投資心得EP51-台股的動盪,你對過去及現今的ETF看法有何不同嗎?散戶投資ETF心得

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投資理財內容聲明

2023.11.13

前言

今天台股16860,這已經是到將近到年底的一個數值了,記得之前新聞所報導的,如果AI類股EPS在8月下旬沒有出現亮眼成績,AI將開始下滑,那麼我們的ETF也可能再從妖股被打回原形到牛皮股。


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高股息ETF上揚

這一天其實等了夠久了吧,雖然現在的時局真的很不穩定,從8月-10月也曾經看到台股跌至16000左右的指數,但似乎今年投資人的運氣很好,除了搭上順風車之後,還不曾快速滑落的感覺。


至於0056上個月討論它這次因該貼息了,因為AI開始走弱,而0056AI比重高,通常10月有很多人會說不要為了追利息而去逢高買入,不然結局就是套牢,0056除息後甚至跌到33.4左右,但以11目前看來,似乎還仍然在往上爬,有沒有辦法順利填息,我覺得現在好像為時過早。


而本月站上台股ETF的新生力軍-00934.00936這兩檔,我目前也仍在觀望它們的表現,我真的覺得它們兩檔有點像武俠小說裡面的一個情節,就是伸出豪門,武功自然非若,因為有家底。


ETF心得

至於之後我會不會投資這2檔,我現在仍心存一些疑慮無法解釋清楚,雖然感覺它們篩選邏輯其實理論上來說不太會輸給現在的龍頭0056.00878,不過畢竟投資個股和投資ETF給我的經驗是,我不是很想用回朔去推測未來,畢竟回朔過去,每個年代都有每個年代的股市情況,股票的終點站是和誰領得多和穩定的配息。


而且台股配息基本上就是3-9月的居多,其實你要達到月月配的情況,要嘛你資本利得賺很大,要嘛收益平準金來支配,雖然我個人不排斥收益平準金制度,但是要有一個思維是如果明年台股跌落時,你還達的道月月配嗎?雖然我自己手中也有一部分的00929,我也曾想過明年能每月順利配出0.11的配息嗎?因為這個因素存在時,我就不會大幅的去增加我00929的配息部位。


至於00934.00936現在看來是沒有收益平準金的,其實它們的選股邏輯並沒有太大問題,如00934=00900+0056的進化版本,00936專攻中小企業且成長的公司,這些用回測下都有贏了最基礎的高股息ETF外,連大盤都可以打敗,尤其是00936的回測,中小企業的爆發力和抗跌程度都有不輸大盤的能力,這點我真的也覺得很厲害也不可思議。但每年的情況不一樣時,這些理論+回測是否還能如此的優秀呢?加上無收益平準金時,真的能夠月月配嗎?我覺得還是要慢慢看下去

00934介紹中信成長高股息

00936介紹台新台灣永續高息中小型ETF基金



美債ETF

雖然我也不能確定投資ETF的很多不安定的因素之外,但也不可能用推測方式去投資,我覺得最保險的方式還是選龍頭企業外,在目前這種不安的市場,保持著有居高思危的手段,打個最好的比方,現在很多人大推投資美債20年ETF,如同我現在手裡仍持有幾張00679B,很多專家說明年會降息後,賺的%至少15%以上起跳,所以現在美債大跌後叫大家大投入,那麼你除了有居高思危的想法?就沒有居低思危的想法嗎?


因為對於我們散戶的資金不夠下,實在沒有多餘錢做一個all in動作,而你真的覺得你就算all in大筆資金在00679B後,明年就翻倍?我覺得這就是一個假設值,如果明年能賺到,當然是要很感謝這些多年戰場的老專家提供的資訊,但如果明年萬一剛好又沒有降息,反而升息呢?你難道又要去怪這些老師嗎?


我覺得不確定因素存在的同時,穩健的投資真的比較重要,不論你今天看好哪一個龍頭企業,在現在這種台股16000-17000之間的高點下,我實在不建議這時候單押哪一檔,我現在手段仍是定期定額進場及分散,我覺得台股的高股息ETF(0056.00878)就是很好的給我學到一門課,就是要有攻有守,如我有AI電子類股來做爆發主攻、而我也有傳產+金融等防守,然後又有收益平準金做比例,不會一次把身上的銀彈全數打出,這不就和我們定期定額、逢低加碼、居高思危的道理是一樣的嗎?


結論

今年投資真的很不一樣,藉由AI狂熱後大家仍在這樣的環境下,你是否要居高思危呢?今天文章仍一直強調居高思危,因為AI確實開始走弱了,而今年11月和12月,是ETF大風吹的日子,換股後將引起更多海浪效應,至於台股年底仍怎樣走,我們除了慢慢看下去外,要記得~投資就是有風險,更要定期定額去護盤,穩健投資才能讓你走向財富自由!


喜歡這篇投資筆記的朋友,麻煩幫我按下愛心,並且記得追蹤我,雖然不如專業部落客寫很多吸引亮點,但這都是我很努力想分享給大家的心得及方式,希望各位路過的小資族,可以藉由投資改變你的人生,一起加油努力~我們下一篇見

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