筆錢想用來投資 最近我們在社群上就有看到朋友的想法是說,他突然有一筆錢,可能本來有做定存,那臨時就想到「我
2024-03-07
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3-1買房好嗎?房地產是好的投資嗎?
對很多投資小白貓來說,除了常見的投資工具外,人生有可能會遇到一個重大的決策,是不是該買房?而在台灣有房有地私有財的觀點深入人心。 依主計總處家庭收支調查結果顯示,110年底自有住宅(註)之比率已達85.0%;註:「自有住宅」係指房屋所有權屬戶內經常居住成員所擁有;若包括直系親屬所
2024-03-07
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2-27 複委託一股傳家寶
在前面章節介紹了複委託跟注意事項,這篇來實際實戰看一下,真實有人遇過的案例,開的部分先補充一下2024年的複委託資訊。 2024年的複委託優惠 優惠會隨時間而變,請讀者自行更新資訊,只列幾個市面常見的券商當範例。 1.永豐證券,參考新聞網站 (1)定期定額:買入手續費0.1
2024-03-06
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2-26複委託的券商選擇的注意事項
複委託的券商選擇的注意事項: 參考證交所月刊提的幾點,講解個人意見 (1)交易手續費: 目前國內有的複委託券商已經有很多間,就我知道的就有富邦、永豐、大昌、台新這幾間,有些手續費高有些低,一般目前買美股的行情約落在0.15%,低消20美金元左右,當然根據交易量或與不同營業員接洽
2024-03-05
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複委託資訊
【複委託資訊】寫電子書時整理到這章節,列一下給版友參考,複委託交易前,請記得先談過手續費,以下列的官網查得到的資訊,留言區有網址參考。 ▇2024年的複委託優惠 優惠會隨時間而變,請讀者自行更新資訊,只列幾個市面常見的券商當範例。 ▇1.永豐證券,參考新聞網站 (1)定期定額:買入手
2024-03-04
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買直債好嗎?
【買直債好嗎?】有個朋友想要穩定的投資項目,諮詢金融單位的推薦下,買了美國政府公債直債,覺得一筆錢被卡在債券裡動不了,每年領個約1萬元台幣利息,覺得是很爛的投資項目,感到很後悔,資金被綁死了,反而自己後來買債券ETF還能有賺,直債帳面上看起來還虧錢。 我看了一下這比債券是2022年發行,
2024-03-03
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賣股多少質押多少好?
【賣股多少質押多少好】群友出的題目,有親戚股票350萬,需要用錢200萬,請問要賣多少錢的股票跟質押多少比較安全跟划算?要不要重複質押(回押)?股息跟貸款利息怎麼算? ▇我猜可能有些朋友會有類似的問題,補充上來。其實這個是聯立方程式問題,大家國中數學應該有學過Y=AX+B,
2024-03-02
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【00757 VS.00770】股息流文7
【00757 VS.00770】#股息流文7,整理補充一下社群上的討論 ▇00757 統一FANG+(科技股)這檔對於不要配息的人,追FANG尖牙股,簡單方便追7巨頭,當然伴隨著美股行情大好,績效也是很棒。 ▇00770國泰北美科技(科技股) 報酬率比不上00757,但是同樣的年化
2024-03-01
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【洋人的雞蛋可節稅】,股息流文6,養了雞會生蛋,但是國內的雞生蛋,生太多要收雞蛋稅,改養國外的雞生蛋可以節稅
【洋人的雞蛋可節稅】#股息流文6,養了雞會生蛋,但是國內的雞生蛋,生太多要收雞蛋稅,改養國外的雞生蛋可以節稅。最近聽一個節目談到存股,提到對投資人來說買股到賣股就是一次完整的交易流程,認為賣股就是個麻煩,喜歡領息相對簡單。買了不賣就等息進帳的感受,套著就是爽。 想賣股,按個手機APP怎麼會不容
2024-02-29
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0056高股息睡公園回測2,投資一定要賣股嗎?能不能單純領息,退休能煩惱少一點嗎?提領率的困難點討論【睡公園回測下】
上一篇提到賣股換提領現金流的方式,這篇來研究一下不賣股改成不賣股看看結果。 此方式代表退休族,存到1500萬後,一次性的在2008年1/2號買進標的,接著就靠投資標的領配息獲得當年度的生活費。 買入0050跟0056,歷經16年,每年目標提領100萬元,但隨年份增加通膨後的提領金
2024-02-28
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現在可不可以進場?
