付費限定方格精選
2008年到現在比0050還賺錢的ETF，多賺1,400,000元
更新於 2021/12/14閱讀時間約 4 分鐘
在講到無腦被動投資中，最被大家所熟知的就是定期定額買入ETF。
那到底從過去到現在這十幾年間
有定期定額的人到底有沒有賺錢呢？
是賺很多還是少？
買哪一檔都一樣賺嗎？
最賺的又是哪一檔呢？
那到底從過去到現在這十幾年間
有定期定額的人到底有沒有賺錢呢？
是賺很多還是少？
買哪一檔都一樣賺嗎？
最賺的又是哪一檔呢？
這些問題，通通可以透過回測知道答案，意思就是拿各個ETF過去的數據放到回測系統裡面得到數據結果。而市面上，我似乎沒有看到針對定期定額策略而做的回測系統，因此就自己寫了一套跑跑看，反正是我的老本行嘛~
今天就透過這篇文章與你分享我回測的結果。
...答案可能出乎你的意料！
今天就透過這篇文章與你分享我回測的結果。
...答案可能出乎你的意料！
回測範圍與設定
回測一般來說至少需要十年以上的數據會較準確，因此我挑了台股較早上市且具代表性5檔ETF做比較。
- 回測日期：20080101-20201001
- 手續費：0.1425%(不滿20元則算20元)
- 交易稅：0.3%
- 每月投入金額：10000元
- 股利計算：以歷史還原價計算，因此已將股利發放考量進去。
回測結果
從回測結果中我們可以說（結果圖附於底下）
1.投資任何5檔ETF統統都是賺錢的
最底下的圖中，有一條墨綠色的線，是我們總共投入的金額，而每一條定期定額投資ETF的資產累積都高於總投入金額，因此我們是賺錢的。
2.耐心非常重要
我們可以看到在初期，ETF各條線並不偏離累積金額太遠，到了第5-6年開始，複利成長的效應越來越明顯，你初期累積的金錢開始達到錢滾錢的效果，一直到最後第一名的ETF的資產已經是投資金額的三倍以上。如果沒有耐心的持續做定期定額的動作，就不可能讓複利發揮效果。
3.選對ETF多賺幾百萬
雖然各條ETF的趨勢樣貌長的就好像複製貼上一樣，但前三名的ETF卻能夠拉出明顯的差距。並且在2014年間開始，就一直維持前三名的狀態，代表本身更聚焦於台股成長動能股。
以第一名的黃色線來說，0052累積資產是0051的將近兩倍，如果是每月定期定額投資10000元，整整差了兩百萬元。
以第一名的黃色線來說，0052累積資產是0051的將近兩倍，如果是每月定期定額投資10000元，整整差了兩百萬元。
第一名：0052富邦科技
最後累積金額:4,473,641元
在回測結果中，相對表現最好的就是0052富邦科技。
這檔ETF追蹤的是臺灣資訊科技指數，是國內第一檔科技類股指數股票型基金。
富邦科技的選股原則:從台灣50指數及台灣中型100指數成分股中，選取屬於富時指數全球產業分類之資訊科技類的公司。
在回測結果中，相對表現最好的就是0052富邦科技。
這檔ETF追蹤的是臺灣資訊科技指數，是國內第一檔科技類股指數股票型基金。
富邦科技的選股原則:從台灣50指數及台灣中型100指數成分股中，選取屬於富時指數全球產業分類之資訊科技類的公司。
第二名：0053元大電子
最後累積金額:3,482,126元
元大電子於2007年成立，追蹤的指數為電子類加權股價指數，由台灣證券交易所編制，成分股是以所有台灣證券交易所產業分類為「電子類」之上市公司股票。買入這檔ETF，其實就等於是買入整個股市的所有電子股。
元大電子於2007年成立，追蹤的指數為電子類加權股價指數，由台灣證券交易所編制，成分股是以所有台灣證券交易所產業分類為「電子類」之上市公司股票。買入這檔ETF，其實就等於是買入整個股市的所有電子股。
第三名：0050元大50
最後累積金額:3,107,697元
元大50算是ETF中最知名的一檔，也是台灣最早成立的一檔ETF，追蹤的是台灣50指數，成分股包含台灣上市公司中，市值前50大的公司。購買該ETF，就等於投資台股最優質的前50大公司。
元大50算是ETF中最知名的一檔，也是台灣最早成立的一檔ETF，追蹤的是台灣50指數，成分股包含台灣上市公司中，市值前50大的公司。購買該ETF，就等於投資台股最優質的前50大公司。
如果我每一個月都選上個月表現最好的ETF，績效會更好嗎?
