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投資原則系列-13000點要買哪一支股票?

閱讀時間約 3 分鐘
自從台股突破歷史高點12682之後,台股大盤隨著台積電的股價上漲,要突破13000點已經不是不可能的事情了。
這時候存股族除了台積電之外,應該如何下手存什麼股票呢?
首先看看台股大盤,扣除台積電之後點位在哪裡...
從2017台股上萬點之後,看起來台股其他股票都處在一個上下震盪的格局,並沒有像台積電一樣飛上天,算是符合台股箱型整理的原則。所以可以存,要找對股票存。
依照我的投資原則和邏輯,現在(Aug-2020)我會開始關注塑化類股。因為武漢肺炎的關係,全球經濟陷入急凍,塑化類股需求減少營收減少,股價就是下跌。存股族就是當景氣循環股下跌的時候買,然後存著放著領股利。
我一開始是這樣想的。
所以我就想到來統計一下過去台塑四寶的殖利率 以及0050/0056/大台北瓦斯作為對照組
得到了以下的曲線圖:
這個圖能怎麼解讀呢?
首先,先來看看我認為股利配發最穩定的股票-大台北瓦斯
大台北瓦斯的股利從1元變成1.1,股價卻從20變成30元
股價呈現不符合比例的增加 也讓殖利率變低了
我十年前存股的時候,還能隨便找到5%以上殖利率的股票,但是隨著借款利率越來越低,鈔票越印越多,看起來"穩定獲利"的資產價格也變貴了,殖利率也變低了。
再來看看0050與0056的表現。這兩隻都是股票型ETF,這裡有說明股票型ETF買賣股票的機制。大概就是說當你下單買一張0050,基金公司就會依照比例去買那些持股。
0050和大台北瓦斯比起來,感覺過去幾年差不多穩定向下,但是最近幾年卻往上攀升不少。這我的解讀是因為0050擁有了40%以上比例的台積電,而0050基金持有台積電的成本比較低,所以數量大,得到的股利也多,所以0050股利的數量變多了。0050也因為有台積電的關係股價持續成長。
反觀0056有好幾次沒有發股利,殖利率比0050或是大台北瓦斯高2%-3%。乍看之下殖利率不錯,可是如果把股價考慮進來,0056就幾乎沒有什麼股價的成長。
再來看台塑四寶。不穩定的殖利率隨著景氣連動
如果考量到股價的部分,看起來0050還是首選。
所以綜合以上,我認為現在能存股的就是0050。
0050可以提供穩定的現金股息,然後股價可以由台積電繼續往上提升,所以就算0050只有3%-4%的殖利率,但是台積電未來幾年每年股價的漲幅絕對不只5%。所以買0050股價+股利要拿到10%應該不是不可能的事情。
所以這篇文章原則和重點是:
1.存股要低點進貨: 當發現某個事件或是新聞或是景氣循環低檔的時候,就可以開始觀察相關類股是否適合低檔進貨存股
2.觀察: 觀察大台北股價的變化,觀察市場情勢,觀察各股變化和原因。
3.存股殖利率不是唯一重點,股價也要考慮進去
4.台積電2020-2022最少兩年有技術領先優勢
5.現在13000點我只會買台積電和0050
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我喜歡從生活中學習、體驗各種事物並記錄下來我的心得和感想,有點像是寫日記。 隨著年紀的增長、體驗各種人生的歷練之後,我會回去追蹤並更新我當年寫的文章。看著過去的自己,我覺得這樣很有趣。 "喬飛的生活日誌"最早於2007年在網路建立,歷經過多次blog的搬家,最後2019年落腳於VOCUS。
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