【現在可不可以進場?】常有網友問這個問題,或挑什麼標的好,訣竅是要有三個聖杯進場,留言區有嘉邑城隍廟擲杯網站,可以去擲杯看看,我問了神明今天能不能進場。祂說「不必著急」 今天能不能進場?神明回答 擲杯網站 http://pk.cycht.org.tw/content/2
2024-02-27
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0056高股息睡公園回測,你公園選好了嗎?年化波動度回測。買0050就OK嗎?【睡公園回測上】
近期看一些電視節目介紹買高股息睡公園,雖然是一個老梗話題,但是又有新的節目出來,於是看了一下,其中節目裡面有計算0050與0056從2018年的回測,節目的結論是買0056到了2023年資產會剩下很少,很可能會睡公園,那你買0050就不會睡公園嗎?於是發揮科學精神驗證一下是否如
2024-02-27
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【高股息戰隊ETF作品】2024/02/26 update。
【高股息戰隊ETF作品】,14季後的節目有投影片,2024/02/26 update。 已編列的高股息戰隊有20檔,沒做過的就是以後有空再做 1 0056 元大高股息 2 00701 國泰股利精選30(沒做過) 3 00713 元大台灣高息低波 4 00730 富邦臺灣優質高
2024-02-26
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投資多層思考,以0050 VS.0056來說 #股息流文5
【投資多層思考,以0050 VS.0056來說】#股息流文5,群上討論到有創作者節目介紹0050跟0056的比較,當然其中0056長年配息穩定,先不考慮配息還原股價的情況下,提到0056的股價2023年1月份跟發行時2007年價格差不多,建議小資應該追求最大化的資本利得,高股息ETF就沒有
2024-02-26
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FB上的投資辯論,討論投資的觀念
【FB上的投資辯論】看有朋友提到有些網友會去一些專頁留言,討論投資的觀念,試圖要說服別人,這點真的是對牛談琴,即便這個網友講的是普世的道理,引經據典,但未必接收訊息的人有心想聽。 ▇會去留言互動的專頁,多半是我欣賞對方的分享某些內容,不然大多就滑過就好,即便內容看起來怪怪,也不打算花
2024-02-25
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【00939額外補充筆記】我夢到有朋友跟我聊00939
【00939額外補充筆記】我夢到有朋友跟我聊00939,整理一下筆記,怕忘記。 ▇1.指標篩選中,提到最近3年平均現金股利發放率介於0%與120%之間。 其中這個120%上限的目的是為了避免超發的情況,有些公司也許過去不賺錢,但通過資本公積配發還是可以讓殖利率好看,避免這樣的情況發生
2024-02-24
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台灣證交所指數投資定義,極端柏格頭不要看 #指數投資文1
【台灣證交所指數投資定義,極端柏格頭不要看】#指數投資文1,常有人拿威利文章上針對指數投資定義來做文章,酸或嘲笑之類的,通常部分網友們常認為自己看過指數投資經典書,很了解指數投資這件事,於是我向台灣證交所了詢問(圖1): ➤詢問是否有追蹤特定指數做投資,就是指數投資? ➤0050、007
2024-02-23
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【00939、00940研究懶人包】
這兩檔ETF有很多人在討論,有做的功課製作的集數參考如下。 00940 4集、00939 3集、00940與00939比較1集 懶人包 00940研究分享: S17EP3|00940 DM觀察1,靈靈就是靈,元大台灣價值高息ETF,主打特點怎麼看?快樂領息就是你 https://yo
2024-02-22
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2024年所得級距5%,領股息要繳稅的議題
【2024年所得級距5%】補充一下領股息要繳稅的議題,所以很多人常常認為要繳股利所得稅,好像理所當然,其實這並不奇怪,因為每個人的認知跟環境不同而已,以為每個人跟自己一樣高所得,卻忘了看不見的大多數人的情況,可能只有5%所得級距。 ➤若缺乏同理心,人只看得見鏡中的自己,以自己為基準,在別人眼中
2024-02-22
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美國人組月月配?股息稅制怎麼看?
【美國人組月月配?股息稅制怎麼看?】最近看到一個美國人通過長期持有7檔美股,自己組月月配,每月領1100美元,讓我想到,新聞上不都說美國人很怕股息課稅嗎?當然台灣人投資美股有預扣30%的問題 (未來也許預扣稅率則降至15%,參考連結區新聞),大概很少台灣人想買美國配股息的公司。 但讓我不經...
2024-02-21
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00937B溢價都要買,神奇的魔力? 審核機制討論,ESG篩選有何好處?
