年輕人該存市值型or高股息ETF

更新於 2024/01/17閱讀時間約 1 分鐘

今天一位讀者問我年輕人是不是比較建議存市值型ETF

這個問題在網路上已經吵得沸沸揚揚

各種派別的答案眾說紛紜

關於這個問題,我的看法是YES,年輕人是應該多配置一些市值型ETF

但我相信講完後,大部分的人還是會買爆高股息ETF

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昨天看了一下12月定期定額的排行榜,真的嚇了我一跳

一直以來位居第一的元大台灣50竟然退位到了第3名

台灣真的已經成了高股息王國

前兩名已經被0056、00878兩大高股息前輩給佔據

這裡我要說明一下股票和ETF的報酬來源

股票和ETF的報酬有兩個,一是股息,二是資本利得(價差)

很多人以為只有領到股息才是真的有賺到錢

忽略了股價本身成長的重要性

今天領到了股息,股價也要能夠持續成長,呈現正報酬

才是真正賺到錢,否則就只是拿自己的本金配息給自己

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從上方圖表可以看出市值型ETF0050長期報酬率勝過高股息ETF0056

年輕人雖然本金不多,但最大的本錢就是時間

時間複利的力量遠遠勝過年長者

長時間持有具有成長性的標的,資產才會有所成長

高股息ETF的選股邏輯畢竟是以高息為主

長期成長性必然會有所限制

年輕人如果一開始就持有太多高股息的標的

數年後可能會發現資產沒有什麼太大的成長

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以上圖股神巴菲特所掌管的波特夏為例

波克夏本身沒有發放股利

是因為巴菲特認為將盈餘留在公司擴廠投資

能夠發揮更大的效益,使公司賺更多錢,股價也會跟著水漲船高

股東需要用錢時再自行賣出股票換成現金

即便波克夏沒有發放股息,應該不會有人認為它不值得投資吧

領股息固然開心,但公司市值股價要能持續成長才是最為重要的目標


存股是一場長期抗戰

使用至少3~5年花用不到的閒錢,長期持有趨勢向上成長的績優標的

未來才能看到複利的威力及被資產的成長


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最近一位朋友剛進入存股的行列 除了適合的國民ETF0050、00878、0056之外 我也跟他分享一檔我認為CP值蠻不錯的個股 1229的聯華 或許會有很多人認為存個股有單一產業的風險 但是如果這間公司本身旗下就有多元化的產業 雖然是個股,卻有ETF的特性,還不用付管理費 長期績效打敗大
最近一位朋友決定投入存股的行列 也聽了我的建議先從定期定額人數最多及資產規模最大的三大ETF 0050、0056、00878開始 至於該如何配置 根據上方的圖表,長期來看,市值型的成長性大於高股息型 對於那些離退休還有很長一段時間的上班族群應該多配置一些市值型ETF 數年後,個人資產成長
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