區塊鏈數據分析公司 - Chainalysis

2022/08/31閱讀時間約 10 分鐘
區塊鏈技術是一種進階資料庫機制,允許在業務網路中分享透明的資訊,區塊鏈資料庫會將資料存放在連結於同一鏈的區塊中,資料在時間順序上具有一致性,因為在無網路共識的情況下,任何人皆不能刪除或修改此鏈。在區塊鏈的世界,每分每秒都是瞬息萬變。

你真的了解區塊鏈有哪些特性嗎?為什麼在區塊鏈上容易有詐欺和洗錢等犯罪問題?我們可以提前預防嗎?今天馬克就要來介紹一間區塊鏈上的數據分析公司Chainalysis,Chainalysis 到底有哪些厲害的服務,可以守護各位投資者在區塊鏈上交易的安全及保障!

區塊鏈介紹

區塊鏈 (Blockchain) ,可以被想像成是一個在網路上公開的電子記帳本,大家都可以使用,所有人交易的紀錄都會儲存在此。以更加學術化的方式來說明,區塊鏈是「去中心化的分散式資料庫」,利用的是密碼學串接與複製資料的技術。在區塊鏈的世界中,礦工扮演重要角色,主要透過Hashcash演算原理,協助將區塊鏈上的交易紀錄進行加密,並複製、分散儲存在全世界的礦工電腦中。以下是區塊鏈的三大主要特色:
  • 去中心化:在區塊鏈中第三方機構是不存在,而是由眾多礦工共同來維護資料庫,所以就算有礦工發生問題,也不會影響到整個區塊鏈的運作;但是在傳統的銀行中,某一個作業員發生了問題,就很有可能會影響所有的紀錄。
  • 不可篡改:區塊鏈上的資料是完全無法被篡改的,原因是區塊鏈獨有的技術,能將驗證後的資料放進區塊鏈當中;在銀行中,對於篡改資料有嚴格的監管措施,但卻無法達到區塊練安全性。
  • 匿名性:在區塊鏈的世界中,主要都是使用「英文搭配數字」作為代碼呈現,比如投資加密貨幣,此交易紀錄就會是一串英文數字的亂碼,能保護用戶的隱私。

區塊鏈安全嗎?

在虛擬貨幣的世界中,每個人都是匿名的,只要擁有錢包私鑰(private key)就等同可以控制資產,許多平台都會替用戶保管私鑰,讓用戶只需要登入錢包帳密就能管理虛擬貨幣。但是將唯一可以存取數位資產的私鑰交給平台保管風險非常高,因為這些平台不是銀行,資訊安全防護機制可能會不完備,因此駭客只要駭入並取得私鑰,就能輕鬆竊取龐大資產。

根據統計2021 年全球涉及虛擬貨幣犯罪活動金額創下 140 億美元歷史新紀錄,比 2020 的 78 億美元大幅成長,其中有超過 28 億美元是屬「Rug Pull」捲款潛逃式詐騙,項目方一開始成立表面看似合法合規 DeFi 協議發幣,但到一半時就突然捲款潛逃消失。

而這當中也有不少是智能合約與程式碼存在漏洞,只要有利可圖,駭客就會拼命鑽這些漏洞詐取虛擬貨幣。另外因為區塊鏈特性,先前不少犯罪集團採用虛擬貨幣作為主要的贖金,例如 2020 年底鴻海遭勒索攻擊,駭客威脅交付 1,804 枚比特幣贖金,這也讓虛擬貨幣更加聲名狼藉。

這樣區塊鏈上的新型數位犯罪對全球執法機關來說是一道相當困難的課題,除了相關的背景知識外,區塊鏈上的服務與技術的使用也飛快的更新,為了解決這些難題,責任也漸漸落在一些專業機構上。