此篇文章編寫時間約在00937B上市後左右,記錄了當時的情況,其中溢價情況應該是投資人應該注意的事情。 00937B溢價都要買 (2023/12/05)開盤一小時就達可募集上限。當日成交量23萬6195張,刷新債券ETF掛牌首日成交量、債券ETF單日成交量新高紀錄。
2024-02-20
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00935篩選機制與優缺點,是科技版的0050嗎? 重視研發強度的ETF
a). 指數母體:臺灣證券交易所上市與中華民國證券櫃檯買賣中心上櫃普通股股票;非屬管理股票、興櫃股票及經公告為變更交易方法或停止買賣股票者;但因減資或轉換為控股公司、新設公司或變更面額等原因換發新股票而停止買賣者仍可列入母體。 分析:上市上櫃公司為母體。
2024-02-19
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00935日系血統,賣點是什麼?每半年就養一隻會下蛋的金雞母,野村臺灣新科技50,DM觀察
為何研究 有朋友留言希望看一下00935這檔ETF,觀察這檔ETF近期的表現,從掛牌以來與相同電子科技類型的ETF 0053相比,績效好上不少。 市面上的業配新聞不少,也很多人討論,研究一下有何賣點。 00935分上下篇,上篇針對文宣上做討論,了解一下設計目的跟比較對象。下篇針對
2024-02-18
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【高股息配上自由現金流好的公司,論文筆記】
▇高股息是否是有效策略 國外有很多論文期刊在介紹類似的內容,也有分析高股息因子投資是不是有效策略或稱為是價值因子的雜訊。到底追求股息是否有意義,我認為大多的人並不在意論文內容,而且許多是國外研究,未必100%適合台灣地區。但既然提到國外研究,那也來看一下國外不同的看法。來看一下富達投資
2024-02-17
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00919篩選機制複習2優缺點分析,跟00936、00915有何相似處? 為何選到景氣循環股?
排序方式 A. 五月定審:依照股利率大小排序,選取前 30 檔為成分股。 B. 十二月定審:依照預估股利率大小排序,選取前 30 檔為成分股。 分析: 五月看「現在」股利率,12月看「未來」下一年度股利率。 定義說明 A. 日平均成交金額指標為近 1 個月與近 6 個月之日平
2024-02-17
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00919篩選機制複習,為何新聞熱潮不斷?有何吸引之處?篩選機制要 解決什麼問題?
為何研究 時常有朋友給威利說他在存00919,覺得00919篩選機制不錯,績效也好,於是再來觀察一下。 00919熱潮 以2023/11/21來看,資產規模527億元,受益人數26.78萬,2024/02/04,1170億元 受益人數51萬人 高股息ETF的統計數據
2024-02-16
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00939、00940申購免手續費方式
【00939、00940申購免手續費方式】最近很多人問怎麼買,今日營業員有問我要不要買,也研究整理了一下,給需要的人參考,無推薦買賣,投資前請謹慎評估,勿人云亦云,投資人一定要有自己的想法,才抱得住股票,東西再好,抱不住也沒用,跌一點,就容易哭爸哭媽找當初推薦的戰犯。 ➤問了元大證券,
2024-02-15
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配息還要課稅,你傻了? 【00929不適合投資系列3】
近期看到朋友貼的幾篇文章,其中有提到幾個投資929的思考觀點,可以來討論看看,是不是裡面提到的問題真的都是問題?還是只是多慮? 網路上常見很多投資觀點,對於投資人來說,不論是正面觀點還是反面觀點都值得思考看看,尤其投資這檔的受益人數來到47萬人,對比0050受益人66萬,已足以代表台
2024-02-15
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利率維持高位美債20與槓桿ETF走勢?槓桿就不好嗎?
美債是這兩年台灣很紅的投資產品,其中槓桿ETF也受到部分投資人的關注,人家都講槓桿型ETF不適合長期投資,也既然維持一個時間段,豈不是虧大了?令人好奇歷史上的利率高位與美債槓桿的表現狀況,而一直抱著不跑會怎麼樣呢?這篇來一起看一下。 買進的風險 大家若賭降息,降息預期已反應在價格
2024-02-14
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股票有漲一點,賣了好嗎?
▇賣了好嗎? 有朋友問到,股票有漲一點賣了好嗎??我給朋友的建議是說其實你賣賣看沒有關係啊,因為他其實買的也是ETF,可能跟大盤比較相關一些。那我覺得就賣賣看沒有關係啊,但是有提到說朋友有提到說那賣了之後好像賺的也不太多啊,那賣了之後好像有點這種空虛啊,或者是賣了也不知道幹嘛的那種感受。
2024-02-13
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神人買國泰美債20神準?00687B近期走勢觀察,00687B買五千萬,觀後心得,大買的理由為何?
