00878會不會被00900取代？
更新於 2024/12/24閱讀時間約 3 分鐘
前幾天00900掛牌，在朋友與我的line對話框內出現了這一段對話。
朋友：「00878會不會被00900取代啊？」
我：「是什麼讓你有這種感覺？」
朋友：「感覺網路上討論度跟當時00878掛牌前不相上下，而且00900回測過去的投資報酬比00878高啊！」
我：「恩，就你看的面向，確實可以支持你的論點，但00878與00900其實還是有蠻多差異...」
這段對話不禁讓我思考，為什麼會覺得00878能被00900取代，以及對於「取代」的定義。
在我的生活中會出現「取代」的狀況，多半是「現有的沒那麼好，更換成同性質的新東西來取代。」
例如：車子舊了開起來很耗油，所以買一台開起來耗油較低的新車來取代，又或者是手機耗電又會當機，換一台電池容量大、硬體又新的手機來取代。
那00878會不會被00900取代？
回到00878會不會被00900取代的問題，
就以我個人生活中出現取代的狀況：「現有的沒那麼好，更換成同性質的新東西來取代。」來說好了
對應之下就會是：「現有00878 被 同性質 的 新東西00900 取代」
但先等一下，它們兩個是同性質的東西嗎？
00878與00900相同處
先來說說00878與00900相同的部分，
最明顯的就是在名稱上兩者都有「高股息」也都是「ETF」，
再來從公開說明書中可以找到，兩者都採用「季配息」發放收益且發行價格皆為「15元」，
到這裡為止相同處有：高股息、ETF、季配息、發行價15元。
如果只看到這裡，就真的會覺得蠻像的！
那繼續看下去...
00878與00900追蹤指數
接著來看ETF的靈魂，也就是追蹤的指數部分
00878追蹤的指數是「MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數」
00900追蹤的指數是「特選台灣高股息30 指數」
而ETF的成分股，就是依照各自追蹤的指數來篩選
00878成分股選取規則是以MSCI臺灣指數為基底從中挑出：
- MSCI ESG評級為BB(含)以上
- MSCI ESG爭議分數達3分(含)以上
- 過去三年平均年化殖利率前30檔之個股
每年調整2次（5、11月）
00900成分股選取規則是從台灣上市櫃股票中挑出：
- 市值前 200 名的公司
- 最近三個月的日平均成交金額，排名前 90%
- 財務指標篩選最近四季營業利益總和為正之30檔個股（7月成分股調整時，會額外剔除除息日早於定期審核生效日，且現金股利發放頻率為一年一次的股票）
00900每年調整3次（4、7、12月）
不只是兩者追蹤的指數不同，從第三點來看更能看出更大的差異「00878是以過去的狀況進行成分股篩選，而00900是以最近的狀況進行成分股篩選」
00878與00900費用率比較
00878的經理費，依照基金規模新台幣 50 億元以下是1年0.30%，50 億以上是1年0.25%（目前規模已達50億以上），保管費1年0.035%
00900的經理費1年0.3%，保管費1年0.035%
兩者相比之下，保管費相同，但經理費的部分00878略勝一籌！
看到這裡應該答案就呼之欲出了，
在本質上來說00878與00900是不同的ETF商品！
一個是看過去狀況來挑選成分股、一個依現在狀況來挑選成份股，
這就好比一個國文成績、一個英文成績，雖然都是語文類的考試成績，但兩者根本不能拿來相比，更不可能互相取代！
至於00878與00900存那個ETF比較好？
這就要看每個人的理財規劃，以及風險承受高低來自行評斷了！
雖然00900過去高殖利率很吸引人，不過目前我一樣專注在00878上面，畢竟00900剛成立，第一次配息要等180天後，等開始繳出成績單後，再來看看吧！
