為什麼我這麼喜歡 QYLD 13.75%這個收入機器?!

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投資理財內容聲明
QYLD ETF

QYLD ETF

打從我在網站上分享了投資qyld-etf創造每月現金流,慢慢致富也保障退休生活的內容後,至今也已經一年多了,我知道我不是財經專家,我也不想去做其他財經專家在做的事情,對於自己寫文章的期待,我是用一種試煉的態度來處理,我會自己去買賣,自己做計畫,真實的去執行,而後產生經驗與價值,並透過文章來分享這些經驗與價值,我想這就是部落格存在的意義。

有錢人的秘密

時間飛似如梭,一眨眼就是一年又過去了,我想針對當初引起我注意的創收股QYLD ETF 來做一個回顧,我想讓大家知道,投資除了賺取價差的利潤之外,還有一種穩當的股息收入法,是可以讓投資人避免受困於股價上下波動的擔憂,是可以讓投資人安心的睡上一夜好覺,是有錢人並不想告訴你的方法。

首先,我們再來重溫一下 Global X Funds - Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF的內涵 ,該ETF是投資於大型公司的成長型和價值型股票,並使用期權等衍生品來創建其投資組合,試圖通過使用完全複製技術來跟踪 CBOE NASDAQ-100 BuyWrite V2 指數的表現。

這一年多來由於納斯達克估值的修正,導致股價的慘烈下跌,如果你是科技成長股的投資人,你的心情想必並不是怎麼開心,比如:特斯拉,該怎麼來形容它呢?

這一年來;

TSLA從2022/01/03 的399.93下跌到2023/01/03 的108.10,總計下跌291.83,價格跌幅是73%,總體回報跌幅是73%。

TSLA

TSLA

那斯達克 NASDAQ從2022/01/03 的16,507.2下跌到2023/01/03 的10,864.0,總計下跌了5,643.2,價格跌幅是34%。

NASDAQ

NASDAQ

QQQ ETF 從2022/01/03 的401.68下跌到2023/01/03 的264.48,總計下跌了137.2,價格跌幅是34%,總體回報跌幅是33.7%。

QQQ ETF

QQQ ETF

QYLD ETF從2022/01/03 的22.29下跌到2023/01/03 的15.86,總計下跌了6.43,價格跌幅是28.8%,總體回報跌幅是19.7%。

QYLD ETF

QYLD ETF

因此,我們發現在熊出沒的市場中,不管是價格跌幅或是總體的回報,QYLD 優於 QQQ, 也優於 TSLA, 我知道當狂牛橫行的時候再次來到,TSLA很可能又會再次回到宇宙去,而QYLD還是一樣趴在地上數著銅板,它們是不同的世界,我這邊只是舉例保守的投資人,甚至於退休的投資人,你可以做出什麼樣不同的選擇。

創收計畫

我們知道QYLD是賣出Covered Call 來賺取收入,並每月把收入再分派給投資人,他的優點是當股價下跌時,投資人還是有收入可以領取,只是他的缺點也很明顯,就是因為股價呈下跌走勢時,可以賣出Covered Call 的價格就越來越低,可以收取的權利金也就縮水了,因此,分派給投資人的收入也會相形的變少。

即使如此,過去這一年來 QYLD 還是分派了 $ 2.1881元,殖利率來到了13.75%。

QYLD 股息

QYLD 股息

這代表了什麼?

這代表了穩定的現金流,這是富爸爸一直在倡導的機制,當你播下了一顆種子之後,你會希望他能夠生出很多的甜美果實,年復一年,取之不盡,用之不竭,你不會想要去砍了這棵樹,而是想要種植更多這樣的樹。

我們知道在種値果子的期間,不管我們是如何的細心呵護,一定會遇到好年冬與壞運氣,所以,不要把雞蛋放在同一個籃子裡,我們需要一個資產配置,一個可以穩定產出現金流量的機制,不管是指數或是收入基金或是債券,只要是可以穩定產出高殖利率的現金流,就會是我的果園所在意的標地,而種植果樹與投資有異曲同工之妙,兩者都極需要耐心,這也是一般散戶與成功的投資家之間最大的差異,這也是我開啟了創收計畫之後,最大的心得收穫。

等待是最難的一件事

最後,如果你問我投資最難的事,我可以舉出很多無可耐何的事來打擊你的信心,不管是簡單還是容易,就像資訊的落差,本來就是散戶很難去克服,可是,如果真要選擇一條路去走,我覺得有件事,鼓勵大家一定要願意花時間去思考----那就是等待。

你一定聽過人生就像海浪一樣起起落落,股市的週期也一樣,上升來到頂點後,就一定需要時間來醞釀下跌,所以,你一定要懂得找出那個即將下跌的型態,出現那個徵狀之後,你就可以確定將要走下跌週期。相對的,來到週期的底部,股市也會需要時間去累積上漲的動能,必須讓市場的成本逐漸均衡,然後,才有辦法走出上漲的動能,而你需要找出那一個上漲的型態,來確認上漲的週期。

所以,你可以做的事情有很多,你可以運用很多的指標與公式去抓到轉折,這需要花費很多的心思,不過你也可以只是等待。

等待市場的成本與共識逐漸的統一,而後你就會看到市場想讓你看到的現象。

一年有四季,秋耕,冬藏,我們的老祖宗老早就已經告訴我們人生的大道理,蹲下才能跳的更高,時間是投資人最好的朋友,如果你願意細細的品味,你會發現要克服心中的貪婪與恐懼一點也不難,難的其實是你沒有耐心去等待。

放棄去抓轉折,放棄去賺取自己以為的最大報酬,試著去賺取平均報酬,試著去賺取穩定的現金流,你會發現即使是在熊出沒的空頭循環中,你依然可以從容應對。







延伸閱讀:
1.2022年開始建立你的收入堡壘,別在砍蘋果樹了。
2.全球黑色星期五,如何用0056元大高股息ETF來降低波動?
3.投資QYLD ETF創造每月現金流,慢慢致富也保障退休生活。
4.5種對應通貨膨脹的ETF,以及每月入息的退休金資產配置。
5.00888永豐台灣ESG ETF與2884玉山金,女兒教育基金計畫。

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發文者
2023/04/07
謝謝提醒~沒有錯~Sell Call是專門在賺權利金的沒錯,在趨勢下行中仍有跌價風險,買這種產品的本意就是在賺取每月的收入,需要端看個人的資產配置需求喔~
Covered Call中的Sell Call是專門在賺權利金的沒錯,但Covered Call在組合後的還是有價格暴跌下的無限風險,這點還是要注意一下比較好。
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JC@財富自由的路上
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0056元大高股息小資存股計畫始於2019年,股神巴菲特說過:「人生就像滾雪球,你只要找到濕的雪,和很長的坡道,雪球就會越滾越大。」這句話完整說明了存股的策略精華,只要你投資的時間夠早,夠長,在正確的道路上,累積出夠大的部位,則未來你的雪球也將會越滾越大。
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