公司介紹

Chainalysis 是區塊鏈數據平台,為加密貨幣交易所、企業和政府機構提供自動交易監控、風險管理和商業智慧分析,可用來發現加密貨幣詐欺和洗錢行為。目前已為 70 多個國家/地區的政府機構、交易所、金融機構以及保險和網絡安全公司提供數據、軟體、服務和研究。Chainalysis 的數據為調查、合規和市場情報軟體提供支持與協助,這些軟體已被用於解決一些世界上的刑事案件,並讓消費者能夠安全地使用加密貨幣。

加密貨幣已經開闢了新的市場,並使全球經濟變得更大、更公平、更深入地融合,Chainalysis 觀察到這種變革性技術所提供的東西,但加密貨幣需要更大的信任和透明度才能充分發揮其潛力,這便是 Chainalysis 的用武之地,透過制定清晰的法規,建立標準的審計實踐,並為加密貨幣實施強大的合規控制,以維持其當前的增長並融入全球金融基礎設施。

服務內容

一、加密貨幣調查與相關合作計畫

Chainalysis 利用專業知識進行複雜的區塊鏈分析和調查。 Chainalysis 的專業調查人員、網路安全專家和數據工程師團隊隨時準備幫助客戶應對網路安全漏洞、勒索軟件攻擊、恢復被盜的加密貨幣以及執行涉及區塊鏈數據的其他分析。

Chainalysis 的 ISP 團隊與私營部門企業和公共部門機構密切合作,包括金融監管機構、執法部門、國家安全部門和稅務機關。利用靈活的參與方式來滿足客戶需求,並結合軟體工具和數據帶來深厚的專業知識。

二、加密貨幣犯罪事件反應

Chainalysis 提供加幣貨幣事件發生時所需的專業知識和調查能力,以在發生涉及加密貨幣盜竊或需求的網絡攻擊或未經授權的網路入侵等事件時追回損失的資金。

雖然犯罪在所有加密貨幣活動中所佔的份額越來越小,但某些形式的網路犯罪,包括勒索軟體和通過黑客攻擊盜竊,仍然猖獗不斷,這帶來了國家安全問題,降低了對加密貨幣的信任,並使世界各地的無辜者受害。

Chainalysis 可以為不可預測的情況做好準備,已經準備好在事件發生時迅速採取行動,將客戶的損失降至最低,並努力追回相關資金。

三、認證計畫

讓調查人員、合規官、分析師、監管機構獲得加密貨幣基礎,Chainalysis 加密貨幣基礎認證證書專為加密貨幣新手而設計。無論是剛開始專注於加密貨幣的職業,還是在進行調查、加入新業務或製定加密貨幣合規政策遇到加密貨幣,都可以提供相關的認證知識,其中包括Chainalysis Reactor 和 Chainalysis KYT(了解您的交易)認證。

如何成為區塊鏈分析的佼佼者?

Chainalysis 在 2015 年與美國聯邦調查局簽訂了 9000 美元的數據軟體合約。然而,僅僅過了 5 年,Chainalysis 就成為了加密貨幣行業內的 Palantir (一家與美國政府簽訂了大額軟體合同的數據分析公司),Chainalysis 每年都與美國政府開展高達數百萬美元的業務往來,成為了新興的區塊鏈監控行業中的佼佼者。

Chainalysis 目前是美國最大的加密貨幣數據分析承包商,已經與多達 10 家聯邦機構、部門和辦事處建立了合作關係。簡而言之,聯邦機構想要弄清楚比特幣和其它加密貨幣的複雜交易網絡,以打擊各種犯罪行為,還將為此投入大量資金。自 Chainalysis 於 2015 年成立以來,聯邦機構已經在 Chainalysis 的工具、服務和培訓上投入了至少 1000 萬美元,考慮到合約存在延期的情況,Chainalysis 的收入超過了 1400 萬美元。

目前沒有哪家公司在與美國聯邦政府簽訂的合約數量上與 Chainalysis 匹敵,在合作機構的數量上也無法與之相比,與 Chainalysis 簽訂了合同之後,美國聯邦政府就可以有效防止有人利用加密貨幣來逃避審查,譬如說比特幣是一個具有內在可追溯性的偽匿名系統——在這個網絡上,有高達數十億美元的價值在進行轉移,這些價值轉移都記錄在一本公共帳本上,任何人都可以對其進行追蹤。