不管是元大跟美債或各家投信美債,追募再追募國人的真愛,就好像是全民運動依樣,人人手上都要買債券才夠夯。 神人買國泰美債20,2023/10/16,神人決定大手筆以約每股29.37元的價格,買進1000多張的00687B國泰20年美債ETF
2024-02-13
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【00918 大華優利高填息30】筆記
▇母體就是前150大公司。近期成交量大或自由流通周轉率3%以上,且賺錢的公司。 ▇排序方式 a. 依照「股利率」遞減排序,前33%股票為合格股票。 「股利率」公式: (最近四季每股盈餘(EPS)總和x過去3年平均股利發放率)/截止日股價 b. 檢視合格股票最近至多15次除息資料,依完
2024-02-12
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分散投資好嗎?談談美股券商投資可能的問題
跟朋友討論到有些投資人的投資方法會通過美股券商投資全世界,目標追求無止盡的分散標的,而且會依據自己的觀點自己組Fund of Funds (買進一籃子ETF,很像自組ETF的ETF),這樣的方式好嗎?我想到有幾個問題,提供給大家參考。 ▇分散投資很好 分散投資很好,但是覺得不用無止境的分散投
2024-02-11
3
什麼是指數投資?就是指投資大盤指數嗎?
【什麼是指數投資?】 investopedia的解釋 (google翻譯): 指數投資是一種被動投資技術,試圖產生類似大盤指數的回報。投資者使用這種買入並持有策略來複製特定指數(通常是股票或固定收益指數)的表現,方法是購買指數的組成證券,或投資指數共同基金或交易所交易基金 (ETF)它本身密切
2024-02-10
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ETF實際配息率原則不應超過參考配息率,什麼意思?
有朋友提問,金管會「收益平準金配息」三大原則中ETF實際配息率原則不應超過參考配息率,這個參考配息率是什麼意思? ▇參考配息率 意思就是未來ETF配息率僅能符合追蹤指數的配息率(即參考配息率),例如ETF追蹤的指數配息率5%,實際配息率就不能超過5%,不超過指數殖利率的情況下,當規模增加才
2024-02-09
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00916 國泰全球品牌50ETF 筆記
【00916 國泰全球品牌50ETF 筆記】 ▇ETF的特色 參考國泰投信官網:國內唯一全球市值型ETF 。 一次佈局全球50檔龍頭品牌公司股票。「大市值+大品牌」企業為長期投資存股首選。鎖定「科技龍頭」、「金融巨擘」、「精品消費」三大消費者導向產業。 ▇篩選機制簡述 1.投資範
2024-02-08
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ETF連結基金費用
很多人好奇是不是投信要收兩次內扣費ETF收一次,連結基金收一次。是沒錯,只是當經理公司自己用自家ETF做連結基金不收購買ETF部位的經理費,但保管費都會收。 舉例連結基金跟投資人共收100元,95元買0050 ETF,這95元買0050的部位就不收經理費。 下面是問元大投信的問題跟回信
2024-02-07
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【投資儀式感】股息流文3
▇股息流文3。不限定個股或ETF,制定一個小目標,每檔一個小目標張數到了就換下一檔,例如一檔10張,就換下一檔,買完再換下一檔,這是儀式感的一種感覺,累積成就感,從每個小目標完成後,累積變成完大目標。股息領到後再投入,放大張數,新的股息不一定要投入已經有的標的,可以換下一個目標再買,很有目標感,
2024-02-06
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00937B投資筆記-群益ESG投等債20+
▇基本資料 00937B 群益ESG20年期以上BBB投資等級公司債。成立日期: 112 年 11 月 27 日。收益分配: 每月,有收益平準金機制。經理費0.28%,管理費0.08%。 掛牌價: 15元。風險等級 RR2。 ▇指數特性 追蹤指數為Bloomberg Tic
2024-02-05
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00935投資筆記-野村臺灣新科技50
▇基本資料 追蹤指數: 臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet創新科技50指數。 ETF簡稱,野村臺灣新科技50,成立日: 2023/10/23,掛牌日:2023/11/01。 收益分配: 半年配,經理費 0.4% 保管費 0.035%。風險報酬等級 RR5。
2024-02-05
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【養了雞會生蛋,但不知道雞會養多肥】股息流文2
▇股息流文2 為了股息總報酬率不重要嗎?看有社群上有人在笑別人只看殖利率、現金股利就投資,都不管總報酬率高低,還以00712為舉例,報酬率相對於大盤低,只看到殖利率就死命存,笑買的人不懂要看總報酬率。 不懂得要看總報酬率的意思,就是跟笑某個投資人,怎麼不看過去回測數據,報酬高才投資阿
2024-02-05
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【吃雞好還是雞蛋好?】股息流文1