為什麼會看到廣告
留言0
查看全部
你可能也想看
Google News 追蹤
徵的就是你 🫵 超ㄅㄧㄤˋ 獎品搭配超瞎趴的四大主題，等你踹共啦！還有機會獲得經典的「偉士牌樂高」喔！馬上來參加本次的活動吧！
隨著理財資訊的普及，越來越多台灣人不再將資產侷限於台股，而是將視野拓展到國際市場。特別是美國市場，其豐富的理財選擇，讓不少人開始思考將資金配置於海外市場的可能性。
然而，要參與美國市場並不只是盲目跟隨標的這麼簡單，而是需要策略和方式，尤其對新手而言，除了選股以外還會遇到語言、開戶流程、Ap
我們直接來回測上圖：
觀察標的：0050,0056,00878,00900,00919,00929,00939,00940
日期：2024-7-11~2024-8-6
回測網站：https://tool.yp-finance.com/stockcompare
從以上資料可說明如下：
在大盤
日前去某公家單位演講，結束後有位同事來問我，說他的00940是在上市前申購，現在還在套牢，該不該停損？或許這也是很多朋友的困惑，所以我就用這篇文章來回答。00940其實代表了是前陣子瘋狂發行的很多高股息型ETF，你若也有其中的一支，希望本文也可以給你一些啟發。
四年前，國泰永續高股息（00878）剛發行，當初配息只有0.05元，經過一年觀察後，納入存股名單，現成為我口袋中ETF類的第一大比重。瞭解00878的基本資料和選股邏輯，用定期定額買進、大盤大跌買進以及除息後買進等方法佈局。查看指數編制，找相關的網站查數據，才可知道這一檔產品適不適合你擁有。
統一台灣高息動能（00939）、元大台灣價值高息（00940）新募ETF申購熱絡，紛紛改寫各項新紀錄，全民瘋ETF沒有人不知道，資金熱潮前所未見，成為市場熱議焦點。
優點有哪些？
月配息： 每個月都可以有穩定的現金流，若搭配目前月中或月底領息的 ETF，可望達到一個月雙週甚至三週領到配息。
從3/20掛牌以來，三個交易日最熱門追蹤的話題就是00939「破發」。投資高股息ETF要看長期的表現，短期幾天的「破發」並不用特別在意，00878也曾經發生過破發，甚至配息配很低的情況。瞭解自己的投資性格是更重要的。要「賺價差」那麼市值型的ETF可能更適合你；要「長期持有領息」那等半年、一年後的績效
最近一位親戚詢問最近高股息ETF那麼多到底該怎麼選
該選月月配的00929還是0056、00878
我跟他說如果你不知道怎麼選
可以先從資產規模較大的開始，長期持有起來會比較安心
如果是以高股息ETF來看，資產規模最大的兩檔為0056及00878，規模皆超過2000億
至於該選哪一檔，就長
2024年可以說是月配息激烈的戰場，包括00929、00934、00936以及00939(統一臺灣高息動能)在3/1到3/5開放募集，發行價格每股15元，後續還有00940也將展開上市募集，預計3/20掛牌上市。文章介紹了00939的特色、選股方式、前十大成分股和值得注意的投資資訊。
到底要不要賣掉 00929 換成 00939 或 00940 呢？
我的看法：先不要，請乖乖坐等「抬轎行情」。
有朋友的家人認為00878的平準金機制並不是真的將投資金拿去買成分股賺到錢，投入00878的人越多，等於是平準金越高，拿本金配出的比率就越高。希望降00878投資金轉成0050或006208投資比例提升。同時也有考慮00878領息穩定、成本也還可以，不想賣股調降比例。
昨天一位讀者問我00900還能買嗎
從上方的圖表可以看到00900目前在每月定期定額的排行榜是第14名
資產規模也還有300多億
其實並不是要說這檔高股息ETF不好
只是現在高股息ETF實在是太競爭，短短的幾年內就有00919、00929這些後起之秀