在 2015 年,Chainalysis 僅與兩個聯邦機構達成了合作,分別是美國聯邦調查局和美國國稅局。如今,Chainalysis 與多家聯邦機構簽訂了合約,這些機構包括:聯邦調查局、緝毒局、移民和海關執法局,還有證券交易委員會、商品期貨交易委員會、金融犯罪執法網絡下屬的金融機構,以及國稅局、特勤局、交通安全管理局,甚至還有空軍部。

Chainalysis 目前現況

2021年:與政府合作
隨著區塊鏈技術逐漸普及,美國政府也留意到了透過加密貨幣進行非法金流的洗錢案件。對此,隸屬美國財政部的外國資產控制辦公室(OFAC)就和區塊鏈數據分析公司 Chainalysis 達成了合作關係,希望能打擊鏈上觸法案件。據美國政府公布的官方文件,為了增進區塊鏈金流監管手段,OFAC 與 Chainalysis 正式合作,由 Chainalysis 提供數據分析軟體及操作課程,讓 OFAC 的國際追緝部門(OTG)未來辦案偵查時能更有效率。

為了防堵恐怖份子、國際毒販、以及侵害人權的共產官員,OFAC 會將觸法人士的所有金融帳戶列入制裁名單, 儘管區塊鏈上金流一直是難以追查的項目,但透過和 Chainalysis 的合作,OFAC 希望未來能有效分析並追查相關財務狀況。

對於Chainalysis 所提供的軟體服務,OFAC 更是讚譽有加,在公布合作消息的官方文件中就提到了該系統支援的諸多功能,包含帳戶分析、金流追蹤及圖表、甚至還有用戶行為分析,剖析使用者偏好的匯率、交易,以及市場數據等相關功能。

2022年:推出新服務
區塊鏈數據分析公司 Chainalysis 推出專為 Web3 設計的區塊鏈分析工具「Chainalysis Storyline」,旨在可視化包括 DeFi 和 NFT 在內的智能合約交易。它提供了某地址跨鏈交易的所有資金流動的整體視圖,讓調查人員專注於最重要的交易和資金,還能夠分析智能合約,並自動標記常見的交易類型,如: NFT 購買或資產交易。

2022年:估值狀況
Chainalysis 對外宣布獲得1億美元投資,估值來到10億美元,成為區塊鏈領域的新獨角獸,投資人包含領投的Addition以及原股東Accel,Benchmark、Ribbit Capital追加投資。

Chainalysis 募集1.7億美元F輪投資,此輪由GIC領投,其他投資者包含Accel、Blackstone、Dragoneer、FundersClub、Bank of New York Mellon以及Emergence Capital,此輪使其估值達到86億美元。

據Chainalysis 表示,近一年以來客戶數量增加了75%,現在在70個國家/地區擁有750多家客戶,其中金融服務客戶群增加兩倍,已有100多家金融機構客戶。

馬克碎念

自區塊鏈技術誕生以來,加密貨幣衍生的法律、犯罪問題就不斷的增加,而各國都已經立法或設專責機關加強加密貨幣的監管,但台灣目前仍然只有金管會負責相關的洗錢防制業務,尚無主管及監管機關,這樣的結果反而讓相關的金融犯罪防治更加困難。

由於其他國家的重視,犯罪防治的產業才能夠發展起來,雖然台灣漸漸有業者加入,但卻比不上相關犯罪增加的速度。更何況加密貨幣所衍生出來的問題,不是一個國家或一個區域單獨去面對就可以解決的,而是要協同許多國家一起做相關犯罪的防治,台灣法務部調查局也很積極地參與相關的合作,但如果是更健全、更完整的生態與制度去合作,相信可以更有效的遏止相關的問題發生。
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馬克解讀金融科技
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