▇股息流文1。不管買大盤指數或是高股息,原則都是看好標的長期趨勢向上,投資人才願意投入,差異在於前者較在意資本利得增長,退休用賣股提領率實現生活費,後者用股息cover生活費,不用煩惱賣股時機。後者期待股息金流,而股數不變。 前者期待大盤指數每年淨值增長的比率大於提領率,因此各種提領率方法就出現,
2024-02-04
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2-25 海外投複委託跟美股券商的差別
在前面的章節陸續認識了在台灣的投資標的跟方式,但除了在台灣的投資標的,買ETF、存個股、買共同型基金,但其實海外也許多投資的工具可以運用,投資小白貓當熟悉國內的投資工具後,也可以嘗試了解海外的部分。 一般投資海外標的,大多人會選擇的是美國市場,美國市場上可以買到世界各地的投資標的,比較大型的
2024-02-03
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2-24投資金融股心得,常見的金融股,金管會對金融股的作用
常見幾間金融股投資標的 官股的部分有合庫金、第一金、華南金、兆豐金等官股銀行是比較多存股族喜歡的標的,長期的營運穩定,同時發放股息也是政府的稅收來源之一,等於股息發放的穩定度較高。 2023年金管會公布「大到不能倒銀行」中信銀、台北富邦銀行、國泰世華銀行、合庫銀、兆豐銀及第一銀行,政府都會特別對
2024-02-02
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00915篩選機制優缺點觀察,2023報酬率好可能的原因有哪些?產業的風險是什麼?00915研究(下)
接續上篇篩選特點討論後,此次來觀察篩選機制的優點與缺點分析,與2023年報酬率好的原因,是因為納入AI股嗎?那7月換股前的表現又是如何?若此指數篩選機制還有那些不完美的地方呢?這次來討論看看。
2024-02-01
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如何觀察00915,高股息ETF報酬低調王者?凱基台灣優選高股息30ETF基金。篩選機制有何獨特之處?00915研究(上
00915在2023年11/13來看累積報酬50.88%,是高股息ETF中低調的王者,同時也打贏0050 18.73%。 網路上業配跟新聞好像不太多,相較於00929或其他高股息似乎並沒有這麼搶眼。
2024-01-31
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投資00878換成0050、006208為主好嗎? 如何跟另一伴溝通投資事? 惡魔法官小故事
有朋友的家人認為00878的平準金機制並不是真的將投資金拿去買成分股賺到錢,投入00878的人越多,等於是平準金越高,拿本金配出的比率就越高。希望降00878投資金轉成0050或006208投資比例提升。同時也有考慮00878領息穩定、成本也還可以,不想賣股調降比例。
2024-01-30
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00915筆記
基本資料 證券代號00915ETF 簡稱凱基優選高股息30 成立日2022/08/01,掛牌日2022/08/09。 收益分配季配,風險報酬等級RR4。 追蹤指數: 臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃多因子優選高股息30指數。 指數母體、流動性檢驗 原則上就是找大公司納入母體。
2024-01-29
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投資美債正二的論點觀察,看好與看壞的理由,美債正二可以長投?
網友看好美債正二的理由 2023年3月開始有人討論買美債正2,認為高利率時代是短期,分批抄底。 等待降息,降息後賺價差出場。美債低點,天上掉下來的禮物,不撿可惜。 沒有股息,純賺價差。價格已反應配息。借出容易可以cover一些交易費用。 預期升息尾
2024-01-29
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威利財經角存股試算表20240107
威利財經角存股試算表20240107版本說明:檔案內一共三個版本、BASIC、ADVANCE有基富通版跟基富通版版本。 檔案內有chromedriver最新版本的說明。修改內容: 修正報酬率公式問題基富通版支援selenium抓取基富通報價功能,需安裝 Selenium Typ
2024-01-28
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00921筆記,兆豐龍頭等權重ETF
▇兆豐龍頭等權重ETF 00921 等權重ETF在台灣算是很新的概念,追求通過等權重達到風險分散跟及時獲利入袋。00921依據公開說明書所述,追蹤的「特選臺灣產業龍頭存股等權重指數」是市值投資型指數,按官網表達其競爭對手是0050,那配息是這檔ETF追求的目標嗎?到底最新的改良型市值型ETF
2024-01-28
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00934筆記 中信成長高股息
▇優點: 這檔指數很符合大家想要領股息又要填息的心態,第二個4月看當下的公告股息配發情況,股息因子占因子分數重,因此容易挑到配發情況好的公司。 9月又以成長率因子占因子分數種,容易選到成長好的公司,來填配發股息情況好的機率較高。 若追求現金股利殖利率者,這樣的方式符合邏輯。 五層清單層層把關
2024-01-28
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省錢七大策略,CPI觀察,貧窮感來襲,物價上漲的剝奪感。為什麼物價上漲,不等於通貨膨脹?
