暴漲暴跌中的懶人投資策略

從18年到現在，我這個不專業加密貨幣投資人也待了快5年。加密貨幣波動大，我看過浪起浪落，也見證不少奇蹟。雖然這幾年投資的幣別越來越多，但主要資產仍然是比特幣和以太幣。大哥二哥佔比超過50%。雖然幾年下來的加密資產還不能讓我退休，但偶爾吃頓飯喝杯星巴克也都是幣圈請客。至於我的投資策略，非常簡單。就是HODL。

總之，HODL是加密貨幣的一種投資策略，尤其適用於優質的加密資產（i.e. 比特幣、以太幣。）而在熊市時入手一些好幣，HODL持有比起不斷的買進賣出似乎獲利更豐。

然而，看似消極的投資策略，其實稍加變化就讓最大化資產收益。最常見，操作起來也不困難的有以下：

大部分的主流中心化交易所（CEX）比如幣安、KuCoin、Coinbase，都有提供用戶質押的產品。這些平台的用戶可以通過選擇他們希望持有的加密貨幣，並選擇質押來開始參與質押以獲得利息收益。在質押週期中，選定質押的加密貨幣資產會被鎖定，直到週期結束。加密貨幣質押可以理解為“銀行的定存”，只不過銀行存的是法幣。

不過需要注意的是，這個過程確實存在一些風險。比如交易所遭駭客攻擊，或交易所本體崩盤都有可能讓用戶產生損失。

去中心化的交易平台（DEX）提供的質押也是一個不錯的選擇。質押的過程和中心化交易所類似，關鍵不同在於用戶直接將加密貨幣存在區塊鏈上，而不是存在中心化的交易所裡。因此，駭客入侵的風險就不存在、除非用戶掉入駭客的釣魚圈套。

而去中心化平台由於手續和交易費用比CEX低，也因此用戶可以通過質押獲得更好的收益。市場上的主流DEX比如Uniswap、Pancakeswap等，都有高APY的質押機會供用戶選擇。用戶僅需要將質押貨幣存入指定的錢包中，就可以開始賺取獎勵咯。

用戶將加密貨幣借出給去中心化金融（DeFi）平台比如Compound、Cruve等以提供流動性。作為回報，用戶將獲得超過傳統質押的回報。這有點像傳統金融中的高收益債券，但同時加入了區塊鏈技術的獨特魅力。

主流的DEX通常會提供用戶流動性挖礦產品。比如Uniswap上的USDC/ETH就是很好的一個例子。流動性提供者可以在USDC/ETH的代幣流動池裡投入USDC購買ETH，如此就能供應需要USDC的用戶去做交易。而流動性提供者所獲得的收益，則是來自換匯者的手續費。

然而收益農場並不是沒有風險。它需要對DeFi協議和智能合約有較為深入的了解，畢竟高回報通常也伴隨著較高的學習曲線和較多的風險。

找到一個信譽良好且支持加密貨幣的借貸平台。創建一個賬戶並存入你的加密貨幣資金。一旦你的賬戶有了資金，你就可以開始把你的數位資產借給平台中的其他用戶。你可以設定自己的條件和利率，借款人會隨著時間逐漸償還貸款。

用加密貨幣借貸來賺取額外收入可能是個不錯的方法。你可以借你的數位資產（加密貨幣或NFT）給他人，從中收取投資利息，並活絡社群的發展。用戶量大而且信譽良好，像Aave這樣的借貸平台還提供額外的功能，比如保險和抵押品，可以降低違約風險。

另外，還有用戶會通過購買足量的加密貨幣以成為區塊鏈的結點驗證者。如此還能進行挖礦（Mining），為自己創造被動收入。不過挖礦通常需要相當大的電腦計算能力並且耗費較多的能源，對於一般散戶Holder來說，是個比較吃力的選擇。

以上供各位Holders作參考。雖然各種方法都伴隨著或多或少的風險，但只要事前做足功課，HODL也能創造出意想不到的收益！

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