我知道你在想什麼，人總是貪心的，雖然看到前三名ETF表現得都很不錯，但總想要賺更多。而且人的特性就是這樣，總覺得自己如果一直抱同一檔股票似乎感覺很笨，就像玩開門選禮物的遊戲，很多參賽者都希望有換門的權利。
那就讓我們來看看，如果我們每個月去挑選上個月表現最好的ETF來做輪動持股，會不會有更好的績效：
我做了2010-2015的績效回測，在輪動的方法中，每個月會選上個月表現最好的兩檔ETF買入，原本持有的ETF如果不在前三名就會賣出。
以行動支持創作者！付費即可解鎖
本篇內容共 1755 字、0
則留言，僅發佈於好好理財-主編Marra專欄你目前無法檢視以下內容，可能因為尚未登入，或沒有該房間的查看權限。
留言0
查看全部
你可能也想看
Google News 追蹤
徵的就是你 🫵 超ㄅㄧㄤˋ 獎品搭配超瞎趴的四大主題，等你踹共啦！還有機會獲得經典的「偉士牌樂高」喔！馬上來參加本次的活動吧！
隨著理財資訊的普及，越來越多台灣人不再將資產侷限於台股，而是將視野拓展到國際市場。特別是美國市場，其豐富的理財選擇，讓不少人開始思考將資金配置於海外市場的可能性。
然而，要參與美國市場並不只是盲目跟隨標的這麼簡單，而是需要策略和方式，尤其對新手而言，除了選股以外還會遇到語言、開戶流程、Ap
本月股市從高點下跌2千多點，ETF市值從最高到月底減少約60幾萬
月初金額:10,569,981
月底金額:10,419,256
與月初相比:-150,725
與年初相比:2,377,461
累積配息:208,565
增加持股
兆豐高息等權(00932) 增加股數:331 金
💰定期定額，最簡單的方式
♦️買入台股大盤指數型ETF，股票代號0050這支 。
♦️0050是追蹤台灣市值前50大的公司，台積電、鴻海、聯發科、國泰金、中信金都是成分股。
♦️編碼規則採用完全複製法，台灣前50大公司的市值或排序有變化，0050也跟著變動。
♦️你不必預測未來哪家公司表現
大家好，我是小畢，想要投資台灣整體股票市場，以往大家常選擇0050，也就是元大台灣50ETF，但除了0050外，富邦也有推出一個和0050追蹤相同指數的股票ETF，全名是富邦台灣釆吉50基金，代號006208，那麼這兩支ETF到底有什麼差異呢？又或者投資人應該選擇哪支ETF？接下來我會分享這兩支ET
今年第一季募集上市的「統一台灣高息動能」與「元大台灣價值高息」兩檔ETF，引發了台股不小的騷動，目前市場上同類型的ETF共有19檔商品，高股息ETF成為最熱門的理財商品。
目前台灣ETF的總規模已超過1.6兆台幣，五年來成長了11倍；其中高股息類ETF的規模超過１兆，占比達到62%。而這個比例在五
富邦臺50(006208) ETF是追蹤臺灣50指數的一種方式，而選擇這個ETF的原因在於其較低的管理費（0.15%）。相比之下，0050的管理費（0.32%）要高出近一倍，導致長期來看，0050的漲幅會略低於006208。因此，選擇006208是一個長期的投資策略。
大家好，我是小畢，對於許多想要靠台股ETF退休的投資人，常見的疑問就是要選擇0050還是0056呢？所謂的0050就是元大台灣50ETF，而0056則是元大台灣高股息ETF，雖然這兩支都是ETF，但本質上有非常大的不同，接下來我會比較投資0050或是0056退休的話，結果分別會是如何？然後分享該選擇
對臺灣中型100 ETF進行了很多分析，包括近期的股票走勢、持股分佈、投資報酬率、歷史配息等。