前言-便當好貴耶 近期物價大家是否覺得有感?現在買外食,例如便當100元以上很常見,到底今年物價相對於去年比較起來,大概漲了多少呢?觀察一下消費者物價年增率,看哪個類別漲最多? 近期的新聞提到【貧窮感來襲 薪資指標惡化】在薪資成長不佳的情況下,節省花費又是重要的課題,討論一下省錢的對策有哪些
2024-01-28
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【為何要領配息?】股息流文4
社群上有朋友討論到一件事情,說這個零股息啊淨值下降等於是股價下跌。有人說填息才等於賺錢,但填息等於上漲,理論上不配息,同樣上漲的幅度能賺比較多。領息要等股票上漲,不就代表說買賣的主控權不在自己身上嗎?因此有人說領息,後面要把利息再買回來才行(再投入),就是再投入才會有複利的效果。 可是如果你
2024-01-21
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00916 國泰全球品牌50ETF 筆記
#ETF的特色 參考國泰投信官網:國內唯一全球市值型ETF 。 一次佈局全球50檔龍頭品牌公司股票。 「大市值+大品牌」企業為長期投資存股首選。 鎖定「科技龍頭」、「金融巨擘」、「精品消費」三大消費者導向產業。 #篩選機制簡述 1.投資範圍橫跨全球,排除中國、香港、俄羅斯。想投
2024-01-21
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00916篩選機制怎麼看?國泰全球品牌50 ETF,是投資海外市場的好選擇嗎?
這檔ETF是2022/09/26上市,已經滿一年,有朋友留言希望來看一下這檔ETF的優缺點。 使用台灣投信發行的海外ETF,其實對於不想開美股券商或使用複委託、或換外幣投資的朋友來說很友善的一種方式,這次來看一下00916的篩選機制。 對於所得級距高的朋友,海外型的ETF可能
2024-01-20
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收益平準金是妖魔嗎?為何你需要平準金?【收益平準金對ETF之功用】
近期收益平準金機制在台灣被熱烈討論,主因是眾多的ETF興起,搭配投信使用收益平準金時佔收益分配的比重可能過大,讓投資人聯想到龐式詐騙,越領越開心,會不會都沒有拿去投資只是把投資人的錢發給投資人,到最後ETF績效很差呢?到底收益平準金是不是妖魔?這次來討論一下。 大綱: 1.收益
2024-01-19
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債券ETF跌到信心全無?各天期公債ETF回測觀察、你為何買債券ETF?
近期論壇上有人討論,債券ETF跌到信心全無。新聞提到債券虧損「綠油油」。新聞提到20年美債ETF今年已跌掉約15%,有些朋友再思考是否要停損?加碼、按兵不動?是否投資債券ETF是個錯?到底為何你要投資債券ETF?為何要笑買債券ETF的人?這集來研究一下前
2024-01-18
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00934 ETF公開說明書研究,追求高成長與高股息會兩頭空嗎?高股息Plus是什麼?【00934研究-2】
前言 先前在【中信成長高股息00934】研究過指數的公開說明書,現在中信投信已公告ETF公開說明書,來看看有何差異點。 另外針對篩選機制的高股息與高成長真的有辦法兼具嗎?來討論看看。 大綱: 1.前言 2.基本資料 3.官網閱讀 4.特色 5.5 UP 6.成分股
2024-01-17
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中信成長高股息00934指數篩選邏輯分析,重視填息的月配息ETF【00934研究-1】
為何研究? 新推出的月月配ETF,看看有什麼名堂?越來越多月配,很競爭,這檔不限產業,可能比起00929 復華台灣科技優息、台新台灣永續高息中小型ETF 00936更具有競爭力。 00934在市場上也引起一些投資人的討論,原因是因為此檔綜合了過去發行的高股息ETF的一些優點,算是改版後
2024-01-16
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股票質押是玩很大嗎?質押目的?什麼標的最適合?維持率計算方式。什麼人、標的適合?
前言 先前辦了新的質押利率優惠券商,需要到銀行開的交割戶,行員聽到開戶做股票質押,見面第一句話「玩這麼大?」到底叫玩很大?像賭徒一樣嗎?質押的目的是什麼?哪種標的最合適?維持率的計算方式,用00929來當範例計算,這次來研究一下。 其實工具應用的好,可以為個人資產帶
2024-01-15
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兆豐龍頭等權重ETF 00921,篩選機制分析,優點是什麼? 00921取代0050的好標的嗎?
