投資心得EP52-小資族的ETF,還是要有分散能力的風險?散戶投資ETF心得

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近日在youtube頻道裡面的節目,很多理財頻道仍是我愛看的內文之一,除了更加了解自己投資的價值之外,也可以知道目前投資的展望和未來的方向,自己的準備度是否足夠。




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投資至今~我喜歡用身旁遭遇的及我經歷的故事分享給路過的你們


故事回朔

而看到末端有看到一則有趣的故事,因為有圈粉發文去詢問這個頻道,就是圈粉因為今年的ETF因AI狂熱後,賣掉手中所有的0056.00878,因已經有賺回了一大波,所以改投資了個股,結果殊不知行情下降後,股價跟著下跌,除了被套牢很深外且非常焦慮。



其實內部的老師說明了一件事情,在你不熟個股的情況下千萬別以耳代工的去買,因為就算你是有一定資金部位的,投資個股最好的方式仍要向ETF一樣做到最基礎的原則,就是個股產業的分散風險。


個股產業的不同,適用於你在面對每年的題材下,可以做到風散分散為主要原則,因為每年股市情況不一致,而假設今年全部都押入AI,是否明年AI還這麼夯?又或者今年年底0056.00878剔除了現今AI下跌的股票,你也會因此受重挫不是嗎?


身旁最多的散戶,都是自己以為操排能打敗大盤的散戶,往往都被套牢


小資就該隱忍

其實最後老師有敘述說:如果你對產業的不確定及妳如果無法操盤打贏大盤情況下,其實你就定期定額買ETF就好,畢竟風險分散真的是散戶投資的價值核心。


當然也會有人推薦小資族先投資金融股,我也覺得不錯,因為小資族不管今天是買ETF或是金融股都是很好的起家方式,等到時機成熟了,有資本了,再來做一些小額的投機,讓資本變多,畢竟慢慢來會投資的較安心


而今年火熱的不只0056.00878,除了他們成飆股傳說後,火熱線的00929.以及進化版投資策略的00919,目前投資人數也急劇增加。但投資的小資族還是要有居高思危的想法,千萬別一股腦就衝進去,定期定額還是比較有保障的。



00929

至於00929的定期定額投資策略是否有什麼優缺點,我覺得對小資族比較需要知道的大概就是幾個


00929優點:

  1. 目前看來,年化報酬率至少不會低於7%
  2. 有收益平準金制度,平衡配息理論上會有(收益平準金這個我也敘說很多次了,就看投資小白怎想法)
  3. 因採月配息,所以填息時間和機率理論上來說很好填息。且如果定期定額情況,也不需要考慮除息後買入等價差位,畢竟差距不大
  4. 補充健保費的門檻變低,畢竟月配達到2萬元,對小資族來說是機會變小,所以不用擔心被扣錢


00929缺點

  1. 太過集中電子類股,ETF大宗都是有攻擊及防守型的類股,全力攻擊型的仍風險較高
  2. 2.它屬於RR5風險等級的ETF,當然風險較0056.00878.00713.00919等風險較高
  3. 如果電子股力量減弱,是否能再月配0.11,就真的會是問號
  4. 雖然00929已破千億,不會面臨下市問題,但配息變化更改時,是否會影響投資人想法,有有待觀察


我覺得簡單的優缺點總和,00929最大的缺點就是高風險高報酬的ETF




這是我目前對00929看法,不過ETF本質就是在於進攻+防守型,通常進攻型的類股偏向AI、電子類股,而防守型的就是金融、傳產等。


ETF組合

我的建議是,就算是抗跌的ETF,也要組合成一個攻守都有的ETF,才能減少風險產生


我的看法並不是反對投資00929,你可以00929投資外,在買些防守比重較高的ETF,如:00878.00713等,或者市值型0050.006208,組成一個攻守兼有的ETF組合,那麼面對市場的熊市和牛市,都不會是你害怕的地方


結論

面對股市的萬七,我不知道小資族看法如何,但是我覺得這時候再進場的投資小資族、或是市場小白,真的要有居高思危的舉動,不要一次all in在你不確定的方向,我覺得還是保持定期定額,穩穩的先增加部位,對於未來會有更好的發展


