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ETF致勝關鍵-如何打造自己的台股優質ETF組合?
更新於 2023/06/10閱讀時間約 12 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
雖然ETF已成台股投資速食品，但面對以下總共44檔(截至2023.05.31)不同類型的台股ETF，因每人投資目的與需求不同，要如何挑選配置成適合自己的ETF組合，我想對於一般的投資大衆仍會是一門不簡單的功課。
半導體 7檔
電子科技 2檔
電動車 2檔
5G 1檔
大盤型 14檔
高股息 12檔
中小型股 4檔
其他 2檔
最常見，也最簡單的選擇，一般可能會是挑選老牌的0056 或 0050 或 0056+0050吧！？
買0050的好處，是一次擁有台灣市值前50大的好公司，而且報酬率不會輸大盤，這是最常見到的論述。
不過因0050是以市值做比例配置，所以第一大持股台積電已漸漸佔據到了46%，雖然是買ETF，但這樣的投資組合卻全集中在台積電。台積電不可能天天漲，所以當台積電股價盤整或下跌時，也就容易出現報酬不佳情況。從下圖中可看見這種真實情況。
(績效比較圖)
此外，所謂有競爭才會有進步，近來高股息ETF新秀盡出，選股邏輯也越來越嚴謹，在高股息ETF中難道只能選老牌的0056？還是獨鍾00878就好 ? 亦或是有其他組合 ?
另外在高股息ETF中還有分 三種等級，0056，00878 又是分屬那一等級 ?
想打造一個專屬於自己的ETF投資組合，就必須對各檔ETF有所了解！
如此，才能獲得良好的配置與報酬！
透過以下詳細的三步驟介紹與組合範例說明，相信看完之後，你也可以輕鬆打造專屬於自己的優質ETF組合！
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*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
從3/20掛牌以來，三個交易日最熱門追蹤的話題就是00939「破發」。投資高股息ETF要看長期的表現，短期幾天的「破發」並不用特別在意，00878也曾經發生過破發，甚至配息配很低的情況。瞭解自己的投資性格是更重要的。要「賺價差」那麼市值型的ETF可能更適合你；要「長期持有領息」那等半年、一年後的績效
這篇文章講述了我在軍中對於資產風險的承受性的思索，以及我對於資產配置的變動與風險管理的決策。文章涉及到正二轉至大盤型ETF以及將比特幣納入資產配置等議題。也分享了未來的資產配比規劃，並對最近的資產分佈進行了心得分享。
00915在2023年11/13來看累積報酬50.88%，是高股息ETF中低調的王者，同時也打贏0050 18.73%。
網路上業配跟新聞好像不太多，相較於00929或其他高股息似乎並沒有這麼搶眼。
<目的>
本文章內容，主要是讓你學會用Excel自己抓ETF股價資料，並計算除息價和含息價，透過兩者的差異，可以得到資本利得和配息率，經過自己計算後，就可以得知那些ETF是靠配息抑或是靠價差在賺錢的，市場上有各種說法，其實不同的發行時間點或計算的時間點其實都會有所差異
『股票ETF質押日誌』
這周五規劃500萬『NASDAQ正2』股票質押給元大證劵質借300萬
利率還不錯『2.7%專案優惠』，雖然跟聯邦銀行等其他家比條件不算太好
但我的需求是操作方便快速，多的%我是可以接受的，APP操作簡單
要撥款、還款、退劵都很方便，這多的%數就當APP維護費
台灣投資人最喜歡的是什麼，✨配息，配息，還是配息，從我國投資人持有大量南非幣(套牢😓)，就可以一窺一二，以前大家最喜歡0056元大高股息，現在大家更喜歡00878國泰永續高股息，新寵股東人數直逼衛冕者寶座。
客戶問我配息的問題：
💡是否在除息日當天賣出，仍然拿得到配息，答案是可以的，沒有問題。客
知名的國泰永續高股息(00878) ETF，將近七成現金股利來自「收益平準金」；但另外一檔國民ETF-元大高股息ETF (0056)並沒有所謂收益平準金的機制。究竟有沒有這機制，ETF配息差別在哪裡？存股族、ETF族了解一下。
2022年00878ETF自成分股領取股利12278724441
2023/3/31，00878在外流通10,631,290,000股
平均每股領取1.154960916元
2023/3/31每股市價17.34，領取股利相對於市價為6.66%殖利率
這篇系列大概是大俠最重要的精華文之一，我會在這系列文章裡頭完整講述佈局思維，而且會越寫越詳細，因為大俠希望這部分能夠複製化給新進投資人做使用，並期許自己能維持每日更新。
00719B是什麼？
元大美國政府1至3年期債券ETF（股票代號：00719B），於2018年上市，資產規模為71億，追蹤 ICE美國政府1-3年期債券指數，配息時間為 1 月、 4 月、 7 月、 10 月。
*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
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元大美國政府1至3年期債券ETF（股票代號：00719B），於2018年上市，資產規模為71億，追蹤 ICE美國政府1-3年期債券指數，配息時間為 1 月、 4 月、 7 月、 10 月。