等權重ETF在台灣算是很新的概念,追求通過等權重達到風險分散跟及時獲利入袋。00921依據公開說明書所述,追蹤的「特選臺灣產業龍頭存股等權重指數」是市值投資型指數,按官網表達其競爭對手是0050,那配息是這檔ETF追求的目標嗎?到底最新的改良型市值型ETF有什麼魅力跟優點之處,這篇
2024-01-15
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活生生的證據
【活生生的證據】昨天看到有一張梗圖很有意思,內容寫:「根本不需要一堆數據來證明主動投資對散戶沒有實質幫助,你自己就是活生生的證據阿,經過這麼多年的股票買賣,你離財務自主真的有越來越近嗎?」 答:「 有阿,你沒有嗎?」 問了一下朋友,回「有幫助」的人很多,今年看了一下有些朋友績效翻倍,有的
2024-01-14
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市場指數化投資課程需要嗎? 書籍推薦
【市場指數化投資課程需要嗎?】最近看網路一些廣告在賣課程,不過我覺得有心的朋友,可以先看看一些投資的經典書,例如伯格老先生的,未必一定要花錢學。 課程就是整理過消化完的知識傳授,可以多聽別人的觀點是不錯。不過學習應該不限於上課才能學,真的有興趣的朋友可以先從讀書開始。 畢竟好的東西能
2024-01-13
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高股息ETF戰隊,為了守護投資界的和平,貫徹愛與真實的邪惡
最近高股息戰隊好像很熱門 高股息的因子不管是應用在篩選或權重,都有各派不同的見解,在台灣的股票市場持續好幾年是投資人喜愛的標的。18檔高股息戰隊中,目前曝光的有929 919 56 878 713,對於C位大家都有所期待。比較特別的是713近期被熱烈推薦,對於還在投資713累積部位的人來說
2024-01-12
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2023年底,家庭投資討論
【年底】「今年比去年多了~萬」,我跟老婆說到,她繼續滑著手機,一點也不鳥我,每年度大概會跟她講一下家庭投資狀況。雖然她是以前學校經濟系的學妹,但對財經的東西一點興趣也沒有,我想這個就是我做粉專跟自媒體成立的原因,可以跟別人討論想法。 又到年底大家計算投資績效,我覺得投資績效就是跟自己比較
2024-01-11
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巴菲特與指數化投資
巴菲特並不是說他30歲的話會專心工作做指數投資,一堆媒體斷章取義。 記者問,如果你不是全職投資人,現在30歲會怎麼投資? 巴爺爺說,會專心工作 投資指數,但事實上他就是專業投資人 而且投資到90幾歲。 以下是原文google翻譯,影片連結 觀眾:早安,巴菲特先生,芒格先生
2024-01-10
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金融股投資的原因,投資的心態怎麼看?
為何買金融股 一般會想要持有金融股的投資人多半是認為金融股的波動較低且長年有配發股息,長期價值投資為主,當然也不排除少數是為了賺價差,但這種的人相對少很多。 個人認為會想要買金融股的人本身就不是在追求打贏大盤報酬,因為金融股的特性屬於成熟性產業,本來就不預期會有大幅的產業成長。
2024-01-09
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2-23選擇有配息的公司,優點與缺點,哪個投資方式符合人性?
1.著眼於看得見的股息,對於投資人的心性較容易維持長期投資。 當對於未來的公司股價漲幅不敢把握有持續的漲幅時,擁有穩健配息與填息紀錄的公司較令人安心,即使股市短期系統性的下跌,但由於股息配發的紀錄穩健,且今年度是配發上一年度的股息,因此股息的配發率與金額可以推估,較不影響投資人的心情。
2024-01-08
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不做科技業轉換跑道好嗎
分享最近遇到的一些人事物的小故事。最近,有同事在工作十幾年後決定放棄科技業轉換跑道,投入傳產,例如裝潢工作,因為覺得科技業的壓力太大,每天的負擔太重,令人苦不堪言。我個人會考慮轉換職業,但不會選擇與我目前學經歷無關的工作,因為時間是非常寶貴的。 我想你大家可能不懂這件事情,我在看了老高
2024-01-04
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每條大街小巷每個人的嘴裡見面第一句話就是00919、00937B
00919你買了嗎? 上面這梗圖是最近的時事,有些朋友見面第一句話,買00919了嗎?買00937B了嗎?論壇上紛紛有人想賣掉00878換成00919,也有些大戶想把00929換成00919,另外一些人看到降息新聞,紛紛想去買00937B,看好6%殖利率,投信賣到沒有單位數還要再發新的
2024-01-03
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年輕人借錢投資的故事,信貸跟質押差異,水能載舟亦能覆舟
往往一般人的認知裡借貸投資不是好事,而在新聞中故事裡的年輕人,卻選擇在20幾歲的年紀開啟了信貸與質押的投資方式,到底風險是什麼?那為何要冒風險借錢投資? 信貸跟質押兩種借錢投資的方式,有什麼差異性?這集來研究一下。 大綱: 1.借錢投資風險 2.借貸投資的注意項目
2024-01-02
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查詢債券00937B的基本方式
最近00937B很紅,搭上降息話題,很多朋友想了解這檔債券ETF的基本資料,又不知道哪裡找,這裡介紹使用MoneyDJ查詢ETF的基本資料 可在首頁->ETF介紹->基本資料,舉例查詢00937B 群益ESG投等債20+。 在基本資料下拉選單選擇群益投信->群益ESG投等債20+,如此
2023-12-20
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0050連結基金績效跟0050相比誰比較好?
