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為何我選擇00878當存股主力

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記得在四年前,國泰永續高股息(00878)剛發行之際,採取一個觀望的態度,理由是不曉得這檔新出來的季配息ETF是否穩定。當初00878第一次配息發放了0.05元,也就是一張配發50元股利,我在粉專笑說買一張還喝不到一杯五十嵐珍奶勒!但是經過一年的觀察,我就將878納入存股名單之中,目前還躍升為我口袋中ETF類的第一大比重!為什麼會有這樣的轉變呢?讓我們先來瞭解一下00878的一些資料再說給你聽。

00878是在2020年7月份掛牌上市,至今已經成立將近四年,許多績效與表現有足夠的時間驗證。它追蹤MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數,是一檔擁有ESG及高股息雙因子選股的ETF。原則上每年5月及11月更換成份股,經理費0.25%,保管費0.035%,和其他費用加起來的總費用約0.5%,在大型高股息ETF中是最低的。其規模目前約2600億,是台股ETF的第三名,僅次於0050及0056。

按照往例,我觀察一檔ETF有許多角度,包括選股邏輯、配息及績效等等,以下就跟大家分享,我為何會將00878當成存股主力的原因。

一、選股邏輯與成份股

00878選股要經過四道工法:

  1. 使用MSCI的ESG評級來確定有能力管理ESG風險和機會的公司,選擇Leader和Average等級以上之公司。
  2. 使用MSCI ESG爭議評分排除涉及非常嚴重爭議的公司。
  3. 市值7億美元以上且年度每股盈餘為正。
  4. 通過上述篩選的樣本,再依照股利分數排序選出前30檔成份股。所謂股利分數為「0.25 x 近12個月年化股息殖利率 + 0.75 x 近3年平均年化股息殖利率」。

由上面的選股邏輯中可以知道,00878除了考慮公司ESG的發展性之外,是以過去三年和過去一年權重計算股息殖利率的方式來篩選成份股,有助於ETF選擇到將「大方配息」視為傳統的公司,而非追逐因事件導致股息高升的公司,這對於收息的穩定度確實會有所幫助。

根據這樣的選股邏輯篩選出來的成份股,以MoneyDj網站上3月31日的資料呈現,前10大成份股雖然偏電子類股居多,但是若放大到30檔成份股來看,金融類股佔比約2成,整個非電族群約38.77%,換句話說,電子與非電子族群約6:4的比例,產業族群更為平均,也將使得ETF的風險更為分散。再則,我們可以發現儘管有波動較大的科技族群,但是因為有過往殖利率當作評分的依據,這個項目可以刪除因配息不穩定而造成股價過於波動的公司,因此00878的股價算是相對平穩許多。

二、配息穩定

00878引領季配息風潮,配息季節落在2、5、8、11四個月,除了第一次配息落在0.05元之外,從第二次配息開始股利就從0.15元一路往上成長到2024年第二季的0.51元,再破歷史新高,換算年化配息率高達9%以上,表現令人讚賞。無論是個股或ETF,能夠逐次往上拉提配息的標的,就是我會去注意與觀察的標的,甚至很多人重視的年化殖利率也有達6%以上。此外,00878能夠「每年100%」填息,不但破除左手換右手的迷思,而且填息天數頗快,甚至好幾次是當天填息的紀錄。

三、波動小績效好

巴菲特有一句名言:第一條規則,不要賠錢,第二條規則,別忘了第一條規則。因此我很重視投資的風險,與其在股市衝鋒陷陣,我倒不如選擇低波動的標的穩定領息,而00878就有這樣的特質。00878的低波動可以觀察它的Beta值得知!在MoneyDj的網站上,我們可以查詢到00878在2021年到2023年的Beta值分別為0.58、0.54、0.76,簡單來說,若是大盤漲或跌1%,00878就會漲或跌0.76%這樣的意思。

但是從另外一個角度看觀察,績效也不會不好喔!我在MoneyDj網站將比較區間設定在00878剛上市的2020年8月到近期的2024年4月24日,並與臺灣加權指數、0050及0056相比較,00878則是以80.43%贏過0050的70.06%以及0056的69.03%。雖然過去績效不等於未來績效,而且某區段的績效也不等於未來的績效,但是從這張比較的資料中卻能夠得知,00878的選股邏輯並不輸其他兩個指標性ETF喔!

我會怎麼佈局00878呢?

  1. 定期定額買進:對於不知道怎麼下手的新手投資人,從券商的系統設好定期定額之後,無論台股漲跌都能幫你買進指定的數量,長期下來會買在一個平均價格,而且克服股價下跌不敢買進的人性弱點。
  2. 大盤大跌買進:有時候國際利空來臨,台股也會受到波動,這時撐過賣壓或風頭一過,股價又開始看回,因此趁股價下跌的時候買進,對於長期持股的投資人來說心中壓力會比較小。
  3. 除息後買進:跟上面的狀況一樣,趁除息股價掉下來的時候買進,對於長期持股的心態會更加輕鬆。

 當然,還是老話一句,每個產品都有它的特色,別因為「聽說」就拿自己的辛苦錢去下決定,下載00878的公開說明書看一下指數編制(選股邏輯),找相關的網站查一下數據,才會知道這一檔產品適不適合你喔!

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主持AndyWorld的Andydad是名小資族,Andydad將投資視為通往幸福家庭的途徑,其投資標的以ETF、金融及傳產為主,科技與其他產業為輔,藉由長期持有標的且降低持有成本,來打造領股息也賺價差的投資目的,並在最終達到財富自由的境界。
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