投資心得EP31-ETF新生力軍00919與0056.00878評比

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投資理財內容聲明

昨天晚上看到快訊00919的配息,不得不再度讚賞它一番,為了確認消息來源真假,去了群益官網查詢了8/31公告,真的是無誤,再度除息0.54元,早上看00919:20.66元,這次利息至少有2.6%,現在也達成了配息王的天號!


00919資料如下(由群益官網複製)

精準高息、精準卡位、精準領息,進化版的高息ETF

臺灣精選高息指數用宣告股利取代參考歷史或預測未來的方式,精準鎖定高息股;以最快的速度卡位高息股;讓每一分錢都能領到高股息;升級為進化版的高息ETF。

精準卡位+超前部署

  1. 5月精準卡位高息股、12月超前部署隔年股息股價潛力股。布局永遠比別人早一步。
  2. 高股息X時間複利=越存越有利
  3. 長時間投資高股息的00919,是實現雪球理論的首選工具。讓長期投資人越存越有利,完美打造源源不絕的未來現金流。

成立日期:2022-10-13

ETF指數介紹如下(由群益官網複製)

臺灣精選高息指數係以臺灣上市上櫃股票為母體,經流動性及指標篩選後,依照股利率由高至低排序並篩選出 30 檔股票。成分股依照股利率加權,輔以流動量指標調整權重,以表彰兼具高股息、獲利能力以及流動性之股票投資組合績效表現。


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看到這裡,我的解讀是它先觀測有高股息的為首選,上半年先挑高息股配到息,年底再挑高配息的潛力股,因為也是用回測的方式去計算,這種多選股因子條件下,我覺得真的達到多配息的條件。


那0056.00878.00919差別性在哪?

講得越簡單小資族越看得懂,我覺得看得懂比擬亂挑不適合商品來的重要

先從0056說起,0056高股息成分由50檔組成(去年2022.12月由30檔改成50檔),它是從股池去撈50檔成分股,這50檔是元大預測未來1年殖利率最高的成分股組成。且元大0056的成分股比重仍是以電子類股居多,這也是和00878不同之處,但這次改版後,優缺點如下

  1. 好處是降低風險,因成了50檔,所以權重比例自然會均分。
  2. 缺點則是不見得殖利率變高。因所有產業平均數高,且今年元大0056也加入收益平準金,解除之前除息前爆買的亂象。

00878,它則是從股池撈30檔成分股組成,組成方式是由過去1-3年挑選殖利率高的成分股,而國泰的00878成分股比重則以金融股類居多,所以抗跌程度有一定的比例。

  1. 國泰00878去年增訂了選股邏輯,除了過去因子篩選之外,要選有配息且殖利率平穩的,所以簡單說就是不會選景氣循環股(一年吃三年股息那種),所以它的穩定度更高,加上有ESG篩選,這也是影響之後配息的一個評估標準
  2. 過去雖然優化,但不代表未來一定是優化


簡單說法就是0056是預測未來,00878是推測過去,股占比0056電子類股多,金融股00878較多。

那麼~我對00919的看法呢?

我對00919群益這產品的看法是多類型的ETF,有著00878的回測來篩選,而5月先精準卡位除息股,有00900概念,而年底預估明年潛力股,有0056的概念,它讓我覺得未來有可能站上顛峰的潛力ETF。

而我還是有持續買入0056.00878及00919,為何要分散買,原因是因為就算是ETF,因選股成分不同,以當年局勢仍會有所影響,常常有人說不要看碗內吃碗外,但就因為投資,我覺得就算是一檔ETF,靠它來當安全避風港也不妥,不過這也是因為我的資產有些規模,才能再多養一些股票而已。

小結

00919真的是一檔生力軍,不過因剛上市一年多,所以跟大風大浪的0056或已達3年以上的00878,未來能否三足鼎立,或是現在持續燒的00929成四皇,我還是有所保留。畢竟就是我的投資心得!


8/31 00919公告除息0.54元了,你/妳準備進場了嗎?

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