有許多朋友在投資0050 ETF時會有一個希望,希望能有不配息版本,省去內扣費用跟節省股利所得稅,但這個在0050的連結基金就可以做到,連結基金與0050的績效誰比較好呢?這篇來查詢看看。 圖1,引用自MoneyDJ 首頁->基金>右側有基金搜尋欄為,舉例查詢連結基金 點選元大台灣卓越50
2023-12-20
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洋人不存股嗎?國外有沒有存股的概念?
在台灣存股的概念很盛行,但有一派投資人認為國外以市值型投資為常見的方式,難到國外沒有存股這個概念嗎?人性喜好配息,難道有所不同嗎? 國外有沒有存股的概念? 事實上【存股】在國外的投資世界沒有查到這個關鍵字,沒有對應存股票這種投資方式的英文詞,取而代之是Dividend Stocks、High-D
2023-12-20
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給家人的投資練習
最近老婆領到00878的收益分配單,她本來股息只有領80元,現在有500多元了,一年也有個兩千元,以定存1.6%計算,相當於12萬元的金額作定存一年期,應該是很有成就感。這是先前讓她做每月定期定額扣款的投資建議。 於是我問她:「領到500元的感覺怎樣樣?上次印象中只有領80元耶」她看了一眼股息
2023-12-19
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投資麻瓜,改變不了別人只能成就自己
麻瓜 這個名詞存在於哈利波特,意思就是說,把不會魔法的平凡人稱作麻瓜,甚至會稱做某一群人,他對這一項東西一無所知的人,那也有人會拿來諷刺別人用啊。投資跟麻瓜這兩件事情為什麼要把它連在一起呢? 投資問我媽媽 其實最簡單的來說,我看到有很多朋友,其實他真的對投資不了解。有時候我就會跟我朋
2023-12-18
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Beta(β)值越低代表累積報酬就比大盤差嗎?
很常有看人討論到Beta值低代表報酬比大盤指數來的差,低波動等於低報酬嗎?Beta 的主要目的是衡量與大盤波動的表現情況,也可稱作相關性或風險係數,用每日還原股價計算,細節參考下面數學公式。低波動不等於低報酬,數學上其實不能這樣類比,相較於大盤波動低並不代表績效就會輸大盤。 每日的還原股價
2023-12-17
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【00919的筆記】
篩選機制優點: 1.12月定審時需同時滿足至多替換 8 檔之限制。降低換股數,節省成本。對比00900檔數上限,成本較高。 2.有準金穩定收益分配。 3.篩選機制主打精準配息,5月看當下公告現金股利的公司來進篩選,12月再用盈餘成長率,推估下年度的股利率。盈餘成長計算股利率,有機會選到成長
2023-12-17
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空手的勇氣,空手所承擔的風險
來跟大家討論空手的勇氣,其實空手勇氣是書名,作者黃國華在2009年所寫的一本書,書中提到在過去2007年的時間點,那他在大盤八千五百點以上的時候出清手上的股票,因此護住了他的身家,書中有提到總經的觀念,他怎麼做到提前把持股做出清,以及對未來的走勢跟觀察,什麼時候可以做進場做多股票。 不敢
2023-12-16
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如果時光可以倒轉,人生最大的風險就是不冒險
一家小型科技公司里,小華和小明是同事兼朋友。小華一直以來都是一位保守的理財者,他總是選擇將薪水放入定存,對於風險投資持較保守的態度。相對地,小明則是個樂於冒險的青年,他對股票市場充滿好奇心,願意嘗試在投資中尋找機會。 十年前,公司正處於蓬勃發展的初期階段,每個月的薪水雖然有限,但小明總是將一
2023-12-15
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現在是相對高點嗎?2024盤勢觀察
現在是相對高點嗎?2024盤勢觀察 最近的美股跟台股盤勢行情不錯(圖1),市場在熱什麼?從FED WATCH的資料(圖2)顯示預期2024年降息的到基準利率5~5.25%是55%,當然這個數據會隨市場觀點而改變,但可以代表市場的投資人很有機率是因為看好降息而帶來市場的漲幅。 而基本面
2023-12-14
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0878的觀察
去年7月開始比較認真建倉00878,剛好股市在下行階段,在2023年上半年剛好遇到AI的一波浪潮,於是下半年開始有朋友開始臆測11月會刪除掉很多AI股,看起來廣達(2382)、緯創(3231)、光寶科(2301)、英業達(2356),都僅有被是被幅調降權重。一度網路上大家看衰會因為AI而
2023-12-13
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vocus 勳章
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