並且還提供了定期定額和定期定值2.0版的比較。
ETF元大50（0050）-->元大發行的一支基金，在次級市場（股市）發行被動指數型的ETF，緊貼著台股市值最大的前50家公司的股價。
買這支ETF就是選市不選股-->選擇台灣股市、不挑選個股，台股50家市值最大的公司不可能一夕之間全倒閉，所以有分散風險的效果。
樂活大叔施昇輝操作0050的方式
徵的就是你 🫵 超ㄅㄧㄤˋ 獎品搭配超瞎趴的四大主題，等你踹共啦！還有機會獲得經典的「偉士牌樂高」喔！馬上來參加本次的活動吧！
隨著理財資訊的普及，越來越多台灣人不再將資產侷限於台股，而是將視野拓展到國際市場。特別是美國市場，其豐富的理財選擇，讓不少人開始思考將資金配置於海外市場的可能性。
然而，要參與美國市場並不只是盲目跟隨標的這麼簡單，而是需要策略和方式，尤其對新手而言，除了選股以外還會遇到語言、開戶流程、Ap
本月股市從高點下跌2千多點，ETF市值從最高到月底減少約60幾萬
月初金額:10,569,981
月底金額:10,419,256
與月初相比:-150,725
與年初相比:2,377,461
累積配息:208,565
增加持股
兆豐高息等權(00932) 增加股數:331 金
💰定期定額，最簡單的方式
♦️買入台股大盤指數型ETF，股票代號0050這支 。
♦️0050是追蹤台灣市值前50大的公司，台積電、鴻海、聯發科、國泰金、中信金都是成分股。
♦️編碼規則採用完全複製法，台灣前50大公司的市值或排序有變化，0050也跟著變動。
♦️你不必預測未來哪家公司表現
大家好，我是小畢，想要投資台灣整體股票市場，以往大家常選擇0050，也就是元大台灣50ETF，但除了0050外，富邦也有推出一個和0050追蹤相同指數的股票ETF，全名是富邦台灣釆吉50基金，代號006208，那麼這兩支ETF到底有什麼差異呢？又或者投資人應該選擇哪支ETF？接下來我會分享這兩支ET
今年第一季募集上市的「統一台灣高息動能」與「元大台灣價值高息」兩檔ETF，引發了台股不小的騷動，目前市場上同類型的ETF共有19檔商品，高股息ETF成為最熱門的理財商品。
目前台灣ETF的總規模已超過1.6兆台幣，五年來成長了11倍；其中高股息類ETF的規模超過１兆，占比達到62%。而這個比例在五
富邦臺50(006208) ETF是追蹤臺灣50指數的一種方式，而選擇這個ETF的原因在於其較低的管理費（0.15%）。相比之下，0050的管理費（0.32%）要高出近一倍，導致長期來看，0050的漲幅會略低於006208。因此，選擇006208是一個長期的投資策略。
大家好，我是小畢，對於許多想要靠台股ETF退休的投資人，常見的疑問就是要選擇0050還是0056呢？所謂的0050就是元大台灣50ETF，而0056則是元大台灣高股息ETF，雖然這兩支都是ETF，但本質上有非常大的不同，接下來我會比較投資0050或是0056退休的話，結果分別會是如何？然後分享該選擇
對臺灣中型100 ETF進行了很多分析，包括近期的股票走勢、持股分佈、投資報酬率、歷史配息等。
並且還提供了定期定額和定期定值2.0版的比較。
ETF元大50（0050）-->元大發行的一支基金，在次級市場（股市）發行被動指數型的ETF，緊貼著台股市值最大的前50家公司的股價。
買這支ETF就是選市不選股-->選擇台灣股市、不挑選個股，台股50家市值最大的公司不可能一夕之間全倒閉，所以有分散風險的效果。
樂活大叔施昇輝操作0050的方式