姑且不說這兩檔未來是否能持續表現績
徵的就是你 🫵 超ㄅㄧㄤˋ 獎品搭配超瞎趴的四大主題，等你踹共啦！還有機會獲得經典的「偉士牌樂高」喔！馬上來參加本次的活動吧！
隨著理財資訊的普及，越來越多台灣人不再將資產侷限於台股，而是將視野拓展到國際市場。特別是美國市場，其豐富的理財選擇，讓不少人開始思考將資金配置於海外市場的可能性。
然而，要參與美國市場並不只是盲目跟隨標的這麼簡單，而是需要策略和方式，尤其對新手而言，除了選股以外還會遇到語言、開戶流程、Ap
我們直接來回測上圖：
觀察標的：0050,0056,00878,00900,00919,00929,00939,00940
日期：2024-7-11~2024-8-6
回測網站：https://tool.yp-finance.com/stockcompare
從以上資料可說明如下：
在大盤
日前去某公家單位演講，結束後有位同事來問我，說他的00940是在上市前申購，現在還在套牢，該不該停損？或許這也是很多朋友的困惑，所以我就用這篇文章來回答。00940其實代表了是前陣子瘋狂發行的很多高股息型ETF，你若也有其中的一支，希望本文也可以給你一些啟發。
四年前，國泰永續高股息（00878）剛發行，當初配息只有0.05元，經過一年觀察後，納入存股名單，現成為我口袋中ETF類的第一大比重。瞭解00878的基本資料和選股邏輯，用定期定額買進、大盤大跌買進以及除息後買進等方法佈局。查看指數編制，找相關的網站查數據，才可知道這一檔產品適不適合你擁有。
統一台灣高息動能（00939）、元大台灣價值高息（00940）新募ETF申購熱絡，紛紛改寫各項新紀錄，全民瘋ETF沒有人不知道，資金熱潮前所未見，成為市場熱議焦點。
優點有哪些？
月配息： 每個月都可以有穩定的現金流，若搭配目前月中或月底領息的 ETF，可望達到一個月雙週甚至三週領到配息。
從3/20掛牌以來，三個交易日最熱門追蹤的話題就是00939「破發」。投資高股息ETF要看長期的表現，短期幾天的「破發」並不用特別在意，00878也曾經發生過破發，甚至配息配很低的情況。瞭解自己的投資性格是更重要的。要「賺價差」那麼市值型的ETF可能更適合你；要「長期持有領息」那等半年、一年後的績效
最近一位親戚詢問最近高股息ETF那麼多到底該怎麼選
該選月月配的00929還是0056、00878
我跟他說如果你不知道怎麼選
可以先從資產規模較大的開始，長期持有起來會比較安心
如果是以高股息ETF來看，資產規模最大的兩檔為0056及00878，規模皆超過2000億
至於該選哪一檔，就長
2024年可以說是月配息激烈的戰場，包括00929、00934、00936以及00939(統一臺灣高息動能)在3/1到3/5開放募集，發行價格每股15元，後續還有00940也將展開上市募集，預計3/20掛牌上市。文章介紹了00939的特色、選股方式、前十大成分股和值得注意的投資資訊。
到底要不要賣掉 00929 換成 00939 或 00940 呢？
我的看法：先不要，請乖乖坐等「抬轎行情」。
有朋友的家人認為00878的平準金機制並不是真的將投資金拿去買成分股賺到錢，投入00878的人越多，等於是平準金越高，拿本金配出的比率就越高。希望降00878投資金轉成0050或006208投資比例提升。同時也有考慮00878領息穩定、成本也還可以，不想賣股調降比例。
昨天一位讀者問我00900還能買嗎
從上方的圖表可以看到00900目前在每月定期定額的排行榜是第14名
資產規模也還有300多億
其實並不是要說這檔高股息ETF不好
只是現在高股息ETF實在是太競爭，短短的幾年內就有00919、00929這些後起之秀
姑且不說這兩檔未來是否能持續表現績