喜歡這篇投資筆記的朋友,麻煩幫我按下愛心,並且記得追蹤我,雖然不如專業部落客寫很多吸引亮點,但這都是我很努力想分享給大家的心得及方式,希望各位路過的小資族,可以藉由投資改變你的人生,一起加油努力~我們下一篇見

各位格友,不論你是路過還是我的同伴,歡迎可以追蹤我,一起做討論交流 目前我的主題友分三大類 1.醫療類:包含了臨床上的醫療故事和困境、以及包含一些醫療衛教,了解我們醫療的故事。 2.旅遊美食日記:主要為分享我和老婆去過的地方,並記錄我和老婆的每一個時刻。 3.投資類:主要為提升你投資的理財概念及身旁小資族的故事分享。
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今天台股16860,這已經是到將近到年底的一個數值了,記得之前新聞所報導的,如果AI類股EPS在8月下旬沒有出現亮眼成績,AI將開始下滑,那麼我們的ETF也可能再從妖股被打回原形到牛皮股。
今年是一個很不一樣的年份,AI帶動了所有高股息的熱潮,反而市值型的ETF今年話題就沒這麼多,其實已經反映了一件事情,當高股息ETF能夠除了戰勝大盤後,以後會不會持續或陸續打敗大盤,雖然是個問號,但可以確定的是,根據許多高股息ETF回測結果
10/16現的月配型ETF共出現兩檔,不知道之後月配型ETF是否為台股最大的主流,在有待觀察的情況下,我們就來敘說另一檔ETF:00936
前言 高股息ETF現在已經是國人最夯的產品之一,不管是以元老0056.00878,或是現在的新兵00919.00713,目前都是國人的熱愛產品,因推出的篩選因子不同,在每季出來的效果當然會有人獨出一別,而現今季配息似乎已經無法滿足國人的需求
2023.10.13 0056配息 元大高股息(0056) 分配收益資訊-公告日期 112年10月02日配息為1.2元/每股 0056於7月配息1元/每股,本年度共配2.2元,年化報酬約6.1
00929真的是一支後起之秀,從6月上市開始後一路開始月月配息,目前是第三個月配息了,因保持著8%左右的年化配息,真的是一種人紅是非多的話題王。
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今年是一個很不一樣的年份,AI帶動了所有高股息的熱潮,反而市值型的ETF今年話題就沒這麼多,其實已經反映了一件事情,當高股息ETF能夠除了戰勝大盤後,以後會不會持續或陸續打敗大盤,雖然是個問號,但可以確定的是,根據許多高股息ETF回測結果
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本篇參與的主題活動
本文探討川普2.0時代對投資市場的影響,特別是軍工產業的投資機會。作者分析川普政策傾向,包括打壓中國、關稅政策、遣返移民、減稅鬆綁以及石化能源政策,預期這些政策將推升全球軍備競賽,有利美國航太與軍工產業的發展。文章並針對六檔相關ETF進行比較。
你想財富自由嗎?你知道高中數學就有跟我們提到如何達成的方法嗎? 如果起初投資金額1000萬,每年平均報酬率5%,每年定期投入100萬,10年過後能累積多少錢呢?文章看到最後會有答案唷! 本篇文章也會分享複利和的試算表格,適用於計算定存、定期定額投資等等,幫助大家設定具體的財務目標💰💳💹
前言 好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復,上周開始,又輪到學徒我咳到腦瓜子疼,連整組心肝肺都快被淘出來了,實在沒辦法好好寫文章,在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈,這次我相信了。 紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了,望著屋外漂亮的景致,卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊,
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債,竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅,這究竟是怎麼回事呢!  
最近,我注意到一些朋友投資國外的ETF,因為短期利益而選擇提前出場,這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時,忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候,我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有,如果是單一個股或許能理解,因為單一股票的風險太高,訊息不對稱,缺乏優勢。
選擇性偏誤 近期有些投資達人表示,長期定期定額0050或0056兩者報酬差異不大,0056年化報酬率只輸給0050一點點,兩個可以一起投資。 大錯特錯! 這種定額定額的計算方式非常受後期短時間報酬的大幅影響(報酬順序風險),這部分也可參考《持續買進》的第15章"為什麼投資靠運氣"。 像是如果
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